【文章內(nèi)容簡介】 對公一戶通（以下簡稱“一戶通”），是乙方向甲方提供的通過一個人民幣單位銀行結(jié)算賬戶實現(xiàn)其名下活期、定期、通知、協(xié)定等不同性質(zhì)、不同期限人民幣存款統(tǒng)一管理的現(xiàn)金管理產(chǎn)品。 如無特別說明，下列用語在本協(xié)議種的含義為： 主賬戶： 乙方為甲方開立的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶，需按照相關(guān)規(guī)定向人民銀行報批或報備，按規(guī)定預留印鑒、購買單證和對外辦理支付結(jié)算業(yè)務。本協(xié)議生效后，由乙方根據(jù)甲方的申請簽約形成，用于匯總登記各分賬戶的資金往來和利息，余額等于所 有分賬戶余額之和。 結(jié)算分戶： 本協(xié)議生效后，乙方根據(jù)甲方申請進行主賬戶簽約時生成的一個活期分賬戶，統(tǒng)一使用主賬戶預留印鑒，與主賬戶共用單證。主賬戶對外辦理結(jié)算時，如支付結(jié)算憑證未明確具體核算資金收付的活期分賬戶時，由該分賬戶代為收付。 二級管理主賬戶： 本協(xié)議生效后，乙方為甲方在主賬戶下設(shè)置的二級管理賬戶，用于滿足客戶內(nèi)部統(tǒng)計和管理的需求，不辦理對外支付結(jié)算業(yè)務，其余額等于下掛分賬戶余額之和。 分賬戶 ：本協(xié)議生效后，乙方根據(jù)甲方申請為其在主賬戶或二級管理主賬戶下設(shè)置的活期、定期、通知、協(xié)定存款賬戶，按存款相應 期限、檔次、利率分別計息，其中活期和協(xié)定存款分賬戶可對外辦理支付結(jié)算業(yè)務，并與主賬戶共用單證和一套預留印鑒。 第二條 甲方申請使用一戶通服務，應同時具備以下條件： 一、 在乙方開立單位人民幣結(jié)算賬戶，賬號必須為 20位長度且狀態(tài)正常 ,臨時存款賬戶、法人透支賬戶、簽約使用乙方 CCBS 財資管理模塊功能、 CCBS 集團賬戶功能、周期支付限額功能等特殊種類賬戶不能辦理一戶通業(yè)務； 二、 資信狀況良好，且在金融機構(gòu)無不良信用記錄。 第三條 甲方申請其在乙方開立的賬戶戶名： ，賬號： 簽約為一戶通主賬戶，簽約后該賬戶自動 變更為甲方的一戶通主賬戶，賬號不變，簽約前的歷史明細賬繼續(xù)保留在主賬戶。 第四條 甲方的主要權(quán)利和義務 一、一戶通產(chǎn)品使用期限內(nèi)，甲方按照乙方要求提供相關(guān)資料并經(jīng)乙方審核通過后，有權(quán)多次申請設(shè)置二級管理主賬戶和分賬戶。 二、甲方應按照乙方要求提供相關(guān)資料，并保證其所提供材料的真實、有效、完整和合法。 三、一戶通產(chǎn)品使用期限內(nèi)，甲方所提供的材料如果有變更，應及時書面通知乙方并按乙方要求辦理變更手續(xù)。 四、甲方申請開通一戶通服務，以及辦理一戶通主分賬戶的簽約、設(shè)置、內(nèi)部轉(zhuǎn)移、解約等業(yè)務時，應按照要求向乙方提交蓋有公章的《對公一戶通業(yè)務申請書》。 五、甲方主賬戶下所有二級管理主賬戶及分賬戶（結(jié)算分戶除外）銷戶后，且主賬戶的賬戶狀態(tài)正常，乙方才能根據(jù)甲方申請為其辦理一戶通主賬戶的解約。解約后甲方就同一賬戶再次申請使用一戶通服務的，乙方不予受理。 