5篇一：郵政培訓(xùn)心得(編輯修改稿)
2024-09-12 02:37 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 腦海中。這 第 8 頁 共 18 頁 是一次成功的素質(zhì)拓展培訓(xùn)，一方面讓我們在意識到不管遇到任何困難都需要有勇往直前，決不放棄的勇氣。更重要的是讓我們認識到了團隊的重要性，讓我們學(xué)會在今后的工作中要相互團結(jié)、相互協(xié)作，不斷翻越一堵堵墻。 經(jīng)過我在中 行的這段時間的學(xué)習(xí)和經(jīng)歷，我學(xué)會了很多。我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，腳踏實地做事，從小事做起，慢慢積累，磨練意志，不斷進步，爭取早日成為一名合格且優(yōu)秀的中行員工。篇二：理財業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)心得（彭） 學(xué)習(xí)理財類業(yè)務(wù)高管培訓(xùn)班心得體會 總行于 2024 年 10 月 26 日 — 10 月 30 日在成都舉辦了理財 業(yè)務(wù)高管培訓(xùn)班，通過參加本次培訓(xùn)使我對理財業(yè)務(wù)有了新的認識，對我啟發(fā)很大。認識到發(fā)展理財業(yè)務(wù)的重要性和緊迫性，改變了以前對理財業(yè)務(wù)片面性的認識。當(dāng)前我行理財業(yè)務(wù)發(fā)展相對滯后，如何將本次學(xué)習(xí)內(nèi)容，從理論層面與 我行理財業(yè)務(wù)發(fā)展落后的實際相結(jié)合，做到學(xué)以致用，推動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，就成為當(dāng)務(wù)之急，現(xiàn)將本次學(xué)習(xí)的體會和一些想法匯報如下：。 一、我行發(fā)展理財業(yè)務(wù)的重要意義。 理財業(yè)務(wù)是典型的銀行業(yè)務(wù)。理財業(yè)務(wù)在提高我行個人業(yè) 務(wù)競爭力，調(diào)整我行客戶結(jié)構(gòu)，穩(wěn)定和發(fā)展中高端客戶，優(yōu)化收入構(gòu)成，實現(xiàn)我行向全功能商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變，有著重要的地位。理解了總行提出的 “ 大理財 ” 的概念和指導(dǎo)意義，以及理財 第 9 頁 共 18 頁 業(yè)務(wù)的內(nèi)涵，那就是理財類業(yè)務(wù)的開展體現(xiàn)了一個銀行的專業(yè)化水平，是維系客戶、提高客戶質(zhì)量、改善收入結(jié)構(gòu)、 樹立商業(yè)銀行形象的重要工具，能夠促進與個人和公司業(yè)務(wù)的聯(lián)動發(fā)展，并可以在不占用資本金的前提下為銀行創(chuàng)造豐厚的業(yè)務(wù)收入，其發(fā)展水平的提升對各家商業(yè)銀行的未來發(fā)展都至關(guān)重要，對于改革過程中的郵儲銀行來說尤為重要。 二、加大理財業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)的重要性。 理財類業(yè)務(wù)涉及內(nèi)容非常廣泛，專業(yè)性強，更新速度快， 對人員專業(yè)素質(zhì)要求較高。我感覺自身對理財業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)比較缺乏，知識面窄，對理財業(yè)務(wù)認識較片面，比較粗淺，理財類業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展，需要有一支專業(yè)的理財經(jīng)理隊伍，理財經(jīng)理的、專業(yè)化水平和理 念直接影響到客戶對銀行的信任、對理財產(chǎn)品的認可。而我行的理財經(jīng)理隊伍人員少，專業(yè)水平低，對理財業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)掌握很欠缺，更需要加大培訓(xùn)力度，建立自上而下的長效培訓(xùn)機制，加大理財業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，從高管、理財主管、理財經(jīng)理 三個層面都需要加強培訓(xùn)學(xué)習(xí)。 三、我行理財業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 截止 9 月底，市行共代銷基金（認購、申購） 萬 元，贖回基金 萬元。結(jié)存戶數(shù) 2842 戶，保有基金量4894 萬份，戶均余額 萬元。銷售憑證式國債 萬元， 第 10 頁 共 18 頁 儲蓄式國債 萬元，銷售理財產(chǎn)品 萬元。從各項業(yè)務(wù)量看市行理財業(yè)務(wù)發(fā)展較不理想，遠遠落后于全國。拉薩共有14 名注冊理財經(jīng)理，分布在 XX 市分行的 1 個營業(yè)部、 6 個 2 級行的 12 個自營網(wǎng)點。人均擁有理財客戶有 11 個，理財余額有 3萬元。 四、市行理財業(yè)務(wù)存在的問題 西藏經(jīng)濟落后，廣大居民理財意識還比較淡薄。理財市場 還處于萌芽狀態(tài)，還在培育當(dāng)中。我行理財專業(yè)人才缺乏，管理還較落后。表現(xiàn)為，一是理財經(jīng)理人員素質(zhì)偏低，隊伍不穩(wěn)定，專業(yè)水平偏低，理財人員不足。二是按照我行現(xiàn)有情況還做不到 按客戶數(shù)配備理財經(jīng)理的要求。理財片區(qū)的劃分和理財專區(qū)的設(shè)臵還沒完全對應(yīng)起來。三是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)還比較落后，目前只建立 1 理財中心， 1 個理財專區(qū)、 5 個理財專柜，理財中心、專區(qū)還沒理順好工作，發(fā)揮作用。四是營銷尚未打開局面，客戶開發(fā)還停留在初級階段。 五、我行理財業(yè)務(wù)下一步發(fā)展建議 （一）強劃理財中心工作職能，改變現(xiàn)有理財經(jīng)理管理模式 建議對將目前的理財中心上收為區(qū)分行綜合業(yè)務(wù)部的一個科室，并配備一名專職人員，專門負責(zé)理財業(yè)務(wù)的各項工作，其具體職責(zé)為： 第 11 頁 共 18 頁 負責(zé)理財業(yè)務(wù)的管 理與指導(dǎo) 按期對各支行（地區(qū)）的理財業(yè)務(wù)情況進行通報和指導(dǎo) 組織理財經(jīng)理及業(yè)務(wù)人員進行理財業(yè)務(wù)培訓(xùn) 組織理財業(yè)務(wù)的宣傳 分解下達總行的理財業(yè)務(wù)銷售指標(biāo)，并監(jiān)督各各支行（地區(qū)）完成情況。 管理并指導(dǎo)各支行理財專柜、專區(qū)的經(jīng)營工作。 （二）改變現(xiàn)有理財經(jīng)理管理模式 根據(jù)我行人員目前很緊張的特點，建議將現(xiàn)有的理財經(jīng)理管理考核由各支行進行，改為由理財中心統(tǒng)一管理。這樣做的好處在于
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