養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品管理暫行辦法(編輯修改稿)
2025-01-30 21:30 本頁面
【文章內容簡介】 初始費按照當期繳費總額的一定比例收取 。 ? （二） 管理費。 管理費是養(yǎng)老保險公司為養(yǎng)老保障管理基金提供賬戶管理、投資管理、待遇支付等服務的運營成本。管理費每年按照 當年養(yǎng)老保障管理基金凈值的一定比例收取，或根據(jù)管理形式及服務類型采取定額收費的形式收取。 ? （三） 托管費 。托管費是資產(chǎn)托管人為養(yǎng)老保障管理基金提供基金托管服務的運營成本。 托管費每年按照當年養(yǎng)老保障管理基金凈值的一定比例收取。 ? （四） 解約費 。委托人提前解除養(yǎng)老保障委托管理合同的，養(yǎng)老保險公司可以按照解除合同時養(yǎng)老保障管理基金 凈值的一定比例一次性收取解約費。養(yǎng)老保險公司應根據(jù)合同存續(xù)期限設置遞減的解約費比例。 ? 養(yǎng)老保險公司為個人受益人設立 個人賬戶 的， 個人受益人退出的 ，應當通過委托人提出退出申請，養(yǎng)老保險公司可以按照受益人個人賬戶凈值的比例一次性收取解約費。養(yǎng)老保險公司應根據(jù)個人賬戶的存續(xù)期設置遞減的解約費比例。 賬戶設置 ? 第二十一條 養(yǎng)老保險公司可以為團體委托人設置 公共賬戶 ，用以記錄委托人繳費及其投資收益等賬戶信息。如存在個人受益人的，可以分別為受益人設立 個人賬戶 ；個人賬戶下可以 分設團體繳費賬戶和個人繳費賬戶 ，分別記錄團體繳費和個人繳費的繳費明細及其投資收益等賬務信息。 ? 第二十二條 養(yǎng)老保險公司為個人受益人設立個人賬戶的，應當 與委托人明確約定權益歸屬原則和領取支付條件， 其中對于個人受益人本人繳費部分，應當全額計入個人繳費賬戶。 ? 委托人為團體客戶的，個人受益人離職后，其個人賬戶可以在原養(yǎng)老保障管理基金管理人設置的保留賬戶繼續(xù)管理。 投保資料 ? 第二十三條 養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，應當要求團體委托人提供下列材料： ? （一）經(jīng)董事會決議或民主程序通過的養(yǎng)老保障管理方案，或有關政府部門對養(yǎng)老保障方案的批復、核準文件； ? （二）所有受益人名單和身份信息。 ? 如養(yǎng)老保障管理基金無須進行個人賬戶分配的 ， 上述材料（二）可免于提供； ? 如養(yǎng)老保障管理基金 只有個人繳費，無團體繳費的，上述材料（一）可免于提供。 ? 養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，應當要求 個人委托人 提供下列材料： ? （一）個人身份信息； ? （二）個人資金賬戶信息。 合同解除 ? 第二十四條 養(yǎng)老保障管理業(yè)務團體委托人 提前解除合同 時，養(yǎng)老保險公司應當要求其提供已 通知受益人解約事宜的有效證明 ，并按照 委托人要求與權益歸屬原則處理養(yǎng)老保障管理基金 。 ? 養(yǎng)老保障管理業(yè)務個人委托人提前解除合同時，養(yǎng)老保險公司應當在扣除解約費后，以銀行轉賬方式將個人委托人資金余額劃撥至個人委托人本人的銀行資金賬戶。 證券賬戶開立與投資范圍 ? 第二十五條 養(yǎng)老保障管理基金托管人應當根據(jù)本辦法和委托管理合同向相關機構申請開立證券賬戶，依據(jù)基金管理人的委托授權書以及托管合同開立資金賬戶，并通知基金管理人。 ? 第二十六條 養(yǎng)老保障管理基金投資范圍比照中國保監(jiān)會保險資金投資范圍的有關規(guī)定執(zhí)行。 會計記賬與信息披露 ? 第二十七條 養(yǎng)老保險公司和資產(chǎn)托管人應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產(chǎn)管理業(yè)務的會計賬冊，并妥善保存有關的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。 ? 第二十八條 養(yǎng)老保險公司應于 每年度結束后 60日內，向委托人提供上一年度的委托人權益報告 ，并向受益人提供年度對賬單以及個人權益信息查詢等服務。 ? 第二十九條 養(yǎng)老保險公司應當每年度結束后 60日內，在公司網(wǎng)站上披露養(yǎng)老保障管理業(yè)務的基本信息，包括基金規(guī)模、基金數(shù)目、基金收益率等，但需要保密的客戶信息除外。 第三章 風險控制 ? 第三十條 養(yǎng)老保險公司應當向委托人充分揭示投資風險，并要求委托人對投資風險提示函進行書面確認或在養(yǎng)老保障管理合同中單獨列示。 ? 第三十一條 養(yǎng)老保險公司應當向客戶如實披露其投資管理能力和歷史業(yè)績等情況。養(yǎng)老保險公司向客戶做出投資收益預測，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據(jù)；并以書面方式特別聲明，所述預測結果僅供客戶參考，不構成養(yǎng)老保險公司對客戶的承諾 。 ?
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