吉祥人生保全知識(shí)簡(jiǎn)介(編輯修改稿)
2025-05-28 22:53 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 人 Y（超過 30萬(wàn)非原賬戶需本人辦理） Y Y Y 需提供首期保費(fèi)發(fā)票 Y 退保（含整單、減保、通融） 投保人 Y（同猶豫期） Y Y Y 死亡退保需提供被保險(xiǎn)人身故證明、戶口注銷證明 Y 保全申請(qǐng)應(yīng)備資料 7 ?保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書（或退保申請(qǐng)、遷移申請(qǐng)、給付申請(qǐng)、保單貸款確認(rèn)書等） ?相關(guān)人員有效身份證明原件 ?保單正本（電子保單除外） ?健康及財(cái)務(wù)告知書 ?申請(qǐng)資格人存折 /銀行卡復(fù)印件（非原賬戶且非實(shí)名驗(yàn)證銀行需提供 ?其他相關(guān)證明原件 ?如為委托辦理，則在提供前述資料外，另需提供委托書及代辦人身份證明原件 ?如委托代辦涉及資金收款超過 1000元，需提供委托人實(shí)名制個(gè)人活期結(jié)算帳戶轉(zhuǎn)帳收款；如委托代辦涉及資金支付款，必須由委托人實(shí)名制個(gè)人活期結(jié)算帳戶轉(zhuǎn)帳付款。 保全申請(qǐng)主體 8 申請(qǐng)主體（即申請(qǐng)資格人）一般為投保人、被保險(xiǎn)人或受益人。在具體的保全作業(yè)中，不同的作業(yè)項(xiàng)目，其申請(qǐng)主體不同。當(dāng)申請(qǐng)主體為未成年人時(shí)，應(yīng)由其法定監(jiān)護(hù)人代為行使申請(qǐng)權(quán)。 受益人變更由被保險(xiǎn)人申請(qǐng)或投保人在征得被保險(xiǎn)人書面同意后申請(qǐng)。 滿期金和各種年金給付作業(yè)、指定領(lǐng)款標(biāo)準(zhǔn)、續(xù)期給付長(zhǎng)期授權(quán)的申請(qǐng)主體為生存受益人。 死亡保險(xiǎn)金的申請(qǐng)主體為保單指定的身故受益人。 領(lǐng)取方式變更的申請(qǐng)人為投保人或被保險(xiǎn)人。 保費(fèi)豁免的申請(qǐng)人為投保人或被保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)人的法定監(jiān)護(hù)人。 被保險(xiǎn)人信息變更、性別年齡誤告、職業(yè)變更的申請(qǐng)人為被保險(xiǎn)人本人或投保人。 變更簽名為原簽名資格人。 付款信息變更由原領(lǐng)款人。 貸款授權(quán)變更由被保險(xiǎn)人申請(qǐng)。 其他保全項(xiàng)目均為投保人。 9 主要內(nèi)容 ?保全知識(shí)簡(jiǎn)介 ?吉祥人生涉及的保全項(xiàng)目 ?保全單證填寫規(guī)則 10 ?“變更身故保險(xiǎn)金受益人”項(xiàng)中 ,根據(jù)反洗錢法規(guī)定，增加了受益人電話的填寫要求，為 必填項(xiàng) 。 ?變更新的投保人，需被保險(xiǎn)人簽字同意，另需提醒新投保人若聯(lián)系方式有變化的
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1