泰康人壽贏家理財投資連結(jié)保險條款(編輯修改稿)
2025-06-26 19:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 下設(shè)四個投資賬戶，分別為積極成長型投資賬戶、平衡配置型投資賬戶、穩(wěn)健收益型投資賬戶、基金精選投資賬戶。 本產(chǎn)品說明書中所指的債券及其它固定收益資產(chǎn)主要包括國債、金融債、企業(yè)債（公司債）、可轉(zhuǎn)債、短期融資券、中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、銀行存款等固定收益投資品種；權(quán)益資產(chǎn)主要包括封閉式基金、開放式基金、股 票及監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其它權(quán)益類證券；流動性資產(chǎn)主要指現(xiàn)金、貨幣市場基金、質(zhì)押式回購、銀行間拆借等。 積極成長型投資賬戶 （ 1）投資目標(biāo) 本賬戶的投資目標(biāo)是謀求賬戶資金的長期積極增長。本賬戶適合于風(fēng)險承受能力很強的投資者。 （ 2）投資策略 賬戶管理人在對宏觀經(jīng)濟和市場發(fā)展趨勢進行深入分析的基礎(chǔ)上，將資產(chǎn)在基金、股票、債券之間進行合理配置，對賬戶實施主動管理，力爭獲取超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的超額收益。當(dāng)判斷權(quán)益市場趨勢向好時，賬戶管理人將采取積極進取的投資方式，加大基金、股票的投資比例，降低債券投資的比例，力求取得 較好的資本增值收益；當(dāng)預(yù)測權(quán)益市場走勢趨淡時，則降低基金、股票投資比例，加大債券投資比例，減少股票市場大幅下挫時導(dǎo)致的資產(chǎn)損失。 （ 3）主要投資工具及投資比例 本賬戶主要投資于封閉式基金、開放式基金、股票以及監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他權(quán)益類資產(chǎn)，投資比例為 20%－ 100%；投資債券及其它固定收益資產(chǎn)的比例為 0%－ 60%；投資流動性資產(chǎn)的比例 0%－ 20%。為了回避風(fēng)險，賬戶管理人有權(quán)根據(jù)對市場的預(yù)測調(diào)整上述投資比例。 （ 4）投資風(fēng)險 本賬戶的投資風(fēng)險主要是權(quán)益類資產(chǎn)（股票、封閉式基金、開放式基金）的市場風(fēng)險，其次是債 券等固定收益資產(chǎn)的利率風(fēng)險和信用風(fēng)險。 平衡配置型投資賬戶 （ 1）投資目標(biāo) 本賬戶的投資目標(biāo)是在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，謀求賬戶資產(chǎn)長期穩(wěn)定增長。本賬戶屬于中低風(fēng)險，適合具有長期投資理財需求，中低風(fēng)險偏好的投資者。 （ 2）投資策略 本賬戶將資金分散投資于權(quán)益類資產(chǎn)和固定收益資產(chǎn)，賬戶管理人結(jié)合對宏觀經(jīng)濟、財政政策、貨幣政策的研究預(yù)測與對證券市場波動趨勢的研究判斷，動態(tài)調(diào)整各類資產(chǎn)的配置比例，在適當(dāng)?shù)臅r機進行投資操作，在控制風(fēng)險、保持賬戶資產(chǎn)穩(wěn)定的前提下，獲得資產(chǎn)組合收益率的最大化。 （ 3）主要投資工具及投 資比例 本賬戶將平衡投資于固定收益類資產(chǎn)和權(quán)益類資產(chǎn)，投資于封閉式基金、開放式基金、股票以及監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他權(quán)益類資產(chǎn)的比例為 0%－ 60%；投資于債券及其它固定收益資產(chǎn)的比例為 20%－ 80%；投資流動性資產(chǎn)的比例為 0%－ 40%。為了回避風(fēng)險，賬戶管理人有權(quán)根據(jù)對市場的預(yù)測調(diào)整上述投資比例。 （ 4）投資風(fēng)險 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 本賬戶的投資風(fēng)險主要是權(quán)益類資產(chǎn)（股票、封閉式基金、開放式基金）的市場風(fēng)險以及債券等固定收益資產(chǎn)的利率風(fēng)險和信用風(fēng)險。 穩(wěn)健收益型投資賬戶 （ 1）投資目標(biāo) 本賬戶的投資目標(biāo)是在保持本賬戶價值穩(wěn)定的前提下謀求本賬戶資產(chǎn)的長期增長。本賬戶適合追求低風(fēng)險下獲取較高收益的投資者。 （ 2）投資策略 本賬戶的投資策略是以債券市場投資收益為基礎(chǔ)，把握新品種、新業(yè)務(wù)和新股申購等帶來的套利機會積極操作獲得超額收益。 本賬戶的組合管理方法和標(biāo)準(zhǔn)主要是根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行狀況、貨幣政策走勢及利率走勢的綜合判斷，在控制利率風(fēng)險、信用風(fēng)險以及流動性風(fēng)險等基礎(chǔ)上，采取順勢策略控制組合久期的波動范圍；同時充分運用新股申購等各種套利策略提升組合的持有期收益率，實現(xiàn)賬戶資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。 （ 3） 主要投資工具及投資比例 本賬戶投資于債券及其它固定收益資產(chǎn)的比例為 60%－ 100%，本賬戶新股和要約收購的套利類股票等權(quán)益類投資比例為 0%－20%，投資流動性資產(chǎn)的比例為 0%－ 20%。為了回避風(fēng)險，賬戶管理人有權(quán)根據(jù)對市場的預(yù)測調(diào)整上述投資比例。 （ 4）投資風(fēng)險 本賬戶的投資風(fēng)險主要是債券等固定收益資產(chǎn)的利率風(fēng)險和信用風(fēng)險，其次是權(quán)益資產(chǎn)（股票、封閉式基金、開放式基金）的市場風(fēng)險。 基金精選投資賬戶 （ 1）投資目標(biāo) 本賬戶的投資目標(biāo)是通過對開放式證券投資基金和封閉式證券投資基金等證券品種的積極投資，在保 持賬戶投資組合低風(fēng)險和充分流動性的前提下 , 謀求賬戶資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值，本賬戶適合于風(fēng)險承受能力較強的投資者。 （ 2）投資策略 封閉式基金投資策略：主要投資剩余期限適中且折價率較高的大型封閉式基金，以獲取封閉式基金高
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