【文章內(nèi)容簡介】 提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。 第三篇：會計出納部 15 年工作總結(jié) 雞西市分行營業(yè)部會計出納部 2021 年工作總結(jié) 雞西市農(nóng)發(fā)行營業(yè)部會計出納部全體人員本著“誠心服務(wù)、細(xì)心核算、用心管理、 精心理財”的核心理念，緊緊圍繞總書記“三嚴(yán)三實”重要講話精神，結(jié)合總行《財務(wù)會計基礎(chǔ)工作專項整治活動》工作要求，加強(qiáng)財會基礎(chǔ)管理，扎實推進(jìn)財務(wù)會計精細(xì)化管理，強(qiáng)化財會監(jiān)督，防范財會風(fēng)險，努力打造“農(nóng)發(fā)行建設(shè)新農(nóng)村的銀行”的形象，不斷提高財務(wù)會計管理水平和服務(wù)質(zhì)量，圓滿完成了全年工作任務(wù)，取得了較好的成績，并被省行授予“女職工文明示范崗”的稱號（黑農(nóng)發(fā)銀工會【 2021】 7 號）。 一、 2021年財務(wù)經(jīng)營成果概況 財務(wù)經(jīng)營成果是企業(yè)連續(xù)的會計期間的經(jīng)營情況的總攬和歸納，對于反映真實的經(jīng)營情況，提高 經(jīng)營管理水平和提高決策的有效性有十分重要的意義，會計出納部嚴(yán)格按照會計準(zhǔn)則和農(nóng)發(fā)行財務(wù)會計制度的要求組織會計核算，提供真實可靠的財務(wù)狀況說明，為決策者決策提供真實可靠的依據(jù)。以下是一年來，我部總體的收支情況和收貸款利息情況如下： 收支情況。 2021 年我部各項收入總額為 71463 萬元，其中貸款利息收入 71431 萬元，中間業(yè)務(wù)收入 28萬元，營業(yè)外收入為 4 萬元。各項支出總額為 62100 萬元，其中存款利息支出 314 萬元，金融機(jī)構(gòu)往來支出 56178 萬元，業(yè)務(wù)管理費 1583 萬元，營業(yè)稅金及附加 4002萬元， 其他支出 23 萬元。收支相抵 2021 年我部盈利 9363 萬元，比去年減少 6590萬元（ 2021 年利潤 15953 萬元）。 貸款利息收取情況。 2021 年全年貸款余額是 1912708 萬元，全年應(yīng)計利息是 71960 萬元，實際收回貸款利息是 71541 萬元，成功核銷呆賬貸款利息 6398 萬元，收息率為 %，比去年提高了 %（ 2021年收息率為 %）。其中中央貼息貸款利息收回率為 %；地方貼息貸款利息收回率為 %；企業(yè)付息貸款利息收回率為%。 二、加強(qiáng)內(nèi)控管理，保質(zhì)保量完成各項工作。 按照總省市的要求認(rèn)真開展財會基礎(chǔ)工作專項整治活動，取得有效成果。 2021 年是會計制度執(zhí)行年，總行在全國會計系統(tǒng)內(nèi)掀起了整治活動。為此，我部按照總省行的《財會基本制度執(zhí)行情況專項審計方案》和《財務(wù)會計基礎(chǔ)工作專項整治活動實施方案》的工作部署 ,成立了基本制度整治領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了財會基礎(chǔ)工作專項整治活動實施方案，對 2021 年以來的財會工作崗位履職、現(xiàn)金管理、賬戶管理、對 2 賬管理、票據(jù)管理、央行和同業(yè)往來款項管理、其他應(yīng)收款項管理、差錯沖正管理 、 IC 卡管理進(jìn)行全面排查。自查工作中落 64 張底稿，開 32 次會議，上報周報 28 篇。在風(fēng)險排查過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，不能整改的問題落實了責(zé)任人，吸取教訓(xùn)，提高會計出納部制度執(zhí)行能力。通過財會基礎(chǔ)工作專項政治活動，會計出納部不管會計制度執(zhí)行方面，還是日常核算質(zhì)量都有了較大的提高。 營運管理工作細(xì)致到位 ,保證系統(tǒng)運行無事故。今年 2 月份人民銀行第二代支付系統(tǒng)正式運行 ,對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行帶來一定的難度 ,上線第一天 ,我省有些營業(yè)網(wǎng)點出現(xiàn)單筆匯劃業(yè)務(wù)重復(fù)匯劃現(xiàn)象 ,造成我行聯(lián)行資金損失。我部以高度的責(zé)任心 ,對 所有匯劃業(yè)務(wù)謹(jǐn)慎操作 ,出現(xiàn)異常匯劃的業(yè)務(wù)，及時向省市行匯報，必要時聯(lián)系對方銀行 ,確認(rèn)資金的去向 ,保證了操作無差錯、運行無事故、資金無損失。 成功核銷了七個老糧庫呆帳貸款利息。