【文章內(nèi)容簡介】 主管按要求參加上級(jí)行組織的“三基本”學(xué)習(xí)登記考試和支行的考試，并按人員、機(jī)構(gòu)建立考試檔案。我行全年采取以會(huì)代訓(xùn)及專項(xiàng)培訓(xùn)的形勢(shì)舉辦了各種業(yè)務(wù)培訓(xùn) 15 期，取得效果明顯。五是采取多種方式在全縣營業(yè)機(jī)構(gòu)中開展“三化三鐵”創(chuàng)建活動(dòng)為契機(jī)，多層次、多角度開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，全面提升全行運(yùn)營隊(duì)伍業(yè)務(wù)水平，積極推動(dòng)柜面業(yè)務(wù)規(guī)范操作，促進(jìn)營業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)“三化三鐵”創(chuàng)建目標(biāo)。 二、嚴(yán)格落實(shí)“四項(xiàng)制度”，全面開展人員行為排查活動(dòng)一是落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管交流制度，全年對(duì)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管及重點(diǎn)崗位人員進(jìn)行崗位交流 47 人次，對(duì)需要強(qiáng)制休假人員 1 人及時(shí)進(jìn)行強(qiáng)制休假，以確保交流、輪崗、強(qiáng)制休假不留死角；二是落實(shí)員工行為排查責(zé)任制，配合監(jiān)察、人事部門按季對(duì)員工進(jìn)行行為排查，全年共對(duì)員工排查 4 次，配合總行案件風(fēng)險(xiǎn)排查、財(cái)務(wù)大檢查、不規(guī)范經(jīng)營大檢查等檢查，排查 員工 50 人次，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的有不良行為及時(shí)指出 ,并嚴(yán)格按照員工違反制度處理辦法進(jìn)行處罰，全年對(duì)員工違規(guī)罰款共計(jì) 47922 元。針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制度教育方案的要求，使大家明白不管從事那個(gè)崗位，目標(biāo)只有一個(gè)，就是要干好本職工作。 三、積極推進(jìn)“三化三鐵”工作，狠抓創(chuàng)建過程，確保創(chuàng)建質(zhì) 量，全面提升基礎(chǔ)管理水平 （一）建立健全內(nèi)部控制組織體系，完善規(guī)章制度。以會(huì)計(jì)管理為重點(diǎn)，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)、人為風(fēng)險(xiǎn)。以案件專項(xiàng)治理為重點(diǎn)，加強(qiáng)制度和制度梳理，明細(xì)部門和崗位職責(zé)。一是按創(chuàng)建“三化三鐵”有關(guān)要求，結(jié)合我 行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，研究制定了會(huì)計(jì)運(yùn)營部門各網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管、前臺(tái)柜員考核辦法、修定了一系列關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部管理的制度，為進(jìn)一步提升內(nèi)控管理水平、防范風(fēng)險(xiǎn)奠定了基礎(chǔ)。二是明確目標(biāo)，落實(shí)責(zé)任。支行將創(chuàng)建“三化三鐵”目標(biāo)分解每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，按照“縱向到底，橫向到邊”的原則，簽訂“三化三鐵”創(chuàng)建責(zé)任書，即運(yùn)營財(cái)會(huì)部經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任向行長簽訂責(zé)任書、運(yùn)營主管及運(yùn)營監(jiān)管經(jīng)理向運(yùn)營財(cái)會(huì)經(jīng)理簽訂責(zé)任書、網(wǎng)點(diǎn)柜員向主任、運(yùn)營主管簽訂責(zé)任書，建立一級(jí)向一級(jí)指導(dǎo)，一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé)的主體式會(huì)計(jì)內(nèi)控管理框架。并將全轄營業(yè)機(jī)構(gòu)創(chuàng)建“三化三鐵”監(jiān)管劃片包干 ，責(zé)任到每一個(gè)監(jiān)管員，并及時(shí)全面了解包點(diǎn)人員的思想動(dòng)態(tài)，創(chuàng)建“三化三鐵”落實(shí)情況。另外，運(yùn)營財(cái)會(huì)部全體人員、各網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管年初每人拿出 500元做創(chuàng)建“三化三鐵”責(zé)任目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)金，年底針對(duì)各自責(zé)任目標(biāo)完成情況進(jìn)行兌現(xiàn)，只罰不獎(jiǎng)。