【文章內(nèi)容簡介】 70%。 二、主要發(fā)展措施 根據(jù)以往歷年的郵政金融專業(yè)發(fā)展經(jīng)驗，抓好一季度就相當于抓好了全年，所以金融業(yè)務部在省公司和市局的正確指導下，在一季度業(yè)務發(fā)展上想盡點子下足功夫，通過認真研究制定一季度業(yè)務促進方案、項目營銷方案、旺季宣傳方案等等，聯(lián)合全局各部門，創(chuàng)新思路，全面推動金融業(yè)務的發(fā)展，總結(jié)有如下幾點做法。 劃片分管合力督導 為了加大對金融網(wǎng)點的管控力度，提高業(yè)務發(fā)展速度和服務質(zhì)量。一季度，金融業(yè)務部按照市局要求，將全區(qū)所有金融網(wǎng)點劃分成六個區(qū)域，分別由市局六個職能部門負責督導，并將網(wǎng)點的經(jīng)營業(yè)績與各職能科室績效考核相掛鉤，舉全局之力發(fā)展郵政代理金融業(yè)務，為一季度各項金融業(yè)務指標及收入指標的完成提供堅實的后盾。 樹立項目營銷發(fā)展思路 為了推動儲蓄余額規(guī)模性增長，優(yōu)化調(diào)整存款結(jié)構。一季度，經(jīng)局領導批示，金融業(yè)務部樹立了項目營銷發(fā)展思路，專門制定了活動方案，并以一季度郵政金融業(yè)務促進活動的補充通知文件進行 下發(fā)。各單位也結(jié)合自身實際情況，成立了項目小組，組建了金融專業(yè)營銷隊伍，同時立足本地市場，制定了切實可行的營銷項目，落實專人負責實施、督導以及通報。 堅持通報營造氛圍 為了第一時間了解各網(wǎng)點春節(jié)期間業(yè)務發(fā)展情況，金融業(yè)務部安排專人值班，認真做好節(jié)日期間的余額、大理財?shù)葮I(yè)務的通報工作。同時，金融業(yè)務部將余額上報形成制度，每日日終由網(wǎng)點自行上報，專人登記，再通過 oa 公告、短信、群消息多渠道進行通報，讓各級領導及單位負責人實時的掌握余額發(fā)展動態(tài)，進行決策指導，同時讓各網(wǎng)點從業(yè)人員也心知肚明自身 發(fā)展情況，形成“爭先創(chuàng)優(yōu)、找差補缺，比學趕超”的業(yè)務發(fā)展氛圍。 加大宣傳營銷力度 為了抓住旺季生產(chǎn)經(jīng)營，切實做好宣傳營銷，我部門將省公司發(fā) 來的所有宣傳品及時的發(fā)放到各單位和網(wǎng)點。同時結(jié)合本地實際，經(jīng)市局審核統(tǒng)一定制了保鮮盒、環(huán)保袋、春聯(lián)福字、卡套以及大客戶宣傳品，要求各網(wǎng)點針對不同客戶，選擇窗口發(fā)放或上門拜訪的方式，并做好登記，相關部門將不定期的對網(wǎng)點宣傳活動開展情況進行檢查。同時，春節(jié)期間，部分網(wǎng)點負責人及不上班人員主動放棄休息，在網(wǎng)點外進行現(xiàn)場秩序維護及業(yè)務品種介紹和客戶咨 詢，通過良好的服務，贏得了客戶的信任和滿意。 三、基礎管理工作開展情況 落實專項活動，推動郵儲持續(xù)健康發(fā)展 關于強化郵政代理金融網(wǎng)點管理專項活動自去年 9 月份開展以來，在市局領導的高度重視和指導下，金融業(yè)務部扎實推進，根據(jù)計劃進度安排，逐一落實各項工作的開展。在一季度旺季生產(chǎn)過程中，金融業(yè)務部在專心做好各項業(yè)務發(fā)展的同時，對專項活動更是常抓不懈，指定專人積極配合人力部開展專項活動的面授培訓，負責從業(yè)人員的網(wǎng)上學習釋疑和督導，特別是考前，金融業(yè)務部基本每日通報一次學習情況。 3 月 6 日 15 日，根據(jù)集團公司統(tǒng)一部署，金融業(yè)務部聯(lián)合人力部、信息局認真制定了考試計劃，最終圓滿的完成了考試。通過專項活動的組織開展，進一步加強了網(wǎng)點基礎管理，提高了從業(yè)人員的綜合素質(zhì)，增強了網(wǎng)點人員的風險意識、責任意識和服務意識，在我局營造了優(yōu)勝劣汰的良好用人機制和爭先創(chuàng)優(yōu)的長效學習機制。 開展服務禮儀培訓，提升金融服務品質(zhì) 為提升金融從業(yè)人員自身思想素養(yǎng)及服務水平，規(guī)范服務禮儀和 業(yè)務行為，進一步展現(xiàn)我局良好的社會形象。二季度初，金融業(yè)務部聯(lián)合人力資源部舉辦了全區(qū)金融窗口人員服務禮儀培 訓。培訓采取集中面授的方式，共分五期，每期 2 天半，培訓內(nèi)容分為理論和禮儀兩大塊，理論培訓由金融業(yè)務部重點帶領大家學習了（中國郵政 ?2021?80 號）文件，重新梳理講解了集團公司三個規(guī)定。禮儀培訓聘請了鄭州航空管理學院畢業(yè)的專業(yè)老師進行授課，老師通過現(xiàn)場講解和示范相結(jié)合，準確詳實的詮釋了服務禮儀的各個細節(jié)，包括著裝禮儀、服務語言、常用禮儀、服務禮儀等。培訓結(jié)束后，眾多學員在理論考核中，獲得了優(yōu)異成績，學員們普遍反映，對前臺工作指導性很強，規(guī)范化服務水平、整體理論水平與實戰(zhàn)技能顯著提高，培訓效果良好。通過這次培 訓我局代理金融窗口服務質(zhì)量有了顯著提高。 安全生產(chǎn)無小事，責任重于泰山 為保障資金安全和員工人身安全，保證生產(chǎn)經(jīng)營工作順利進行，根據(jù)有關法律、法規(guī)，結(jié)合金融業(yè)務實際情況，金融業(yè)務部主任與網(wǎng)點負責人，網(wǎng)點負責人與營業(yè)員雙雙簽訂了《安全防火責任書》、《安全生產(chǎn)責任書》以及《社會治安綜合治理責任書》，進一步明確了各網(wǎng)點人員的安全職責。同時通過組織網(wǎng)點開展防火、防搶、防盜等安全演練，使每個營業(yè)員都能正確使用消防器材，熟知安全預防應急預案，能自如應對各類突發(fā)事件，提高了營業(yè)人員的責任心，確保了郵政 資金安全和網(wǎng)點安全生產(chǎn)無事故。 