今年 6 月份，國家審計署對全省各營業(yè)機(jī)構(gòu)運營情況進(jìn)行審計。我部領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，指定一位班子成員負(fù)責(zé)把關(guān)，準(zhǔn)確、及時提供材料。我部客戶部門和會計出納部按照審計署的要求，收集大量原始資料和證據(jù)，及時準(zhǔn)確無誤地提供審計署所需的詢證函、函證控制表、資產(chǎn)盤點表、呆賬核銷資料、清產(chǎn)核資明細(xì)表等 300 多份資料。因我部提供的資料證據(jù)確鑿、數(shù) 3 據(jù)真實、材料充實， 12 月 31 日，國家審計署核準(zhǔn)了核銷老糧庫呆賬貸款利息 6398 萬元。當(dāng)日，會計出納部全體人員放棄午間休息，全力以赴，利用 10 個多小時處理了 24795 條呆賬貸款利息，成功核銷了呆賬貸款利息。 三、強(qiáng)化“三個觀念”，加強(qiáng)規(guī)范化管理。 一是強(qiáng)化制度建設(shè)。制度是管理的保證，幾年來，會計出納部從建章建制入手，以制度規(guī)范化促管理的規(guī)范化。年初我部根據(jù)人民銀行和省市行的要求成立和制定了《反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組》、《財務(wù)會計基礎(chǔ)工作專項整治活動領(lǐng)導(dǎo)小組》、《財務(wù)會計基礎(chǔ)工作專項整治 活動實施方案》、《綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)營運領(lǐng)導(dǎo)小組》、《綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組》，以便指導(dǎo)全年會計出納部工作。 二是強(qiáng)化內(nèi)部規(guī)范化管理。會計出納部就把加強(qiáng)內(nèi)部規(guī)范化管理，強(qiáng)化制約機(jī)制作為工作重點，認(rèn)真貫徹會計出納制度，強(qiáng)化結(jié)算管理，嚴(yán)格按照總行制定的各項規(guī)章制度規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，全行會計核算質(zhì)量明顯提高，會計檔案規(guī)范化管理工作克服了會計人員少，業(yè)務(wù)量大，將大量的會計傳票裝訂工作保質(zhì)保量的完成，我行扎實有序的工作，為規(guī)范化管理打下了堅實的基礎(chǔ)。 三是強(qiáng)化風(fēng)險防范的觀念。一是，根據(jù)農(nóng)發(fā)銀發(fā) [2021]81 號文件的規(guī)定，強(qiáng)化銀企對賬管理。對我行開戶企業(yè)根據(jù)賬戶狀態(tài)和業(yè)務(wù)發(fā)生的特點區(qū)分重點、普通賬戶，確 4 定按季或按月對賬，采取柜臺發(fā)送和郵遞等方式，對賬單發(fā)放利率達(dá)到了 100%，普通賬戶回收率也達(dá)到了 98%以上。二是根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，制定各項制度，及時上報大額可疑資金和反洗錢上報和客戶評定工作，截止 12 月末報送大額和可疑資金4033 筆。 四、下一步工作打算： 加強(qiáng)財會業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)，結(jié)合業(yè)務(wù)實際，制定培訓(xùn)計劃，開展強(qiáng)制的、定期的繼續(xù)教育學(xué)習(xí)，更新知識，提高會 計隊伍的整體素質(zhì)，使每個會計人員掌握會計的基本原理、相關(guān)知識，熟練掌握本專業(yè)必備的基本方法和基本操作技能，提高解決財會工作中各種問題的能力。 狠抓財會制度的落實，強(qiáng)化財會基礎(chǔ)管理，嚴(yán)格按照會計內(nèi)控制度的要求，完善內(nèi)控管理機(jī)制，使財會制度得到很好的貫徹落實，切實做好會計工作，全面提高會計工作管理水平，有效防范會計結(jié)算風(fēng)險。 面對農(nóng)發(fā)行改革的新形勢，會計出納部全體人員要提高認(rèn)識，順勢而為，主動應(yīng)戰(zhàn)，牢固樹立大局意識，責(zé)任意識，安全意識，認(rèn)真分析、研究新形勢，盡快適應(yīng)新形勢的需要，合理科學(xué)利用 財會資源，緊緊抓住發(fā)展機(jī)遇，與時俱進(jìn)，迎接挑戰(zhàn)，為農(nóng)發(fā)行可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)提供優(yōu)質(zhì)的服