平安富貴人生產(chǎn)品說明會課件50頁(編輯修改稿)
2024-10-06 12:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 30年 40年 50年單利和復(fù)利的差別 ?萬 一 網(wǎng) 制 作 收集整 理，未 經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 思考： 兼顧安全性、收益性、流動性、保障性 什么樣的理財(cái)產(chǎn)品 能夠滿足我們家庭的科學(xué)理財(cái)？ 目 錄 ? 60年居民理財(cái)歷程 ? 新時(shí)代的理財(cái)觀念 ? 平安理財(cái)產(chǎn)品推薦 ?萬 一 網(wǎng) 制 作 收集整 理，未 經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 富貴人生：安全性 第一桶金：本金 ?萬 一 網(wǎng) 制 作 收集整 理，未 經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 富貴人生：收益性（一） 第二桶金：生存返還金 ?萬 一 網(wǎng) 制 作 收集整 理，未 經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 富貴人生：收益性（二） 第三桶金：分紅累積生息金 ? 2020年 4月，中國保監(jiān)會下發(fā) 《 關(guān)于增加保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)債券投資品種的通知 》 、 《 關(guān)于保險(xiǎn)資金投資基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃的通知 》 等 5個(gè)文件，進(jìn)一步拓寬投資投資渠道 ,增加投資品種，此舉有利于提升分紅險(xiǎn)固定收益投資業(yè)績。 可投資資產(chǎn)類別 2020年 2020年 存款 普通存款 普通存款 協(xié)議存款 協(xié)議存款 債券 國債 國債、 地方政府債券（由財(cái)政部代理發(fā)行、代辦兌付） 金融債 金融債 企業(yè)債 企業(yè)債 （增加了境內(nèi)市場發(fā)行的中期票據(jù)等非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、大型國有企業(yè)在香港市場發(fā)行的債券、可轉(zhuǎn)換債券等無擔(dān)保債券） 權(quán)益 股票 股票 基金 基金 非資本市場 基礎(chǔ)設(shè)施 基礎(chǔ)設(shè)施投資 (壽險(xiǎn)公司所有帳戶總計(jì)不超過上季度末總資產(chǎn)的 6％） 分紅險(xiǎn) 2020年投資渠道進(jìn)一步拓寬 ?萬 一 網(wǎng) 制 作 收集整 理，未 經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 分紅險(xiǎn)的投資比例與限制 可投資資產(chǎn)類別 投資品種 投資比例限制 存款 普通存款 無限制 協(xié)議存款 無限制 債券 國債 無限制 金融債 投資商業(yè)銀行金融債的余額，合計(jì)按成本價(jià)格計(jì)算不得超過 公司 上季末總資產(chǎn)的 30％ 企業(yè)債 不超過本公司上季末總資產(chǎn)的 40%， 單品種不超過發(fā)行規(guī)模的 20% 權(quán)益 股票 傳統(tǒng)產(chǎn)品（含分紅產(chǎn)品） 不超過 本公司上季末總資產(chǎn)扣除投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)和萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)的 10%， 單品種不超過總股本的 10% 基金 不超過本產(chǎn)品上月末資產(chǎn)的 15% 非資本市場 基礎(chǔ)設(shè)施 (針對全公司 )不超過本公司上季末總資產(chǎn)的 6% 富貴人生 金領(lǐng)至尊 客戶資料： 金先生，現(xiàn)年 40歲，為某私營企業(yè)老板，已婚，有一子 10歲，已經(jīng)擁有社會保險(xiǎn)以及人壽保險(xiǎn)保障 100萬、重疾保障 50萬。 需求分析： 1： 保值增值 ：今天的億萬富翁不等于明天的億萬富翁 2：擔(dān)心人生有起有落， 儲備應(yīng)急的現(xiàn)金 3：保全 資產(chǎn) ，可以關(guān)愛家庭 保險(xiǎn)推薦： 富貴人生 25萬元，年保費(fèi) 215750元（交 3年） 總交費(fèi) 647250元 . 生存金收益演示： 生生有息前 生存金收益 固定收益： 每 2年返還 22500，累計(jì)到 100歲，共675000 生生有息后 生存金收益 固定收益： 每 2年返還 22500， 不領(lǐng)取累計(jì)生息累計(jì)到100歲，共 1807243。 兩者比較相距 80歲： 835728 90歲： 1
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