宜信普惠福州分公司負(fù)責(zé)人涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪案判決書(shū)全文(編輯修改稿)
2025-05-21 22:16 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 融會(huì)計(jì)師事務(wù)所專項(xiàng)審核報(bào)告證明，王某乙、蔡某甲等32名客戶通過(guò)宜信普惠福清分公司于2012年7月1日至7月31日期間。1福清市公安局扣押物品清單證明了偵查機(jī)關(guān)從被告人林某甲處查扣到宜信普惠福清分公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證、宜信簡(jiǎn)章等；從吳某甲、林某乙處各扣押了筆記本電腦一臺(tái)。1現(xiàn)場(chǎng)照片證明了宜信普惠福清分公司位于福清市音西街道創(chuàng)元酒店6樓。抓獲經(jīng)過(guò)證明了2012年7月26日，被告人林某甲向偵查機(jī)關(guān)投案的情況。2戶籍證明證實(shí)了被告人林某甲的基本身份情況。2證人王某乙的證言證明，經(jīng)朋友介紹，宜信普惠公司福清分公司有對(duì)外貸款業(yè)務(wù)。2012年7月2日左右，他提供了身份證、工作證、房產(chǎn)證、六個(gè)月的銀行流水賬、社?？ǖ葟?fù)印資料到該公司申請(qǐng)貸款，貸款額度為人民幣20萬(wàn)元至50萬(wàn)元。7月18日左右，該公司工作人員告訴他只能貸款2萬(wàn)元。他便與對(duì)方名叫唐某甲的人簽訂了借款協(xié)議，后該公司把2萬(wàn)元匯到他銀行賬戶。約定他每個(gè)月15日要把本金和利息歸還，貸款期限一年。2證人余某乙的證言證明，他看到宜信公司的宣傳單后聯(lián)系了該公司的業(yè)務(wù)員，并于2012年7月初左右，貸款12萬(wàn)元。當(dāng)時(shí)與一個(gè)名叫唐某甲的人簽訂了借款合同，期限為48個(gè)月，每個(gè)月15日對(duì)方會(huì)從他的銀行賬戶自動(dòng)扣款。2證人陳某丙的證言證明，宜信公司工作人員林某丙到他單位宣傳，宜信公司可以無(wú)抵押給個(gè)人辦理貸款。2012年7月25日17時(shí)許，他到宜信公司把需要的材料交給了林某乙，準(zhǔn)備辦理貸款。2證人陳某丁的證言證明，2012年7月25日下午，他與宜信公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理王某丙接洽，準(zhǔn)備貸款50萬(wàn)元。％至2％之間，貸款期限三年，每個(gè)月按等額本息方式還款。他按要求提供了營(yíng)業(yè)執(zhí)照、房產(chǎn)證、車(chē)輛行駛證等財(cái)務(wù)證明，王某丙稱這些材料要報(bào)北京總公司審核，之后他簽了一份申請(qǐng)表。2證人孫某乙的證言證明，她在宜信普惠信息咨詢（北京）有限公司投資10萬(wàn)元，并與該公司簽訂了合同，將10萬(wàn)元出借給該公司，利息10%不含手續(xù)費(fèi)。2證人嚴(yán)某甲的證言證明，她在宜信普惠公司服務(wù)部工作，平時(shí)主要負(fù)責(zé)接聽(tīng)電話、接待、復(fù)印材料、操作電腦等工作。該公司辦理小額信用貸款，客戶來(lái)公司貸款，只需要提供身份證明、工作證明、收入證明、住址證明等材料，不需要抵押、擔(dān)保，便可貸款人民幣1萬(wàn)元至50萬(wàn)元，費(fèi)率調(diào)整主要是看客戶提供的材料情況、財(cái)力證明等，每月按照本金及利息等額還款。然后將客戶提供的材料報(bào)北京總公司，由他們決定放貸的額度。公司就是通過(guò)發(fā)傳單、打電話、發(fā)信息等方式進(jìn)行宣傳，宣傳單上有聯(lián)系電話，有需要貸款的客戶就會(huì)直接與公司聯(lián)系。另外，公司的外勤人員會(huì)隨機(jī)與客戶直接打電話或發(fā)信息，有的客戶剛好要貸款就會(huì)和公司聯(lián)系。她認(rèn)為是以公司的名義進(jìn)行對(duì)外放貸的，目前公司已辦理100多筆業(yè)務(wù)，她共接待了10多名客戶。2證人吳某丙的證言證明，2012年6月21日他到宜信普惠公司擔(dān)任客服專員。主要負(fù)責(zé)接待服務(wù)經(jīng)理聯(lián)系好后到公司的客戶，對(duì)他們進(jìn)行詳細(xì)具體情況的講解，解答客戶的一些咨詢，如果客戶同意貸款，他就協(xié)助客戶填寫(xiě)申請(qǐng)資料，然后把材料發(fā)到北京總公司，如果總公司同意給客戶貸款，經(jīng)理就聯(lián)系客戶，他再協(xié)助客戶填寫(xiě)合同。2證人凃某甲的證言證明，她于2012年6月26日到宜信普惠公司從事客服工作，主要職責(zé)是負(fù)責(zé)接待客戶并呈報(bào)貸款審批手續(xù)。公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行溝通，而客戶到公司后則由客服人員進(jìn)行接待，并負(fù)責(zé)將客戶的相關(guān)貸款信息錄入、掃描上傳到公司內(nèi)部貸款審批系統(tǒng)。客戶如果有貸款需求的，需提供個(gè)人信用報(bào)告、工作證明、身份證、收入證明等材料給公司，公司受理后會(huì)將客戶的貸款信息報(bào)給北京總公司，北京總公司審批后與客戶簽訂合同，再由北京總公司的理財(cái)部直接將款匯入客戶指定的銀行賬號(hào)。然后客戶按照等額本息法進(jìn)行還貸，銀行每個(gè)月會(huì)從該賬戶內(nèi)自動(dòng)劃款。她共呈報(bào)了16筆貸款審批業(yè)務(wù)，已全部放款。證人吳某丁的證言證明，他于2012年5月份被宜信普惠公司錄用并參加了培訓(xùn)，在公司他從事的是內(nèi)勤工作，日常主要負(fù)責(zé)接待客戶，將客戶填寫(xiě)的表格通過(guò)系統(tǒng)軟件提交到北京宜信普惠信息咨詢總公司審批。他知道公司是從事貸款方面的業(yè)務(wù)，充當(dāng)出借人與借款人之間的橋梁關(guān)系。3證人吳某戊的證言證明，她是內(nèi)勤，主要負(fù)責(zé)接待客戶，向客戶說(shuō)明辦理業(yè)務(wù)所需要的材料。3證人鄭某乙的證言證明，他擔(dān)任宜信普惠福清分公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)對(duì)外發(fā)展有借款需求的客戶，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理是林某乙，公司主要是為社會(huì)上有借貸需求的人群提供咨詢服務(wù)，從中收取中介費(fèi)。他已辦成了六筆業(yè)務(wù)，共計(jì)人民幣47萬(wàn)元。3證人吳某戌的證言證明，他于2012年5月30日到宜信普惠福清分公司工作，擔(dān)任客戶經(jīng)理，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理是林某乙。他共辦成三筆業(yè)務(wù)，共計(jì)人民幣18萬(wàn)元。3證人郭某甲的證言證明，他于2
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