養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品管理暫行辦法(編輯修改稿)
2025-01-30 21:30 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 初始費(fèi)按照當(dāng)期繳費(fèi)總額的一定比例收取 。 ? （二） 管理費(fèi)。 管理費(fèi)是養(yǎng)老保險(xiǎn)公司為養(yǎng)老保障管理基金提供賬戶管理、投資管理、待遇支付等服務(wù)的運(yùn)營(yíng)成本。管理費(fèi)每年按照 當(dāng)年養(yǎng)老保障管理基金凈值的一定比例收取，或根據(jù)管理形式及服務(wù)類型采取定額收費(fèi)的形式收取。 ? （三） 托管費(fèi) 。托管費(fèi)是資產(chǎn)托管人為養(yǎng)老保障管理基金提供基金托管服務(wù)的運(yùn)營(yíng)成本。 托管費(fèi)每年按照當(dāng)年養(yǎng)老保障管理基金凈值的一定比例收取。 ? （四） 解約費(fèi) 。委托人提前解除養(yǎng)老保障委托管理合同的，養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可以按照解除合同時(shí)養(yǎng)老保障管理基金 凈值的一定比例一次性收取解約費(fèi)。養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)合同存續(xù)期限設(shè)置遞減的解約費(fèi)比例。 ? 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司為個(gè)人受益人設(shè)立 個(gè)人賬戶 的， 個(gè)人受益人退出的 ，應(yīng)當(dāng)通過(guò)委托人提出退出申請(qǐng)，養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可以按照受益人個(gè)人賬戶凈值的比例一次性收取解約費(fèi)。養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)個(gè)人賬戶的存續(xù)期設(shè)置遞減的解約費(fèi)比例。 賬戶設(shè)置 ? 第二十一條 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可以為團(tuán)體委托人設(shè)置 公共賬戶 ，用以記錄委托人繳費(fèi)及其投資收益等賬戶信息。如存在個(gè)人受益人的，可以分別為受益人設(shè)立 個(gè)人賬戶 ；個(gè)人賬戶下可以 分設(shè)團(tuán)體繳費(fèi)賬戶和個(gè)人繳費(fèi)賬戶 ，分別記錄團(tuán)體繳費(fèi)和個(gè)人繳費(fèi)的繳費(fèi)明細(xì)及其投資收益等賬務(wù)信息。 ? 第二十二條 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司為個(gè)人受益人設(shè)立個(gè)人賬戶的，應(yīng)當(dāng) 與委托人明確約定權(quán)益歸屬原則和領(lǐng)取支付條件， 其中對(duì)于個(gè)人受益人本人繳費(fèi)部分，應(yīng)當(dāng)全額計(jì)入個(gè)人繳費(fèi)賬戶。 ? 委托人為團(tuán)體客戶的，個(gè)人受益人離職后，其個(gè)人賬戶可以在原養(yǎng)老保障管理基金管理人設(shè)置的保留賬戶繼續(xù)管理。 投保資料 ? 第二十三條 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)要求團(tuán)體委托人提供下列材料： ? （一）經(jīng)董事會(huì)決議或民主程序通過(guò)的養(yǎng)老保障管理方案，或有關(guān)政府部門對(duì)養(yǎng)老保障方案的批復(fù)、核準(zhǔn)文件； ? （二）所有受益人名單和身份信息。 ? 如養(yǎng)老保障管理基金無(wú)須進(jìn)行個(gè)人賬戶分配的 ， 上述材料（二）可免于提供； ? 如養(yǎng)老保障管理基金 只有個(gè)人繳費(fèi)，無(wú)團(tuán)體繳費(fèi)的，上述材料（一）可免于提供。 ? 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)要求 個(gè)人委托人 提供下列材料： ? （一）個(gè)人身份信息； ? （二）個(gè)人資金賬戶信息。 合同解除 ? 第二十四條 養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)團(tuán)體委托人 提前解除合同 時(shí)，養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求其提供已 通知受益人解約事宜的有效證明 ，并按照 委托人要求與權(quán)益歸屬原則處理養(yǎng)老保障管理基金 。 ? 養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)個(gè)人委托人提前解除合同時(shí)，養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在扣除解約費(fèi)后，以銀行轉(zhuǎn)賬方式將個(gè)人委托人資金余額劃撥至個(gè)人委托人本人的銀行資金賬戶。 證券賬戶開立與投資范圍 ? 第二十五條 養(yǎng)老保障管理基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法和委托管理合同向相關(guān)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立證券賬戶，依據(jù)基金管理人的委托授權(quán)書以及托管合同開立資金賬戶，并通知基金管理人。 ? 第二十六條 養(yǎng)老保障管理基金投資范圍比照中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金投資范圍的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 會(huì)計(jì)記賬與信息披露 ? 第二十七條 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司和資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。 ? 第二十八條 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)于 每年度結(jié)束后 60日內(nèi)，向委托人提供上一年度的委托人權(quán)益報(bào)告 ，并向受益人提供年度對(duì)賬單以及個(gè)人權(quán)益信息查詢等服務(wù)。 ? 第二十九條 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)每年度結(jié)束后 60日內(nèi)，在公司網(wǎng)站上披露養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)的基本信息，包括基金規(guī)模、基金數(shù)目、基金收益率等，但需要保密的客戶信息除外。 第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制 ? 第三十條 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向委托人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，并要求委托人對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)提示函進(jìn)行書面確認(rèn)或在養(yǎng)老保障管理合同中單獨(dú)列示。 ? 第三十一條 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)披露其投資管理能力和歷史業(yè)績(jī)等情況。養(yǎng)老保險(xiǎn)公司向客戶做出投資收益預(yù)測(cè)，必須恪守誠(chéng)信原則，提供充分合理的依據(jù)；并以書面方式特別聲明，所述預(yù)測(cè)結(jié)果僅供客戶參考，不構(gòu)成養(yǎng)老保險(xiǎn)公司對(duì)客戶的承諾 。 ?
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