【文章內(nèi)容簡介】 頁 若干個企業(yè)外部的收款人賬號，并關(guān)閉客戶企業(yè)網(wǎng)上銀行向任意賬號轉(zhuǎn)帳功能，從而實現(xiàn)客戶通過網(wǎng) 上銀行向指定范圍內(nèi)的收款人付款，嚴格限制資金流向。 組合授權(quán) 工行企業(yè)網(wǎng)上銀行充分體現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)上結(jié)算的權(quán)限級別控制，完善網(wǎng)上銀行財務安全控制，加強企業(yè)內(nèi)部資金管理。 工行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，對付款指令及網(wǎng)上購物支付指令的授權(quán)采取新型 “ 組合授權(quán) ” 方式來控制操作，根據(jù)客戶內(nèi)部財務管理控制要求，靈活地對每個賬號設(shè)置可查詢、可付款、可收款等不同的操作權(quán)限，設(shè)置每名財務人員可控制的賬號范圍和操作金額大小。企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)中，為滿足部分客戶權(quán)限管理的特殊要求，還可將授權(quán)人員分為一級授權(quán)和二級 授權(quán)，支持單人付款、雙人復核、三人組合授權(quán)等多種付款方式。 網(wǎng)上購物 隨著電子商務的普及，客戶通過電子商務 btob 模式完成采購和銷售的經(jīng)濟活動也日益增多。工商銀行為此提供網(wǎng)上購物功能，客戶在工商銀行 btob 特約網(wǎng)站訂貨或購買服務并產(chǎn)生定單后，可利用此功能向賣方實時支付貨款，從而迅速完成整個網(wǎng)上購物活動。客戶服務 包括客戶資料的管理、查詢和修改。集團企業(yè)總公司可自己在網(wǎng)上定制首頁、修改本單位的地址、聯(lián)系電話、傳真、電子郵 第 14 頁 共 29 頁 件、企業(yè)名稱、法人代表等企業(yè)資料并獲得在線幫助。 （ 1） .首頁定制：客戶可以選擇登錄工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行后所顯示的首頁面，從而適應自 己的使用習慣，減少登錄等待時間，直接進行業(yè)務處理。 （ 2） .客戶資料管理?？蛻艨蔀g覽和在線修改自己的一些基本資料，如聯(lián)系電話、傳真、電子郵件、企業(yè)名稱、法人代表等。 （ 3） .在線幫助?？蛻粼诓僮髦杏龅揭呻y時可在線獲得操作指導和幫助。 （ 4） .客戶證書維護。客戶可隨時脫機修改客戶證書登錄密碼。 金融資訊 當您訪問工商銀行網(wǎng)站時，您會發(fā)現(xiàn)我們提供實時證券行情、外匯牌價、 基金凈值公告、財經(jīng)動態(tài)等國內(nèi)外金融資訊，使您不出工行網(wǎng)站就能方便了解金融信息。 本著 “ 您身邊的銀行，可信賴的銀行 ” 的辦行宗旨，工商銀行將為廣大的企業(yè)客戶提供更多、更方便的網(wǎng)上金融服務，承諾工行網(wǎng)上銀行服務同樣值得信賴。 三、中國建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行主要功能： 個人服務： 賬戶管理、證券業(yè)務、網(wǎng)上支付、外匯買賣、繳費服務 企業(yè)服務： 第 15 頁 共 29 頁 賬戶查詢、賬戶交易、財務管理、 ic 卡管理 金融信息： 第四篇：工商銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務中國工商 銀行與用友軟件達 成戰(zhàn)略聯(lián)盟 工商銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務 根據(jù)信息時代公司金融結(jié)算需要，工商銀行網(wǎng)上銀行以網(wǎng)絡為媒介，利用雄厚的技術(shù)、業(yè)務資源，為企業(yè)客戶、特別是集團企業(yè)客戶提供強大的功能和豐富的自助金融服務。第一：功能介紹 企業(yè)網(wǎng)上銀行集團客戶服務功能圖 集團理財 集團總部通過工商銀行網(wǎng)上銀行，實現(xiàn)隨時掌握集團公司在全國范圍內(nèi)各地分公司賬戶的余額、明細等實時動態(tài)情況，另外，特別向集團公司提供主動收款功能，實現(xiàn)在全國范圍內(nèi)主動回籠各地銷售資金，提高資金使 用效率，達到監(jiān)控各分公司資金運作情況、整個集團資金統(tǒng)一調(diào)度管理的目的。集團理財功能包含賬戶管理和主動收款兩項子功能。 賬戶管理。