加大保險治理力度，規(guī)范網(wǎng)點業(yè)務發(fā)展 金融業(yè)務部按照省公司及監(jiān)管部門要求，認真組織開展了代理保篇五：個人金融部工作總結(jié) 個人金融部工作總結(jié) 一、業(yè)務指標完成情況 —— 個人存款。截至 12 月末，個人存款余額 .億元，較年初增加 .億元，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位 ,完成省行計劃的 .%，計劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年提高個位次。個人存款增量市場份額 .%，居第 1 位，較上年下降 .個百分點。 —— 個人貸款。截至 12 月末，個人住房貸款余額萬元，較年初增加萬 元，同比多增萬元，完成省行計劃的 %，居系統(tǒng)內(nèi)位；同業(yè)占比 %，居第位。全行非住房個人貸款余額 xx 萬元，累計發(fā)放 xx 萬元 ,同比多發(fā)放 xx 萬元，較年初增加 xx 萬元，同比多增加 xx 萬元。增量居系統(tǒng)內(nèi)第 x 位，完成省行計劃的 xx%，計劃完成率居第 x 位，同比提高 x 個位次。 —— 惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。截至 12 月末，全行共累計發(fā)放惠農(nóng)卡張，較年初增加張，增量居全省第位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第位；授信戶數(shù)戶，較年初增加戶，增量居全省第位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第位；小額農(nóng)戶貸款余額萬元，較年初增加 萬元，增量居全省第位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第位。 —— 理財及個人中間業(yè)務。截至 12 月末，全行基金認申購金額為億元，完成省行計劃的 %，系統(tǒng)內(nèi)計劃完成率由年初的第位提高到第位?；痄N售同業(yè)占比％，居第位，較去年提高個位次。代銷國債期金額萬元。銷售“本利豐”期金額萬元。實現(xiàn)個人業(yè)務中間收入為萬元。新增二星級 (含 )以上客戶戶，完成省行計劃的 %，計劃完成率居系統(tǒng)內(nèi) 第位。發(fā)放優(yōu)先服務貴賓卡 6000 張。銷售“傳世之寶”實物黃金公斤，金額萬元，實現(xiàn)銷售收入萬元。 —— 網(wǎng)點優(yōu)化整合工作有 條不紊行進中，網(wǎng)點文明標準服務導入完美收官。截至 10 月中旬，文明標準服務已在全市 200 個營業(yè)網(wǎng)點導入完畢，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然一新的變化。截至 12 月末，全行網(wǎng)點裝修。 2021 年，經(jīng)全行個人業(yè)務戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力，個人零售業(yè)務穩(wěn)步健康發(fā)展，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營夯實基礎。 二、主要工作措施 （一）存款是立行之本，強調(diào)負債業(yè)務的根基作用，強力營銷個人存款。 以總行“”活動為助力，推動存款業(yè)務快速增長。我行結(jié)合往年情況，采取早動手、早謀劃，對一季度工作進行詳細籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網(wǎng)點員工明確激勵政策及考核力度，適時調(diào)動員工積極性。全行上下認識到從元旦到春節(jié)前夕，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎派發(fā)和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動、送“?！被顒拥鹊?，輔以真情回饋，點面結(jié)合，維持良好的銀客關系；同時抓住年前的資金流動特點，依托網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的平臺，借助借記卡、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、 消息服務、電話銀行、手機銀行以及我行 合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業(yè)務增長 加大對優(yōu)質(zhì)個人客戶的營銷和服務力度。優(yōu)質(zhì)個人客戶是我行個人金融業(yè)務經(jīng)營的戰(zhàn)略資源。截至 12 月末，全行二星級以上客戶占比，存款占比，由此可見，對優(yōu)質(zhì)客戶的維護工作做得是否到位關系到我行的業(yè)務發(fā)展和利潤創(chuàng)造，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶，就能穩(wěn)定個人存款的基礎。因此，從年初市行就深入實施“抓優(yōu)質(zhì)客戶、促成長型客戶、爭潛力客戶”的客戶結(jié)構調(diào)整策略，依托個人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)，指導各支行對星級客戶實施分層營銷，堅持以經(jīng)濟貢獻作為客戶價值衡量的標準，集中優(yōu)勢資源 ，匹配相應層次的客戶經(jīng)理。強化對三星級以上客戶的個性化服務及金融產(chǎn)品綜合營銷力度，提高客戶資金的留存率。