銀行審計部上半年工作總結(jié)及工作計劃(編輯修改稿)
2024-11-24 12:43 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 加強內(nèi)部審計工作，突出做好高風(fēng)險業(yè)務(wù)審計排除案件風(fēng)險隱患，加強問題整改。 我行根據(jù)近年來案件發(fā)生情況和實際風(fēng)險，認真梳理案件風(fēng)險領(lǐng)域和風(fēng)險點，建立常態(tài)化的案件風(fēng)險排查、開展各項專項檢查工作，消除案件隱患。 （一）充分利用郵銀協(xié)調(diào)會議平臺，積極履行內(nèi)部監(jiān)督職責(zé)，推動郵政企業(yè)配備代理金融業(yè)務(wù)稽查員工作，加強與郵政代理金融、安保、行管法規(guī)等部門的溝通協(xié)作，組織多種形式的聯(lián)合檢查。 1．根據(jù)省分行《關(guān)于開展全省郵政金融網(wǎng)點合規(guī)性自 查工作的通知》（ XX郵銀發(fā)〔 20〕 172 號）要求，分行審計部對轄內(nèi) 59 個各類郵政金融網(wǎng)點（其中 21 個一類網(wǎng)點、 19 個二類網(wǎng)點、 19 個三類網(wǎng)點）開展了金融業(yè)務(wù)合規(guī)性自查工作，部分沒有及時整改落實的問題找出主要存在原因。 （使用請雙擊 此處 刪除頁眉文字） 專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 2．根據(jù)省分行《關(guān)于開展全省郵政代理網(wǎng)點風(fēng)險等級評價復(fù)查活動的通知》（ XX 郵銀發(fā)〔 20〕 145 號）要求，分行審計部在各市縣郵政局對轄屬 75 個郵政金融代理網(wǎng)點開展風(fēng)險等級評價的基礎(chǔ)上，按照省分行的規(guī)定，對 XX 市 5個代理網(wǎng)點、 XX 縣 9 個代理網(wǎng)點、 XX 市 9 個代理網(wǎng)點和 XX 市 2 個代理網(wǎng)點開展了 風(fēng)險等級評價復(fù)查活動。提出了四全方面存在的不足。 3．與市郵政局金融業(yè)務(wù)分局聯(lián)動，金融業(yè)務(wù)分局明確專人負責(zé)，配合審計部門開展對代理金融網(wǎng)點的專項審計。發(fā)現(xiàn)代理金融網(wǎng)點履職檢查不到位；現(xiàn)金、憑證、印鑒管理不合規(guī)；未嚴格執(zhí)行權(quán)限、崗位互控制度制度、未嚴格執(zhí)行操作規(guī)程和操作程序；交接班制度執(zhí)行不嚴格；安全防范意識淡薄等風(fēng)險隱患。 （二）根據(jù)分行審計審部 20審計工作年度計劃，市分行審計部于 3 月下旬對全市各縣市支行信貸業(yè)務(wù)開展了一次專項審計工作。針對過去信貸業(yè) 務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問題，而且小額信貸逾期余額占到我行逾期總額的 95%以上，為了控制小額信貸特別是農(nóng)戶聯(lián)保信貸資金風(fēng)險，市分行審計部將本次專項審計的重點放在對農(nóng)戶聯(lián)保信貸業(yè)務(wù)的檢查上。發(fā)現(xiàn)了農(nóng)戶聯(lián)保小組成員不合規(guī)；存在單人上門調(diào)查的問題；貸款資金集中使用或被挪作他用的現(xiàn)象比較普遍等 14 個主要方面的問題。對相關(guān)責(zé)任人和機構(gòu)根據(jù)違規(guī)情況進行相應(yīng)的處罰。還嚴格按照 “七不準” 要求對個人貸款業(yè)務(wù)進行了自查自糾。 （三）根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)［ 20］ 408 號及 XX 銀監(jiān)辦［ 20］ 3 號文件之要求，我行審計部會同會計部、公司 業(yè)務(wù)部于 20年二季度對市分行已開辦對公業(yè)務(wù)的 10 個網(wǎng)點進行了一次存款滾動式檢查專項檢查。發(fā)現(xiàn)了我行差錯問題 （使用請雙擊 此處 刪除頁眉文字） 專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 類型主要集中在在
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