ndfpresentationfinal中國工商銀行亞洲ndf業(yè)務(wù)(編輯修改稿)
2024-11-14 16:26 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ? 亦可用 備用 信用 證 ,或 保函 取代 ? 如香港公司在港 業(yè)績 表現(xiàn)良好 , 我方可提供授信 額 度取代保 證 金 ? 新產(chǎn)品“聯(lián)匯通”不需要需保證金，但需上報總行批準 18 如何挑 選 客戶 ? 優(yōu)良評級 ? 與工行關(guān)系良好 ? 合作客戶 19 二、產(chǎn)品介紹 20 付 匯 理 財 通 (TT代付 /外幣貸款 +NDF)進口商 客戶 國內(nèi)工 行 ① 全額等值 RMB存款 ② 代付項下的外匯融資 ②根據(jù)客戶指示對外付匯 ③ NDF交易委托 ④ 到期購匯還貸 人民幣收入 客戶香港關(guān)聯(lián)公 司 工銀亞 洲 ⑤ NDF到期差額交割 ③指示關(guān)聯(lián)公司辦理NDF ② 對外付匯 ④歸還代付款項 ? 無 需付保 證 金 21 付 匯 理 財 通 ? 在國內(nèi) : ? 海外 買貨 付美元于海外 供應(yīng)商 ? 全 額 RMB押金 。 美元 貸款 ? 工行付款到海外 供應(yīng) 商 ? 在香港 : ? NDF (客人 購匯 ) 在 ICBCA ? 同金 額 。同年期 。與 DF反方向 ? 四方 協(xié)議 代替 香港 保證 金 ? 香港客戶 ? ICBCA ? 國內(nèi)客戶 ? ICBC ? ICBC ? ICBCA ? ICBCA ? ICBC ? 工行分行需 獲總 行批復 ICBC ICBCA PRC Co HK Co 22 進口 押 匯 配套 付匯理財通 ? 現(xiàn)有貿(mào)易 模式 : – 客戶 開 出 遠期信用證 單據(jù) 到 進口押匯 (90天 ) 進口押匯 到期 客戶 還款 (一般用 RMB換 美元 還款 ) 進口押匯完畢 ? NDF新方案如下 : – 客戶 開 出 遠期信用證 單據(jù) 到 進口押匯 (90天 ) 進口押匯 到期 客戶把 RMB抵押于工行 , 美元 貸款 (1年期 ) 用新的美元 貸款還進口押匯 進口押匯完畢 客戶子公司在香港 買 1年期 NDF (鎖定外匯風險及利潤 ) = 付匯理財通 – 一年后 ,償還 美元 貸款 和交割 NDF 23 進口 押 匯 配套 付匯理財通 開 LC 進口押匯 開始 (90天 ) 進口押匯 到期 把 RMB抵押 , 美元 貸款 香港 買 1年期 NDF 還款 到期 償還 美元 貸款 NDF交割 境內(nèi) 境外 365日 90日 24 聯(lián)匯通 (DF+NDF)出口商 客戶 國內(nèi)工 行 ① 保證金 ② 辦理 DF ② NDF交易委托 * ③ 到期售匯結(jié)算 DF 美元收入 客戶香港關(guān)聯(lián)公 司 工銀亞 洲 ③ NDF到期差額交割 ②指示關(guān)聯(lián)公司辦理NDF ? *境外關(guān)聯(lián)公司先繳付 5%保證金待 DF完成后退回 ④利潤方彌補虧損方 25 聯(lián)匯通 ? = DF+NDF+四方 協(xié)議 ? 香港客戶 ? ICBCA ? 國內(nèi)客戶 ? ICBC ? ICBC ? ICBCA ? ICBCA ? ICBC ? 適合 出 口商 ? 在香港 無需 *保證金，產(chǎn)品需獲總行批準（ *注 : 境外關(guān)聯(lián)公司需先付 5%保證金啟動 NDF， 待 DF完成后退回 ） ? 在國內(nèi) : ? 全 額 RMB押金 。 收取 美元 ? 從 海外 收款 ? 在香港 : ? NDF (客人 售 匯 ) 在 ICBCA ? 同金 額
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