【文章內(nèi)容簡介】 5年，保險(xiǎn)期間超過1年的不得少于10年。同上頁同上頁同上頁同上頁同上頁34未按規(guī)定開立獨(dú)立賬戶代收保險(xiǎn)費(fèi)第三十三條第二款： 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算。35臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限第二十七條： 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長不得超過3個(gè)月。36未按規(guī)定進(jìn)行公告第十八條：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。37從代收保險(xiǎn)費(fèi)中坐扣代理傭金第五十條： 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得坐扣保險(xiǎn)傭金。38代投保人簽訂保險(xiǎn)合同第五十一條： 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同。三、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》序號違法行為法律依據(jù)處罰依據(jù)裁量情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)減輕從輕適中從重1隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請其他行政許可第二十五條第一款： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)提出董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請的，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫申請表、提交相關(guān)材料。第七十一條： 行政許可申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者申請其他行政許可的，中國保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn)，并給予警告，申請人在1年內(nèi)不得再次申請?jiān)撔姓S可。不予受理或者不予批準(zhǔn)行政許可申請，警告，在1年內(nèi)不得再次申請?jiān)撔姓S可2通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者取得中國保監(jiān)會(huì)行政許可第七十二條： 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者取得中國保監(jiān)會(huì)行政許可的，由中國保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷，對被許可人給予警告，并處1萬元罰款；申請人在3年內(nèi)不得再次申請?jiān)撔姓S可。撤銷行政許可，警告，并處1萬元以下罰款，在3年內(nèi)不得再次申請?jiān)撔姓S可撤銷行政許可，警告，并處1萬元罰款，在3年內(nèi)不得再次申請?jiān)撔姓S可3未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，未經(jīng)批準(zhǔn)變更組織形式第二條第二款：在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的資格條件，取得經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證（以下簡稱許可證）。第十七條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分立、合并或者變更組織形式的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。第七十三條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者變更組織形式的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處1萬元以上5萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款。機(jī)構(gòu)：適用《保險(xiǎn)法》第一百六十八條的裁量標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人員：警告，并處1萬元以下罰款機(jī)構(gòu)：適用《保險(xiǎn)法》第一百六十八條的裁量標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人員：警告，并處1萬元罰款機(jī)構(gòu)：適用《保險(xiǎn)法》第一百六十八條的裁量標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人員：警告，機(jī)構(gòu)：適用《保險(xiǎn)法》第一百六十八條的裁量標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人員：警告，4未經(jīng)批準(zhǔn)合并、分立、解散，未按規(guī)定報(bào)告有關(guān)重大事項(xiàng)第十七條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分立、合并或者變更組織形式的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。第十八條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)： （一）變更名稱或者分支機(jī)構(gòu)名稱； （二）變更住所或者分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所；（三）發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱； （四）變更主要股東； （五）變更注冊資本； （六）股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更； （七）修改公司章程； （八）撤銷分支機(jī)構(gòu)。 第五十三條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因分立、合并需要解散，或者根據(jù)股東會(huì)、股東大會(huì)決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后解散。第七十四條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未經(jīng)批準(zhǔn)合并、分立、解散，或者發(fā)生第十八條所列事項(xiàng)未按規(guī)定報(bào)告的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。機(jī)構(gòu)：警告責(zé)任人員：警告機(jī)構(gòu)：警告，沒有違法所得的，并處3千元罰款；有違法所得的，但最高不得超過3萬元責(zé)任人員：警告，并處3千元罰款機(jī)構(gòu)：警告，沒有違法所得的，并處3千元以上7千元以下罰款；有違法所得的，但最高不得超過3萬元責(zé)任人員：警告，并處3千元以上7千元以下罰款機(jī)構(gòu)：警告，沒有違法所得的，并處7千元以上1萬元以下罰款；有違法所得的，但最高不得超過3萬元責(zé)任人員：警告，并處7千元以上1萬元以下罰款5聘任不具有任職資格、從業(yè)資格的人員第二十二條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)： （一）大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；（二）持有中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書；（三）從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上；（四）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定；（五）誠實(shí)守信，品行良好。從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項(xiàng)的限制；擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上，可以不受前款第（二）項(xiàng)的限制。第三十二條第一款： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，持有中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書。第七十五條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格、從業(yè)資格的人員的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。機(jī)構(gòu)：適用《保險(xiǎn)法》第一百六十八條的裁量標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人員：警告，并處1萬元以下罰款機(jī)構(gòu)：適用《保險(xiǎn)法》第一百六十八條的裁量標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人員：警告，機(jī)構(gòu)：適用《保險(xiǎn)法》第一百六十八條的裁量標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人員：警告，機(jī)構(gòu)：適用《保險(xiǎn)法》第一百六十八條的裁量標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人員：警告，6出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證第四十三條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。