第五條 乙方的主要權(quán)利和義務 一、乙方對甲方提供的申請資料和企業(yè)信息資料等應嚴格保密，但國家法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。 二、出現(xiàn)以下任一情況時，乙方有權(quán)單方終止一戶通服務，且不承擔任何責任： （ 1）甲方違反國家法律 法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，利用一戶通產(chǎn)品進行違法犯罪活動； （ 2）甲方拖欠一戶通使用費； （ 3）因火災、洪水、地震、通訊故障、電力供應暫停、計算機系統(tǒng)通常無法避免的事故或其他不可抗力因素致使乙方服務中斷和停止。 （ 4）其他乙方認為應終止本產(chǎn)品服務的情況。 第六條 一戶通的使用和管理 一、甲方申請在一戶通主賬戶下設(shè)置二級管理主賬戶、分賬戶，以及將某一活期分賬戶轉(zhuǎn)為協(xié)定存款分賬戶，應向乙方提交蓋有公章的《對公一戶通業(yè)務申請書》，乙方審核無誤后為其辦理。 二、甲方只能使用一戶通主賬戶購買單證，二級管理主賬戶和分賬戶均不能 購買單證。甲方使用一戶通辦理對外支付結(jié)算，統(tǒng)一使用主賬戶的預留印鑒，共用主賬戶購買的單證。 三、甲方使用一戶通賬戶辦理對外支付結(jié)算時，支付結(jié)算憑證的相應欄位需填寫完整的主賬戶戶名和相應的活期分賬戶賬號（由“ 20 位主賬戶賬號 — 4 位數(shù)字”組成， 20 位主賬號與 4 位分賬號間應以“ — ”連接），此時乙方根據(jù)相應的活期分賬戶余額為甲方辦理對外支付，如甲方提供的憑證未填寫活期分賬戶賬號的（此時至少應填寫主賬戶賬號），則視同甲方授權(quán)乙方通過結(jié)算分戶代為收付，此時乙方根據(jù)結(jié)算分戶余額為甲方辦理對外支付。 四、甲方一戶通主賬戶如 使用支付密碼，僅結(jié)算分戶可對外收付款和辦理通存通兌業(yè)務，使用支付密碼器編制密碼時，賬號要素應使用 20 位主賬號。 五、甲方一戶通主賬戶和二級管理主賬戶不單獨計息，各分賬戶按約定計息，甲方確定的收息賬號為： □結(jié)算分戶； □指定的活期分賬戶，賬號為 。 甲方未明確的，乙方直接以計息賬戶為收息賬戶。 六、甲方一戶通定期和通知分賬戶存入資金，必須通過結(jié)算分戶或活期分賬戶轉(zhuǎn)賬存入。定期和通知分賬戶支取時，必須將本金及利息轉(zhuǎn)入結(jié)算分戶或活期分賬戶。 七、甲方一戶通定期分賬戶只能部分提前支 取一次，若部分支取后賬戶金額小于起存金額，視為甲方全部支取，乙方對該定期分賬戶進行銷戶結(jié)息處理，并將本息自動轉(zhuǎn)入結(jié)算分戶或指定的活期分賬戶用于支付；通知分賬戶支取時，支取部分按活期結(jié)息，本息轉(zhuǎn)入結(jié)算分戶或指定活期分賬戶用于支付。 八、甲方一戶通主賬戶對賬單不體現(xiàn)分戶余額，分賬戶只出具對賬清單，不出具對賬單。副本賬頁按主賬戶、分賬戶分別出具，其中分賬戶副本賬頁名稱為賬頁清單。 九、乙方按規(guī)定為甲方一戶通主賬戶出具資金證明，所有二級管理主賬戶和分賬戶不再出具資金證明。甲方一戶通定期和通知存款分賬戶不出具存款證實書，不換開定期存單。 十、甲乙雙方負有履行司法協(xié)助義務及行政執(zhí)法義務。