通過賬戶余額、今日明細、歷史明細模塊，集團企業(yè)總公司可對注冊的所有總公司和分公司賬戶進行余額、當日明細、歷史明細的查詢，并提供下載和發(fā)送郵件功能，將查詢到的賬戶信息下載到本地電腦中保存，或者通過電子郵件發(fā)送給他 第 16 頁 共 29 頁 人。其中，當日明細查詢可提供包括憑證號、用途、借貸標志、發(fā)生額、發(fā)生時間、對方賬號和對方單位名稱等信息；歷史明細查詢可提供包括借貸標志、發(fā)生額、對方賬號、摘要、入賬 日期、憑證號等信息。 主動收款。集團企業(yè)總公司可直接從注冊的所有分公司賬戶主動將資金上收至集團企業(yè)總公司的賬戶中，而不必事先通知其分公司。網(wǎng)上結(jié)算 工商銀行網(wǎng)上銀行的網(wǎng)上結(jié)算功能，可以使客戶改變手工填寫紙制憑證送交銀行的傳統(tǒng)結(jié)算模式，采用網(wǎng)上提交更安全高效的電子支付指令，不出辦公室即可以完成同城轉(zhuǎn)帳和異地匯款等大部分日常結(jié)算工作，使您更方便、更輕松，體驗 e 時代網(wǎng)上辦公新感覺。 此功能模塊中，包括網(wǎng)上結(jié)算指令的提交、批準、查詢以及批量支付指令的提交、批準和查詢，分別完成集團財務人 員單筆或批量提交電子收款或付款指令，財務主管根據(jù)事權(quán)劃分原則對指令進行批準或拒絕，查詢每筆指令處理狀態(tài)等操作，從而完成網(wǎng)上轉(zhuǎn)帳或匯款的全部流程。 客戶使用工行企業(yè)網(wǎng)上銀行，可以向全國范圍內(nèi)任何一家銀行開戶的收款人匯款或劃撥資金。同時中國工商銀行遍布全國的三萬多個電子化營業(yè)網(wǎng)點，保證客戶匯款和劃撥資金的高效性和安全性。 第 17 頁 共 29 頁 指令提交。集團企業(yè)總公司可逐筆或批量編輯、填制電子付款指令。指令提交包括 “ 逐筆指令提交 ” 和 “ 批量指令提交 ” 兩種方式。 “ 批量指令提交 ” 是為滿足客戶成批提交電子付款指令的需要而 設(shè)計的，當客戶需要提交超過一筆以上指令的時候就不用在 “ 提交指令 ” 功能中多次提交，只要按照規(guī)定格式上傳一個批量指令文件即可，從而可大大減輕客戶財務人員的工作量。 指令批準：集團企業(yè)總公司可逐筆審核批準每一條填妥的電子付款指令或每一個上傳的批量指令文件，經(jīng)過其他財務人員的審核批準后的指令才真正生效，從而滿足客戶內(nèi)部控制的需要。指令查詢：集團企業(yè)總公司可逐筆查詢每一條填妥的電子付款指令或每一個上傳的批量指令文件，查看指令的詳細信息，確定指令的狀態(tài)，從而對填制、審批、作廢電子付款指令等活動實現(xiàn)全程監(jiān)控和管 理。 企業(yè)網(wǎng)上銀行工具軟件 為進一步方便客戶的網(wǎng)上結(jié)算，工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行特提供了個性化的軟件和功能，使您網(wǎng)上結(jié)算更方便、更簡單。 使用此軟件不僅可以簡單方便地查看下載的賬戶余額、當日明細和歷史明細，還可以不上網(wǎng)，事先脫機編輯多條網(wǎng)上電子支付指令，再上網(wǎng)一次性批量提交，節(jié)省上網(wǎng)時間和費用，加快網(wǎng)上支付指令處理速度，提高賬務處理效率。收款人名冊 使用此功能，您可以將經(jīng)常與貴公司發(fā)生業(yè)務往來的常用收 第 18 頁 共 29 頁 款人賬號維護在收款人名冊中，下次付款時只需輕點鼠標選擇即可，避免重復輸入 冗長的收款人賬號戶名，簡化網(wǎng)上支付指令的填制過程，防止出錯。定制企業(yè)常用外部賬號 使用此功能，您可根據(jù)貴公司需求，同開戶銀行聯(lián)系，設(shè)置若干個企業(yè)外部的收款人賬號，并關(guān)閉客戶企業(yè)網(wǎng)上銀行向任意賬號轉(zhuǎn)帳功能，從而實現(xiàn)客戶通過網(wǎng)上銀行向指定范圍內(nèi)的收款人付款，嚴格限制資金流向。組合授權(quán) 工行企業(yè)網(wǎng)上銀行充分體現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)上結(jié)算的權(quán)限級別控制，完善網(wǎng)上銀行財務安全控制，加強企業(yè)內(nèi)部資金管理。 工行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，對付款指令及網(wǎng)上購物支付指令的授權(quán)采取新型 “ 組合授權(quán) ” 方式來控制操作，根據(jù)客 戶內(nèi)部財務管理控制要求，靈活地對每個賬號設(shè)置可查詢、可付款、可收款等不同的操作權(quán)限，設(shè)置每名財務人員可控制的賬號范圍和操作金額大小。