揚(yáng)州市銀監(jiān)局局長(zhǎng)楊龍玉在20xx年度揚(yáng)州市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)預(yù)防職務(wù)犯罪工作研討會(huì)上的講話(編輯修改稿)
2025-08-31 16:42 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 設(shè)立專職合規(guī)部門和合規(guī)崗，推動(dòng)內(nèi)控制度建設(shè)，指導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)控制度從充分性、合規(guī)性、有效性和適用性等四個(gè)方面進(jìn)行系統(tǒng)評(píng)價(jià)，提出了修改意見，督促進(jìn)一步修訂、完善內(nèi)控制度。 實(shí)施科學(xué)嚴(yán)格的問責(zé)制。開展案件專項(xiàng)治理工作以來(lái)，我們始終堅(jiān)持嚴(yán)格問責(zé)，通過問責(zé)到位，達(dá)到處分失職、教育群眾、懲前毖后的作用。根據(jù)監(jiān)管部門的要求，目前，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都建立了案件防控工作責(zé)任制，將案防工作納入經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核體系，基本建立起縱向到底、橫向到邊案防工作責(zé)任制，制定了案件責(zé)任的具體處罰標(biāo)準(zhǔn)和程序，將制度、措施和責(zé)任融入到每一個(gè)操作崗位、每一個(gè)操作環(huán)節(jié)，并與工作人員的職務(wù)聘任、晉升和收入直接掛鉤。切實(shí)規(guī)范的問責(zé)制度大大提高了預(yù)警效果。實(shí)施分類監(jiān)管，提高案件防范工作針對(duì)性。一個(gè)時(shí)期、一個(gè)階段銀行業(yè)面臨不同的形勢(shì)，業(yè)務(wù)發(fā)展呈現(xiàn)不同的特點(diǎn)，銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)也會(huì)不斷變化，因此，做好案件防范工作，必須牢固樹立與時(shí)俱進(jìn)的思維方式，不能抱有一成不變、一勞永逸的工作方式，這就要求我們監(jiān)管部門和銀行機(jī)構(gòu)不斷研究經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的新形勢(shì)，同時(shí)還要不斷學(xué)習(xí)商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)、新的產(chǎn)品、新的管理模式，充分掌握其中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，才能有的放矢，提高案防工作的針對(duì)性，對(duì)于提高案防工作效率很有幫助。二、當(dāng)前銀行業(yè)案件防控和職務(wù)犯罪的新特點(diǎn)經(jīng)過幾年的治理，銀行業(yè)案件防范能力有了明顯提高，案件防范形勢(shì)有了根本好轉(zhuǎn)，自2006年以來(lái)，已經(jīng)4連續(xù)年保持案件數(shù)量下降局面。前不久，銀監(jiān)會(huì)通報(bào)了2009年全國(guó)銀行業(yè)案件情況，雖然取得了案件數(shù)量同比下降44%的成績(jī)，但也面臨新的問題，需要監(jiān)管部門和銀行機(jī)構(gòu)警惕和關(guān)注：一是案件數(shù)量明顯減少，但涉案金額大幅度增加。去年全國(guó)銀行業(yè)無(wú)論是案件發(fā)生數(shù)量，還是百萬(wàn)元以上大案發(fā)生數(shù)同比均大幅下降，但全部涉案金額和大案同比分別增長(zhǎng)87%和100%，其中百萬(wàn)元以上案件數(shù)量占比為42%，而涉案金額占比高達(dá)97%，個(gè)別銀行機(jī)構(gòu)還發(fā)生了億元以上大案。二是部分發(fā)達(dá)地區(qū)和案防基礎(chǔ)較好的機(jī)構(gòu)案件大幅反彈。以往案發(fā)率較高的農(nóng)村信用社案件數(shù)量和涉案金額大幅下降，而一些案防基礎(chǔ)較好的寧波、上海等地發(fā)案數(shù)量和涉案金額成倍增加。三是傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和基層機(jī)構(gòu)仍然是發(fā)案重災(zāi)區(qū)。2009年，93%的案件和95%的涉案金額仍發(fā)生在支行和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，74%的案件和94%的涉案金額發(fā)生在存貸款領(lǐng)導(dǎo)。同時(shí)，部分地區(qū)出現(xiàn)了外部詐騙犯罪團(tuán)伙勾結(jié)銀行內(nèi)部人員精心設(shè)計(jì)，有組織、有預(yù)謀地詐騙企業(yè)和個(gè)人存款資金的案件。如去年滬浙地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)生了4起千萬(wàn)元以上大案，均為外部詐騙犯罪團(tuán)伙勾結(jié)銀行內(nèi)部工作人員所為，預(yù)防職務(wù)犯罪必須成為案件防范的重點(diǎn)。四是部分銀行機(jī)構(gòu)員工道德失范導(dǎo)致的職務(wù)犯罪抵消了內(nèi)控建設(shè)的成果。據(jù)分析，90%以上的案件都是有相應(yīng)的規(guī)章制度而沒有嚴(yán)格執(zhí)行造成的。比如，管理層執(zhí)行制度意識(shí)淡漠，對(duì)違
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