同時為進一步增強對我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值服務，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費贈送優(yōu)先辦理業(yè)務專用卡（簡稱貴賓卡），為客戶提供方便服務，對維系客戶，市場營銷起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點均開通貴賓服務窗口，并配備業(yè)務素質(zhì)高的柜員，專門為貴賓客戶提供服務。 加大對代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補償款等源頭性業(yè)務的營銷力度。年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務調(diào)查摸底，指導各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全 市作了針對性的工作部署。 加大業(yè)務調(diào)度和督導力度，建立健全業(yè)務督導和引導制度，充分發(fā)揮二級分行對基層行的指導和引導作用。一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場占有率情況表和全市營業(yè)網(wǎng)點增量排名表，加強對個存款的監(jiān)測和調(diào)度。結(jié)合不同階段的工作需要，及時召開個人業(yè)務調(diào)度會議，分析業(yè)務發(fā)展中存在的問題，安排部署個人業(yè)務工作。二是深入基層調(diào)研，掌握第一手資料。對于各區(qū)域內(nèi)客戶資源、增存熱點及時幫助支行把握，協(xié)同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市場，批量吸吶個人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性、集中性資金投放劃撥信息，有針對性營銷代收代付產(chǎn)品和代客理財產(chǎn)品，競爭性拓展各類代理項目的機遇存款。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網(wǎng)點，由市行直接會同支行進行了解存在的困難和問題，逐一研究制定具體的幫促方案。 總結(jié)典型經(jīng)驗，建立信息交流平臺。今年以來，編發(fā)《個人業(yè)務信息交流》 28 期，市行采編我部簡報一期，同時，對全市個人業(yè)務發(fā)展較快的支行，及時 (轉(zhuǎn)載于 :金融銷售工作總結(jié) )總結(jié)經(jīng)驗做法，由市行采編簡報，如棲霞支行基金簡報、毓璜頂支行黃金簡報，并轉(zhuǎn)發(fā)全市網(wǎng)點學習借鑒。 第三篇：金融理 財銷售工作總結(jié) 金融理財銷售人員工作總結(jié) 回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、 以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是 11 個人工作總結(jié)報告： 一、 11 年具體工作總結(jié)： 客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作： ，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜 crm 系統(tǒng)，重點發(fā)展 vip 客戶，新增 vip 貴賓客戶； ，運用銀掌柜 crm 系統(tǒng)將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息 .在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時 .進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效； ，通過報社、移動短信，展版張貼， led 橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果； ，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。 自身培訓與學習情況： 在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大 afp 資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年 7 月通過了全國組織的 afp 金融理財師資格認證考試，并于 10 月取得資格證書；通過 afp 系統(tǒng)規(guī)范 培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服 務客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加 it 藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力 二、存在的不足： 不足處： （中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護； ，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力； ，優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息； 三、來年工作打算 ，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務， ，作好自學及參加培訓；進一步提高業(yè)務水平 ，有效的重點放在客戶量的增長。 ，做好 it 藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好 2021年個人工作計劃。篇二：理財經(jīng)理工作總結(jié) 理財經(jīng)理工作總結(jié) （一） 迎來玉兔喜悅之時，回首 20**年工總行制定的