【文章內容簡介】 進一步開展案件專項治理。為了推進案件專項治理工作，防范案件和風險發(fā)生。一是認真落實了銀監(jiān)會關于防范操作風險 “ 十三條 ”和 “ 十個聯(lián)動 ” 的要求，開展專項治理，防范操作風險。二是制定了《中國 ==銀行 ==分行案件治理整改方案》和《 ==分行年案件治理具體措施及落實計劃任務分解表》，落實責任抓整治。三是落實年度風險金考核獎懲制度，對未發(fā)生經濟案件的單位和個人給予了獎勵，對發(fā)生經濟案件，不僅扣除年了度風險金，而且同單位、個人績效考核評價及獎懲進行掛鉤，實行了一票否決制。四是制定了《 ==分行重大突發(fā) 事件緊急預案》，預防突發(fā)事件發(fā)生。五是落實了《關于加強銀行金庫業(yè)務風險管理的通知》和《關于 ==銀行金庫安全專項治理工作方案》，對檢查中存在的隱患及時整改。五是圍繞創(chuàng)建 “ 平安 ==市 ” 的總目標，開展創(chuàng)建 “ 平安單位 ” 活動，促進了社會和單位穩(wěn)定、和諧。一年來由于高度重視案件專項治理工作，使各級管理者和全行員工增強了案件防范意識，加強了內控管理，杜絕了各類案件的發(fā)生。 建立差錯信息記錄平臺，加大責任追究力度。 針對以往檢查中發(fā)現(xiàn)的差錯屢查屢犯的情況，為了掌握全轄各項業(yè)務在歷次內查外審中存在的問題，加大對業(yè)務差錯整 改落實的監(jiān)督和相關責任人的處罰。市分行利用《 ==分行業(yè)務差錯管理系統(tǒng)》，《 ==分行業(yè)務差錯系統(tǒng)管理辦法》和《 ==分行業(yè)務差錯處理辦法》。對業(yè)務差錯情況和屢查屢犯問題進行跟蹤檢查，統(tǒng)計和公告發(fā)布。截止今年11 月末，記錄各類差 錯信息 903條。上半年績效考核對 35 名柜面經辦人員 ,29名業(yè)務經理 ,20名網點負責人進行了經濟處罰 ,罰款金額 3150 元。對少數(shù)員工無視三人當班，雙人臨柜制度，違反勞動紀律，給予了記大過處理。 認真做好反洗錢工作 今年以來，市分行規(guī)定對反洗錢工作由監(jiān)察內控保衛(wèi)部統(tǒng)一管理調整為 條線管理，從而理順了關系，提高了工作效率。使反洗錢的業(yè)務監(jiān)控面覆蓋國內結算、國際結算、清算、銀行卡、儲蓄等銀行業(yè)務的所有方面，形成了覆蓋面廣、分工明確、職責清晰、可操作性強的反洗錢組織管理體系。一是按要求報送大額和可疑交易，基本完成系統(tǒng)維護和驗平工作。二是進行反洗錢檢查，省分行于年 10 月對我行本部反洗錢組織機構建設等情況進行了專項檢查。市分行對反洗錢工作進行了自查。通過檢查，發(fā)現(xiàn)了我行在反洗錢工作中還存在不足之處，針對存在的問題，市分行下發(fā)了整改報告，相關單位均進行了整改，有力地促進了反洗錢工作的開展。三是 市分行舉辦了反洗錢知識講座，對全轄所有報告員和信息員進行了培訓。四是各經營性分支機構均能本著 “ 了解你的客戶 ” 的原則，嚴格執(zhí)行有關賬戶管理的各項規(guī)章制度，認真履行反洗錢工作職責。五是在辦理企業(yè)開、銷戶過程中進行盡職調查；在柜面辦理業(yè)務中注重對有效證件審核，無匿名、假名和無效證件辦理業(yè)務的情況。 加強內控建設，扎實開展內控各項工作 整合內控職能。一是按照調整架構、優(yōu)化流程、合理分工、明確職責的要求，整合了風險管理部和個人金融部的內控職能，監(jiān)察內控保衛(wèi)部負責履行內控第二道防線的相關職能。二是落實《 ==分行內部控制委員會章程》，在全轄調整充實了內控合規(guī)員。監(jiān)察內控保衛(wèi)部承擔內部控制委員會秘書處日常工作。按季召開會議，研究防風險事項，報告全行內控防范情況。三是制定了《 ==分行年內控工作要點》，并按照條線監(jiān)控原則，對內控體系建設工作任務進行分解細化，由各責任單位逐項予以落實。同時，強調加強部門間的協(xié)調配合，真正做到齊抓共管。 加快內控 “ 三道防線 ” 建設。一是扎實開展了內控 “ 三道防線 ”宣傳月活動。充分認識三道防線建設的重要意義。宣傳、張貼 “ 三道防線 ” 材料。二是組織學習 “ 三道防線 ” 內容，抽查 “ 三道防線 ” 內容測試，收到良 好效果。三是明確職責。內部控制第一道防線就是全行各級機構、各業(yè)務管理部門和每位員工。每個機構、部門和員工既是業(yè)務的直接經辦者，又是風險的所有者，也是內控的第一責任人。 加強和完善制度建設，夯實內控管理的基礎。一是落實《中國 ==銀行 ==省分行內部控制第二道防線管理辦法》，履行監(jiān)察內控保衛(wèi)部所承擔的內部控制第二道防線工作職能和任務。制定《 ===分行監(jiān)察內控管理工作考評標準》，對全轄進行考核。二是制定《 ===分行事后監(jiān)督部門員工考核管理辦法》。