【文章內(nèi)容簡介】 合作社財務(wù)管理辦法》和《費用結(jié)報制度》，在聯(lián)社費用管理委員會管理下，詳細規(guī)范了財務(wù)開支的范圍、標準、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止 11 月末，經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為 ******元，其中：各項墊支費用 *****，購買的低值易耗品費用為 *****元，各種修理費用為 ******元，營業(yè)外支出為 ****元，其他各項費用為 *****元。 減少非生息資金的占比，加強應(yīng)收利息的管理。截止 11 月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為 ***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險控制警戒線，我部根據(jù)實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區(qū)，誰負責(zé)清理”的原則，對各網(wǎng)點進行跟蹤督促，限期清理。截止 11 月末，應(yīng)收利息余額為 ***萬元，預(yù)計年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。 三、及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為 根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián) 社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國 ****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資 **萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時清收南方證券 ****萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了《 **市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來，委托省聯(lián) 社在銀行間債券市場購買債券 *****萬元，同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金使用效益。 八、加強培訓(xùn)，強化輔導(dǎo)，提高會計工作水平 利用會計例會之機，組織各網(wǎng)點主辦會計學(xué)習(xí)了《代收行政罰沒款操作說明》、《 **市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》、《 **市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務(wù)上線后，對全轄各網(wǎng)點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發(fā)了三期會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料，分 別是《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》、《會計憑證編制及裝訂規(guī)范標準》和《 **市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關(guān)要求》，并根據(jù)《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》的內(nèi)容，單獨對出納員進行了一期培訓(xùn)。通過多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實際操作能力，確保了內(nèi)勤人員適應(yīng)上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求。 會計檢查與輔導(dǎo)。每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基本制度的落實、工作質(zhì)量、財務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行了現(xiàn)場檢查，對檢查中存在的問題，及時進行了現(xiàn)場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀行為對有關(guān)責(zé)任人進行罰款和通報， 促進各網(wǎng)點認真落實各項規(guī)章制度。 九、下一工作目標 加強柜面人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核，組織技術(shù)練兵、技能評級等，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。 開展柜員制調(diào)研，爭取盡早實行柜員制。 健全內(nèi)部管理制度，做到依法核算、合規(guī)經(jīng)營。 強化會計輔導(dǎo)與檢查的力度，杜絕安全隱患。 第三篇：信用社上半年會計出納工作總結(jié) 信用社上半年會計出納工作總結(jié) 今年以來 ,我社會計出納工作人員在上級領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下 ,認真貫徹落實全縣農(nóng)村信用社工作會議精神 ,緊緊圍繞年初制定的各項目標任務(wù) ,強化管理 ,夯實措施 ,創(chuàng)新觀念 ,優(yōu)化服務(wù)、堅持以客戶為中心 ,加強柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù) ,切實提高會計核算水平 ,減少差錯事故發(fā)生 ,為實現(xiàn)信用社的業(yè)務(wù)經(jīng)營大發(fā)展 ,盈利水平大提高 ,綜合實力大增強的“三大”發(fā)展目標而奮斗。 一、強化優(yōu)質(zhì)服務(wù) ,確保各項目標任務(wù)的超額完成、市場經(jīng)濟下的金融業(yè)競爭 ,可以說是服務(wù)的競爭、服務(wù)出形象 ,服務(wù)出信譽 ,服務(wù)出存款 ,服務(wù)出效益、一是年初全體會計出納人員認真 地學(xué)習(xí)了聯(lián)社二十五號文件 ,以《 XX 縣農(nóng)村信用社內(nèi)勤工作人員規(guī)范服務(wù)準則》為準繩 ,強化優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)、樹立顧客就是上帝的服務(wù)理念 ,做到來有迎聲走有送聲 ,使顧客有賓至如歸的親切感、全力以赴做好到期存款的轉(zhuǎn)存工作 ,在社主任的帶領(lǐng)下 ,通過內(nèi)外勤工作人員的共同努力和緊密配合 ,止六月底 ,我社存款余額達 754370 百元 ,較年初凈增 217069百元 ,完成計劃任務(wù)的 19 33%、二是以客戶為中心 ,按照先外后內(nèi) ,先急后緩的業(yè)務(wù)處理程序 ,不斷改進服務(wù)技巧 ,提高業(yè)務(wù)處理速度 ,為客戶提供限時服務(wù) ,以適應(yīng)人們現(xiàn)代生活的快節(jié)奏 、三是實行八對八全天營業(yè) ,做好鈔幣兌換工作、由于我社地處縣城黃金地段 ,人流量大 ,到我社兌換鈔幣的客戶絡(luò)繹不絕、出納人員不辭勞苦 ,不論是零換整、整換零、兌換殘損幣 ,都和存款客戶一樣對待、止六月底 ,回籠各種票面破幣 73842 百元 ,完成全年回籠任務(wù)的 134%、四是推行上門服務(wù)、內(nèi)勤 代班負責(zé)人堅持每天上門服務(wù) ,同時加強對煙草公司、 XX 超市、規(guī)模較大的個體工商戶進行重點服務(wù)、止六月底 ,僅煙草公司一家就上門收款 440 余次 ,攬儲 243392 百元、同時 ,利用這一客戶關(guān)系 ,將全縣煙草技術(shù)員工資代發(fā)權(quán)從旬陽工行手中奪 過來、止六月底 ,代發(fā)工資2780 筆 ,攬儲 7367 百元、 二、強化責(zé)任管理 ,提高會計出納人員素質(zhì) ,保證會計核算質(zhì)量、一是對三十四種登記簿進行登記責(zé)任人劃分 ,并對會計憑證要素、會計帳簿裝訂、會計報表、微機管理、會計檢查等工作劃分明細 ,落實責(zé)任人 ,做到事事有人管、