三是開展摸底、樹立樣板、支行組織開展全行“三化三鐵”摸底調(diào)查， 4 月份根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)申報(bào)“三化三鐵”情況，支行組織人員進(jìn)行認(rèn)定兩個(gè)營業(yè)單位為創(chuàng)建“三化三鐵”良好單位，其他網(wǎng)點(diǎn)為達(dá)標(biāo)單位，通過樣板帶動(dòng)全行“三化三鐵”順利開展。 （二）加大會(huì)計(jì)監(jiān)管，規(guī)范會(huì)計(jì)行為。為使違規(guī)苗頭早發(fā)現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn) 隱患早排除、整改措施早落實(shí)，不斷提高會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平， 以運(yùn)營工作盡職監(jiān)督檢查為主，把員工自律行為，運(yùn)營主管事后監(jiān)督，主管部門自律監(jiān)管有機(jī)結(jié)合起來，力求把隱患事故苗頭消滅在萌芽狀態(tài)。一是強(qiáng)化了監(jiān)管員職責(zé)；二是加強(qiáng)了重點(diǎn)單位監(jiān)管；三是增加監(jiān)管頻率。全行依據(jù)創(chuàng)建“三化三鐵” 91 條標(biāo)準(zhǔn)開展多樣化的監(jiān)管活動(dòng)中重查九十一條，特別是對(duì)授權(quán)管理、計(jì)算機(jī)管理、印章管理、現(xiàn)金、重空憑證、有價(jià)單證、各種登記簿，庫房鑰匙交接、大、小額支付、對(duì)賬單收回、掛失處理、長期不動(dòng)戶、預(yù)警核銷、賬戶管理、自助設(shè)備管理、代發(fā)工資業(yè)務(wù)、 特殊業(yè)務(wù)等，其中常規(guī)檢查 4 次，檢查面 100%，發(fā)出整改意見書 60 份、 480 條，收回整改反饋 60 份，專項(xiàng)檢查 5 次，檢查面 80%，發(fā)現(xiàn)整改意見書 15 份、 27 條，配合人行現(xiàn)金收付結(jié)算、國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)、反洗錢檢查 4 次，發(fā)出整改意見書 3 份、4 條：對(duì)違規(guī)定柜員罰款共計(jì) 4700 元；三是在全行營業(yè)機(jī)構(gòu)開展“三化、三鐵”創(chuàng)建活動(dòng)，精心組織，周密安排，深入細(xì)致地落實(shí)各項(xiàng)工作措施，要求各營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)“三化三鐵”標(biāo)準(zhǔn)自己認(rèn)定，支行組織人員進(jìn)行檢查驗(yàn)收。 9 月份經(jīng)過網(wǎng)點(diǎn)共同努力，落實(shí)創(chuàng)建結(jié)果，創(chuàng)建工作取得很好成績，上報(bào)驗(yàn)收結(jié)果，營業(yè)機(jī)構(gòu) 經(jīng)過“三化三鐵”創(chuàng)建活動(dòng)明確了目標(biāo)，積極推進(jìn)此項(xiàng)工作的開展；四是針對(duì)我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)建“三化三鐵”工作進(jìn)行分析，查找不足點(diǎn)，并根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員、會(huì)計(jì)工作管理情況，分好、中、差三個(gè)層次，重點(diǎn)對(duì)“差”的單位、運(yùn)營主管、柜員實(shí)行監(jiān)管員重點(diǎn)幫扶，確保不掉隊(duì)，不影響全行會(huì)計(jì)質(zhì)量；對(duì)“中”的要認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)薄弱環(huán)節(jié)的整改，力爭再上一個(gè)層次；對(duì)“好”的要發(fā)揮典型引路的作用，促進(jìn)全行基礎(chǔ)管理水平的全面提高；五 是加大創(chuàng)建“三化三鐵”的整改和考核力度，采取邊查邊改、后續(xù)跟蹤、嚴(yán)懲不待等措施，加大屢糾屢犯和故意 違規(guī)、習(xí)慣性違規(guī)的處罰力度。提高違規(guī)成本，消除柜員各種僥幸心理。在考核上采取學(xué)習(xí)掛鉤、考試掛鉤、表彰獎(jiǎng)勵(lì)等激勵(lì)措施把考核、激勵(lì)與提高運(yùn)營管理有機(jī)結(jié)合，形成良性互動(dòng)，促進(jìn)運(yùn)營工作主動(dòng)性。 四、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量 嚴(yán)格內(nèi)部管理機(jī)制是確保會(huì)計(jì)核算，費(fèi)用管理的基礎(chǔ)。工作中要求嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制，嚴(yán)把審查、復(fù)核、核對(duì)、查詢關(guān)，確保了核算的真實(shí)準(zhǔn)確，完整、合法有效的防范了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全。在工作中認(rèn)真