三是制定《 ==分行庫存限額考核辦法》《關于規(guī)范柜員匯款限額變更申請 程序的通知》《關于加強客戶柜面遺失重要物品管理的通知》《關于進一步加強印章管理的緊急通知》、《關于確實加強銀企對賬工作的通知》等，進一步完善了我行相關業(yè)務操作的制度規(guī)定，對內控風險防范起到了積極地作用。 實行銀行業(yè)務全面監(jiān)督和重點監(jiān)督相結合，不斷提高事后監(jiān)督工作質量。，我行進一步加強事后監(jiān)督工作，業(yè)務監(jiān)督已涵蓋儲蓄、會計、信貸、銀行卡、國際結算、財務等銀行業(yè)務的所有方面。事后監(jiān)督方式實現(xiàn)了從普遍監(jiān)督向一般監(jiān)督和重點監(jiān)督的轉移。在工作方法上改變以往的單純審查傳票的審核模式，每月開展對長期不動戶、長期未解掛 業(yè)務、沖正授權等高風險業(yè)務的現(xiàn)場檢查；同時在市分行事后監(jiān)督中心設立了質量控制崗，加大對縣支行派駐員工作質量的監(jiān)督，按月抽查監(jiān)督過的會計憑證，提高事后監(jiān)督派駐員的工作責任心。按月在自主開發(fā)的 “== 分行事后監(jiān)督差錯管理系統(tǒng) ” 中發(fā)布《事后監(jiān)督報告》，對帶有共性的業(yè)務差錯向相關管理部門提出風險警示。今年發(fā)現(xiàn)各類問題 179個 ,其中一般差錯 43 個 ,較大差錯 86 個 ,重大差錯50 個。 加大檢查和整改力度，規(guī)避操作性風險和監(jiān)管風險。今年以來，一是市分行根據(jù)銀監(jiān)局《關于對中國 ==銀行 ==省分行轄內分支機構進行全面 現(xiàn)場檢查的通知》的文件精神，由監(jiān)察內控保衛(wèi)部牽頭組成聯(lián)合檢查組， 1 月 18 日 2 月 12 日在全轄開展了經營性分支機構業(yè)務操作性風險大檢查，檢查面達 100%。檢查內容涉及存款及柜臺操作、會計結算、信貸業(yè)務、票據(jù)承兌及貼現(xiàn)、銀行卡、利率管理、安全保衛(wèi)及金庫管理等 12 個方面，發(fā)現(xiàn)各類問題 30 個。 4月 11 日 23日，監(jiān)察內控保衛(wèi)部對全轄各經營性分支機構的異地存款及利率執(zhí)行檢查情況進行了專項檢查。檢查采取通過 ondemend系統(tǒng)采集賬戶信息，人工分析判斷，并對市分行營業(yè)部異地存款的賬戶資料進行了現(xiàn)場檢查。發(fā)現(xiàn)各類問題 5 個 問題，目前已全部整改到位。二是在職能管理和業(yè)務部門自我檢查、評估的基礎上，監(jiān)察內控保衛(wèi)部堅持按季度檢查。 5 月和 9 月份，市分行組織兩次對轄內單位貫徹落實黨風廉政建設和案件防范工作責任制情況、紀檢監(jiān)察內控會議、文件及相關制度落實情況進行了檢查。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，提出了整改建議。并督促和幫助其落實整改，切實改變內控薄弱的狀況，強化內控管理工作。三是為了有效防范經營性分支機構業(yè)務操作風險，保障我行各項業(yè)務的健康發(fā)展， 7月下旬 — 8月上旬，在全轄開展了經營性分支機構業(yè)務操作性風險大檢查和自查，檢查面達 100%。發(fā)現(xiàn)各類 問題 56個，目前已整改 45 個， 11 個正在整改中。在開展各種檢查活動中同時對內外審發(fā)現(xiàn)的問題進行跟蹤檢查， 11 月對 16 項未徹底整改事項進行督辦。四是配合省分行開展專項檢查和稽核檢查。年 8 月，開展了授信業(yè)務專項檢查，檢查內容涉及資產質量真實性、授信前中后期評估、管理、住房、汽車消費貸款。對省分行檢查組提出的整改要求，認真督促整改，及時上報現(xiàn)場和非現(xiàn)場要求的各種報告和資料。五是開展了安全生產隱患排查治理和安全評估自評工作。通過檢查，降低了操作風險，全面提高了業(yè)務和工作質量。 積極開展代職管理和離任稽核。完成了 全年計劃代職 10 個經營機構負責人的代職管理任務，并按時上報代職情況報告。一是將代職管理和柜面常規(guī)檢查有機地結合起來，加大了代職管理檢查的深度和廣度，公正、客觀地對每位基層管理者的經營業(yè)績和管理水平進行評價。二是積極開展對離職干部的稽核審計工作。今年以來先后完成了 ==支行、 ==支行、 ===分理處主要負責人的離任稽核。通過代職管理及相關檢查，共查找出業(yè)務發(fā)展、規(guī)范操作、內部管理、隊伍建設、文明優(yōu)質服務等方面的各類問題 43項，經過督促現(xiàn)已整改。通過代職管理及相關檢查進一步強化落實了各項內控管理措施，加強了網點的合 規(guī)管理制度建設和內控監(jiān)督機制在日常工作中的有效運作。 開展集中對賬工作，防范高風險銀行業(yè)務環(huán)節(jié)。截止 11 月底，我行客戶對賬單送達率為 99%，較年底上升了 7個百分點 。重點客戶對賬單回收率 %,非重點客戶對賬單