金融學(xué)專業(yè)本科畢業(yè)論文選題的指南(編輯修改稿)
2025-07-15 19:10 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 的監(jiān)管體系，以中央銀行為主導(dǎo)，以銀行機(jī)構(gòu)本身為基礎(chǔ)，會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所等共同參與審核銀行機(jī)構(gòu)的報(bào)表和憑證，行業(yè)公會(huì)制定行業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)范；其次要?jiǎng)討B(tài)調(diào)整監(jiān)管內(nèi)容；再次要促進(jìn)監(jiān)管程序的規(guī)范化和全程化。[提示] 銀行監(jiān)管國(guó)際化；銀行監(jiān)管市場(chǎng)化；銀行監(jiān)管社會(huì)化；銀行監(jiān)管不斷創(chuàng)新。[提示] 存在問題：內(nèi)容不規(guī)范；指標(biāo)不健全；方法與手段簡(jiǎn)單；抗外部干擾能力差。（八）分業(yè)經(jīng)營(yíng)與全能銀行、銀保合作 [提示] 共同開發(fā)信息資源；信用評(píng)級(jí)合作；利用銀證合作幫助證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開拓海外市場(chǎng)；增強(qiáng)分工型銀證合作。[提示] 混業(yè)經(jīng)營(yíng)體現(xiàn)了金融市場(chǎng)內(nèi)部相互溝通的基本要求，有利于提高金融市場(chǎng)配置資源的效率；混業(yè)經(jīng)營(yíng)是適應(yīng)跨國(guó)公司和大型企業(yè)集團(tuán)實(shí)施多元化經(jīng)營(yíng)和大規(guī)模資產(chǎn)重組的要求而出現(xiàn)的一種主流趨勢(shì)，有利于促進(jìn)金融資本更好地服務(wù)于產(chǎn)業(yè)資本；發(fā)展混業(yè)經(jīng)營(yíng)，允許金融企業(yè)和非金融企業(yè)相互持股，有利于改善金融服務(wù)，優(yōu)化金融企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)其國(guó)際綜合競(jìng)爭(zhēng)力；混業(yè)經(jīng)營(yíng)與分監(jiān)管可以相得益彰。[提示] （1）明確金融控股公司的監(jiān)管部門。即便金融控股公司本身不直接從事銀行、證券和保險(xiǎn)等金融業(yè)務(wù)（如在我國(guó)出現(xiàn)的產(chǎn)業(yè)控股模式），但由于其主要資本或大部分資本投資于金融企業(yè)，其經(jīng)營(yíng)決策行為直接對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生影響，因此，必須把金融控股公司納入金融監(jiān)管部門的監(jiān)管視野中?，F(xiàn)有的法律、法規(guī)只有對(duì)企業(yè)集團(tuán)的定義，作為金融企業(yè)集團(tuán)的定義只能以此類推，但金融控股公司的監(jiān)管顯然不同于工商部門對(duì)企業(yè)的監(jiān)管，在現(xiàn)有的法律框架內(nèi)，金融控股公司的監(jiān)管主體及其監(jiān)管行為沒有明確的法律依據(jù)。(2) 嚴(yán)格金融控股公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件。金融控股公司通過股權(quán)杠桿具有了全能性金融職能，較之一般的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)集團(tuán)有著更大的金融風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融控股公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件理應(yīng)有更為嚴(yán)格的限制?！袊?guó)金融業(yè)的選擇[提示] （1）面對(duì)國(guó)際金融業(yè)的發(fā)展大潮和加入WTO，我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展不可能鐵板一塊，但從目前我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀看，明確提出混業(yè)經(jīng)營(yíng)的理由還不充分。(2) 中國(guó)商業(yè)銀行的商業(yè)化進(jìn)程遠(yuǎn)未到位，銀行中介在我國(guó)經(jīng)濟(jì)生活中還發(fā)揮著重要作用，商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)問題仍是銀行業(yè)迫切需要解決的問題。(3) 雖然我國(guó)證券市場(chǎng)有了較大發(fā)展，但尚不規(guī)范，各種違規(guī)操作（包括操縱市場(chǎng)）仍時(shí)有發(fā)生，如果金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控機(jī)制（尤其是銀行）不健全則更易出現(xiàn)“失控”的危險(xiǎn)。(4)我國(guó)金融業(yè)的監(jiān)管還沒有達(dá)到理想的水平，剛剛確立的分業(yè)監(jiān)管仍在不斷摸索和完善當(dāng)中，這就需要中國(guó)人民銀行，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自領(lǐng)域探索監(jiān)管的新機(jī)制。（5）國(guó)際金融業(yè)從分業(yè)走向混業(yè)的過程中，資產(chǎn)證券化和衍生金融工具發(fā)揮了重要作用，而我國(guó)目前這方向的工作還需拓展。（6）國(guó)際金融業(yè)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)是在一種開放式環(huán)境下進(jìn)行的，不同金融機(jī)構(gòu)在不同領(lǐng)域或金融產(chǎn)品上建立了相對(duì)優(yōu)勢(shì)，資本流動(dòng)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)換的渠道也比較暢通，混業(yè)經(jīng)營(yíng)是在發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)基本上的聯(lián)合，而我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)，尤其是投資銀行業(yè)目前的經(jīng)營(yíng)狀況還很難達(dá)到這一點(diǎn)。面對(duì)金融全球化的挑戰(zhàn)，可以預(yù)計(jì)，中國(guó)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的轉(zhuǎn)換將呈現(xiàn)一種漸進(jìn)的態(tài)勢(shì)，從分業(yè)與混業(yè)角度看將表現(xiàn)為，一方面是法律上分業(yè)經(jīng)營(yíng)和分業(yè)監(jiān)管短期內(nèi)不可能取消，另一方面是通過相關(guān)金融法規(guī)的制定，逐步規(guī)避分業(yè)經(jīng)營(yíng)的法律管制，如銀行和證券機(jī)構(gòu)可以通過相互參股實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)擴(kuò)張，并最終取消分業(yè)經(jīng)營(yíng)。（九）資本市場(chǎng)與國(guó)企改革[提示] 企業(yè)重組是否需要發(fā)展企業(yè)債券融資；企業(yè)債券市場(chǎng)的現(xiàn)狀及其問題；培育我國(guó)債券市場(chǎng)的對(duì)策建議?！顿Y銀行的發(fā)展前景與發(fā)展道路[提示] 投資銀行的定位；投資銀行業(yè)的發(fā)展前景；我國(guó)投資銀行業(yè)發(fā)展限制因素；我國(guó)投資銀行的發(fā)展道路；相關(guān)政策建議。[提示] 債權(quán)主體再造的必要性及形式；債務(wù)重組基金的設(shè)立方式和運(yùn)作機(jī)制；債務(wù)重組基金的融資、收益和風(fēng)險(xiǎn)。5．國(guó)有企業(yè)的資產(chǎn)重組與資本市場(chǎng)的發(fā)展。6. 推進(jìn)企業(yè)重組與并購(gòu)，加快國(guó)企改革。 7. 論企業(yè)重組后的支付安排問題。 8. 我國(guó)上市公司重組面臨的障礙及對(duì)策。 9. 對(duì)企業(yè)重組后的支撐體系——社會(huì)保障制度問題的研究。10. 企業(yè)融資方式的轉(zhuǎn)變對(duì)企業(yè)機(jī)制改革的意義。（十）農(nóng)村信用合作制度研究
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