第七十六條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處1萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。機(jī)構(gòu)：處1萬元以下罰款責(zé)任人員：警告，并處1萬元以下罰款機(jī)構(gòu)：處1萬元以上3萬元以下罰款責(zé)任人員：警告，機(jī)構(gòu)：處3萬元以上7萬元以下罰款責(zé)任人員：警告，機(jī)構(gòu)：處7萬元以上10萬元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，并處責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證責(zé)任人員：警告，7未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用保證金 第四十二條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動(dòng)用保證金。但有下列情形之一的除外： （一）注冊資本減少； （二）許可證被注銷； （三）投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)； （四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。 第七十七條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款： （一）未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用保證金；（二）未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性。機(jī)構(gòu)：處2萬元以下罰款責(zé)任人員：警告，并處1萬元以下罰款機(jī)構(gòu)：處2萬元以上3萬元以下罰款責(zé)任人員：警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款機(jī)構(gòu)：處3萬元以上7萬元以下罰款責(zé)任人員：警告，并處3萬元以上7萬元以下罰款 機(jī)構(gòu)：處7萬元以上10萬元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，并處責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證責(zé)任人員：警告并處7萬元以上10萬元以下罰款 8未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性第四十條第一款： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)確保該保險(xiǎn)持續(xù)有效。 9超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事業(yè)務(wù)活動(dòng)第三十條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營下列保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)： （一）為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)公司以及辦理投保手續(xù)； （二）協(xié)助被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行索賠；（三）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)； （四）為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)； （五）中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 第四十四條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍不得超出本規(guī)定第三十條規(guī)定的范圍。 第七十八條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的，或者與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。警告警告，沒有違法所得的，并處3千元罰款；有違法所得的，但最高不得超過3萬元警告，沒有違法所得的，并處3千元以上7千元以下罰款；有違法所得的，但最高不得超過3萬元警告，沒有違法所得的，并處7千元以上1萬元以下罰款；有違法所得的，但最高不得超過3萬元10與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來第四十九條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來。11未按規(guī)定制作、出示客戶告知書第三十七條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書?？蛻舾嬷獣辽賾?yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式等基本事項(xiàng)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其董事、高級管理人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)在客戶告知書中說明。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的承保公司,應(yīng)當(dāng)對推薦的同類產(chǎn)品進(jìn)行全面、公平的分析。第七十九條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第三十七條，未按規(guī)定制作、出示客戶告知書的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。機(jī)構(gòu)：警告責(zé)任人員：警告機(jī)構(gòu)：警告，并處3千元罰款責(zé)任人員：警告，并處3千元罰款機(jī)構(gòu)：警告，并處3千元以上7千元以下罰款責(zé)任人員：警告，并處3千元以上7千元以下罰款機(jī)構(gòu)：警告，并處7千元以上1萬元以下罰款責(zé)任人員：警告，并處7千元以上1萬元以下罰款12隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況第四十六條第（一）項(xiàng)： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為： （一）隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；第八十條： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十六條、第四十七條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款。機(jī)構(gòu)：適用《保險(xiǎn)法》第一百六十六條的裁量標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人員：警告，并處３萬元以下罰款機(jī)構(gòu)：適用《保險(xiǎn)法》第一百六十六條的裁量標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人員：警告，并處３萬元罰款機(jī)構(gòu)：適用《保險(xiǎn)法》第一百六十六條的裁量標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人員：警告，并處３萬元以上７萬元以下罰款機(jī)構(gòu)：適用《保險(xiǎn)法》第一百六十六條的裁量標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人員：警告，并處７萬元以上10萬元以下罰款13誤導(dǎo)性銷售第四十六條第（二）項(xiàng)： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為：（二）誤導(dǎo)性銷售；14偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，銷售假保險(xiǎn)單證，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料第四十六條第（三）項(xiàng)： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為：（三）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，銷售假保險(xiǎn)單證，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；15阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)第四十六條第（四）項(xiàng)： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為：（四）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；同上頁同上頁同上頁同上頁同上頁16未取得投保人、被保險(xiǎn)人的委托或者超出受托范圍，擅自訂立或者變更保險(xiǎn)合同第四十六條第（五）項(xiàng)： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為：（五）未取得投保人、被保險(xiǎn)人的委托或者超出受托范圍，擅自訂立或者變更保險(xiǎn)合同；17虛構(gòu)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或者編造退保，套取傭金第四十六條第（六）項(xiàng)： 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為：（六）虛構(gòu)保