乙方有義務依法執(zhí)行有權(quán)機關(guān)關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃的規(guī)定，甲方承諾不因乙方履行上述義務而終止本協(xié)議。 甲方賬戶被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)、扣劃時，乙方應履行司法協(xié)助義務及行政執(zhí)法協(xié)助義務，按有權(quán)機關(guān)要求辦理相關(guān)手續(xù)。在符合有權(quán)機關(guān)要求的前提下，發(fā)生扣劃或部分凍結(jié)時，乙方按照先活期分賬戶，再通知存款分賬戶，最后定期存款分賬戶 的順序協(xié)助執(zhí)行。 第七條 甲方使用乙方提供的一戶通服務，應按月繳納一戶通使用費，包括一戶通主賬戶使用費、二級管理主賬戶使用費和分賬戶使用費，收費標準為 。 甲方同意按月繳納一戶通使用費，由乙方從其指定賬戶扣收，扣費賬號為： 。 今后收費標準若有調(diào)整，乙方公告后即適用于本協(xié)議項下的對公一戶通服務，甲方對此無異議。 第八條 本協(xié)議項下業(yè)務辦理過程中使用的《對公一戶通業(yè)務申請書》等文件或材料均作為本合同的附件， 是本合同的有效組成部分。 附件 3： 中國 ⅩⅩ 銀行人民幣對公一戶通 業(yè)務操作手冊 1. 10181對公一戶通主賬戶簽 /解約 交易說明 非賬務性交易，用于對公一戶通主賬戶的簽 /解約，包括簽約、查詢、修改、解約功能。 交易界面 1018XXXXXXXXX XXXXXXXXX 日期 :XXXX/XX/XX [主賬戶簽 /解約 ] 功能： 主賬號： 主賬戶明細賬登記方式： R 實時登記 收費比例： 客戶名稱： 客戶編號： 幣別： 鈔匯鑒別： 主賬戶存款種類： 賬戶性質(zhì)： 收費比例： 簽約日期： / / 解約 日期： / / 簽約狀態(tài)： ++ [ 輸入狀態(tài) ] F1 幫助 ,ESC 退出 ,PgUp 上翻 ,PgDn 下翻 , ↑ 光標上行 柜員 : XXXXXXXXXXXX 畫面 : 3851 幫助 : 序號 欄位名稱 輸入 輸出 欄位控制要求 1 功能 Y 1客戶簽約； 2簽約客戶查詢； 3簽約客戶修改； 4簽約客戶解約 2 主賬號 Y 客戶原單位結(jié)算賬戶的賬號（對公活期存款戶） 3 主賬戶明細賬登記方式 √ R 實時登記 4 收費比例 Y 輸入一戶通主賬戶管理費和分賬戶管理費比例 5 客戶名稱 √ 系統(tǒng)反顯 6 客戶編號 √ 系統(tǒng)反顯 7 幣別 √ 輸出參見幣別常量表 8 鈔匯鑒別 √ 輸出參見鈔匯鑒別常量表 9 主賬戶存款種類 √ 簽約成功后系統(tǒng)輸出為：虛擬存款 10 賬戶性質(zhì) √ 輸出參見賬戶性質(zhì)常量表 11 簽約日期 √ 系統(tǒng)反顯，簽約時等于營 業(yè)日。 12 解約日期 √ 系統(tǒng)反顯，解約時等于營業(yè)日。 13 簽約狀態(tài) √ 1已簽約； 0解除簽約 一戶通主賬戶簽約、修改、解約時輸出認證，打印在空白文頭紙上，經(jīng)辦人員在客戶填寫的“中國 ⅩⅩ 銀行人民幣對公一戶通業(yè)務申請書”上簽章。 簽約單位必須在我行已開立單位人民幣結(jié)算賬戶（