湖南省農村信用社考試銀行監(jiān)管法律法規(guī)模擬題(編輯修改稿)
2025-04-22 02:37 本頁面
【文章內容簡介】 監(jiān)督管理委員會認定的重大違規(guī)違紀行為或特別風險事項，現任高級管理人員和主要業(yè)務人員無中國證券監(jiān)督管理委員會認定的重大不良記錄；E 客戶交易結算資金經中國證券監(jiān)督管理委員會認定已實現有效獨立存管，未挪用客戶交易結算資金3根據新的《證券公司股票質押貸款管理辦法》，借款人出現下列情形之一時，應當及時通知貸款人（ABCD）A 預計到期難以償付貸款利息或本金；B 減資、合并、分立、解散及申請破產；C 股權變更；D 借款合同中約定的其他情形。3《個人債券及客戶證券交易結算資金收購意見》中的收購的個人債權范圍包括：A、個人儲蓄存款；B、居民個人持有的金融機構發(fā)行的各類債權憑證；C、居民個人委托金融機構運營的財產；D、居民個人持有的存放于金融機構相關賬戶上的被金融機構挪用的有價證券（含國債、股票、其他債券）形成的對金融機構的個人債權。（ABCD）3保證擔保的范圍包括：A、主債權；B、利息；C、違約金；D、損害賠償金；E、實現債權的費用（ABCDE）3《商業(yè)銀行服務價格管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行有下列那種行為，由政府價格主管部門依據《中華人民共和國價格法》、《價格違法行為行政處罰規(guī)定》予以處罰：（ABCD）A、擅自制定屬于政府指導價范圍內的服務價格的；B、超出政府指導價浮動幅度的；C、不按照規(guī)定明碼標價的；D、違反本辦法規(guī)定的其他價格違法、違規(guī)行為。3根據《商業(yè)銀行服務價格管理暫行辦法》規(guī)定，下列哪些項目屬于實行市場調節(jié)價的商業(yè)銀行服務范圍：（ABC）A、代收費業(yè)務；B、代發(fā)工資；C、代理保險； D、銀行承兌匯票業(yè)務3金融機構發(fā)現存在支付風險苗頭時，應采取的措施有：A、降低存貸比例；B、賣出持有的國債（或股權）；C、變賣固定資產；D、要求股東補足資本金；E、積極組織資金。（ABCDE）3銀行卡按信息載體不同分為( )A 人民幣卡，B 外幣卡、C 磁條卡、D 芯片（IC）卡。（C、D）3《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》所稱金融機構高級管理人員是指：A、金融機構法定代表人B、對經營管理具有決策權的人員C、對風險控制起重要作用的人員D、重要業(yè)務崗位的工作人員答案：ABC，參見《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》第三條。3下列哪些高管人員任職資格審查適用備案制A、根據輪崗要求，中國銀行某二級分行行長（已具備二級分行行長任職資格）調任另外一個二級分行任行長。B、農業(yè)銀行遼寧省分行營業(yè)部某部門經理（未經過任職資格審查）調任該營業(yè)部所屬某支行任行長。C、撫順市商業(yè)銀行某支行副行長升任支行行長D、劉某原任工商銀行某支行行長，現調入中信實業(yè)銀行擬任該行所屬某支行行長。答案：A、B李某原任某國有商業(yè)銀行吉林省分行副行長（已經過任職資格審查），現調任該國有商業(yè)銀行遼寧省分行副
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