【文章內(nèi)容簡介】 務(wù)人員： 持卡人管理： 1）開設(shè)賬戶 2）卡片校正 3）修改密碼 4）平帳 信息查詢： 1）持卡人信息 2）交易流水（含商戶退款） 報(bào)表： . 1）同濟(jì)大學(xué)商戶收入統(tǒng)計(jì)表 2）操作員業(yè)務(wù)操作明細(xì)報(bào)表 適用范圍：校園卡管理中心業(yè)務(wù)人員 操作員代碼： 015— 戴曉夢(mèng) 四平校區(qū) 四、 學(xué)校財(cái)務(wù)管理人員： 持卡人管理： 1）補(bǔ)助 2）扣款 3）撤銷賬戶 信息查詢： 1）商戶信息 2）補(bǔ)助扣款 3）銀行轉(zhuǎn)帳 報(bào)表： 1）日?qǐng)?bào)表 2）階段報(bào)表 3）業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表 4） 核算單位統(tǒng)計(jì)報(bào)表 5） 核算單位統(tǒng)計(jì)明細(xì)報(bào)表 6） 業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表（分區(qū)） 7） 業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表（匯總） 8） 商戶清算明細(xì)報(bào)表 9） 商戶清算匯總報(bào)表（按商戶帳號(hào)） 10） 商戶清算匯總報(bào)表（按商戶部門） 11） 商戶營業(yè)統(tǒng)計(jì)表 12） 商戶營業(yè)統(tǒng)計(jì)明細(xì)匯總表 13） 商戶營業(yè) 統(tǒng)計(jì)匯總報(bào)表（按商戶帳號(hào)） 14） 商戶營業(yè)統(tǒng)計(jì)匯總報(bào)表（按商戶部門） 15） 餐次統(tǒng)計(jì)報(bào)表（按 POS） 16） 餐次統(tǒng)計(jì)報(bào)表（按商戶帳號(hào)） 17） 餐次統(tǒng)計(jì)報(bào)表（按商戶部門） 18） 商戶收入統(tǒng)計(jì)表 19） 同濟(jì)大學(xué)商戶收入統(tǒng)計(jì)表 20） 操作員業(yè)務(wù)操作明細(xì)報(bào)表 21） 操作員業(yè)務(wù)操作匯總報(bào)表 22） 現(xiàn)金充值明細(xì)報(bào)表 23） 現(xiàn)金充值匯總報(bào)表 24） 銷戶清單報(bào)表 25） 卡庫不符清單 26） 帳表核對(duì)清單 27） 持卡人部門消費(fèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表 28） 持卡人部門存取款統(tǒng)計(jì)報(bào)表 29） 補(bǔ)助扣款統(tǒng)計(jì)報(bào)表 適用范圍：財(cái)務(wù)處財(cái)務(wù)結(jié)算中心管理人員 操作員代碼： 002— 黃露 四平路校區(qū) 五、 后勤集團(tuán)飲食中心管理人員： 持卡人管理： 1） 現(xiàn)金充值 信息查詢： 1）交易流水（不含商戶退款） 報(bào)表 1）商戶清算匯總報(bào)表（按商戶帳號(hào)） 2）商戶營業(yè)統(tǒng)計(jì)明細(xì)報(bào)表 3）商戶營業(yè)統(tǒng)計(jì)匯總報(bào)表（按商戶帳號(hào)） 4）餐次統(tǒng)計(jì)報(bào)表（按 POS） 5）商戶收入統(tǒng)計(jì)表 6）同濟(jì)大學(xué)商戶收入統(tǒng) 計(jì)表 7）操作員業(yè)務(wù)操作明細(xì)報(bào)表 8）現(xiàn)金充值明細(xì)報(bào)表 適用范圍：后勤集團(tuán)飲食中心財(cái)務(wù)、現(xiàn)金充值受理人員 操作員代碼： 005— 李蘭勤 滬西校區(qū) “校園一卡通”系統(tǒng)常規(guī)業(yè)務(wù)處理流程 一、例行財(cái)務(wù)對(duì)賬 （一）財(cái)務(wù)結(jié)算中心 （按日） （ 1）財(cái)務(wù)結(jié)算中心應(yīng)在每個(gè)工作日的上午對(duì)前一個(gè)交易日（周一需自上周五至周日）的銀行圈存轉(zhuǎn)賬金額進(jìn)行例行對(duì)賬。 （ 2）如果銀行系統(tǒng)與校園卡系統(tǒng)帳戶對(duì)賬金額相同，填寫《銀行轉(zhuǎn)賬對(duì)賬月報(bào)表》。 （ 3）如果銀行系統(tǒng)與校園卡系統(tǒng)帳戶對(duì)賬金額不同，按“圈存轉(zhuǎn)賬掛賬”流程處理，同時(shí)填寫《銀行轉(zhuǎn)賬對(duì)賬月報(bào)表》。 （按結(jié)算周期） （ 1）按照與后勤集團(tuán)飲食中心達(dá)成的代存款協(xié)議，每 10 天進(jìn)行一次現(xiàn)金存款對(duì)賬。 （ 2）按照與各商戶達(dá)成的結(jié)算協(xié)議，在與商戶結(jié)算時(shí)作商戶結(jié)算對(duì)賬。 （ 3）如果現(xiàn)金存款對(duì)賬或結(jié)算對(duì)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)報(bào)請(qǐng)財(cái)務(wù)處有關(guān)負(fù)責(zé)人及校園卡管理中心協(xié)查。 （ 4）財(cái)務(wù)結(jié)算中心填寫《商戶結(jié)算登記表》。 （按月） （ 1）財(cái)務(wù)結(jié)算中心于每月 10日前對(duì)上一 個(gè)月的系統(tǒng)總賬戶進(jìn)行一次對(duì)賬，比對(duì)系統(tǒng)賬戶內(nèi)的總收入（應(yīng)收賬款）、總支出（應(yīng)付賬款）、掛賬金額是否持平。 （ 2）如收支及掛賬金額持平，打印系統(tǒng)提供的月報(bào)表。 （ 3）如收支及掛賬金額不能持平，應(yīng)報(bào)請(qǐng)財(cái)務(wù)處有關(guān)負(fù)責(zé)人及校園卡管理中心協(xié)查。 （ 4）財(cái)務(wù)結(jié)算中心填寫《帳戶收支月報(bào)表》。 （二）后勤集團(tuán)飲食中心 （按日） （ 1）各存款點(diǎn)應(yīng)在每日存款結(jié)束后立即對(duì)賬，檢查現(xiàn)金收入與系統(tǒng)報(bào)表收入是否相同。 （ 2）如相同，填寫《現(xiàn)金存款月報(bào)表》（該表以每個(gè)存款點(diǎn)為單位填寫）。 （ 3）如不同，按“現(xiàn)金存款出錯(cuò)”流程處理，同時(shí)填寫《現(xiàn)金存款月報(bào)表》。 （按月） （ 1）飲食中心財(cái)務(wù)于每月 10日前對(duì)各校區(qū)現(xiàn)金存款點(diǎn)的存款情況進(jìn)行一次總對(duì)賬，匯總各存款點(diǎn)的存款情況，比對(duì)現(xiàn)金總收入與系統(tǒng)報(bào)表總收入是否持平。 （ 2）填寫《現(xiàn)金存款月報(bào)表（總表）》。 二、圈存轉(zhuǎn)賬掛賬 （一）銀行系統(tǒng)掛賬 現(xiàn)象：持卡人圈存轉(zhuǎn)賬后，銀行賬戶已扣款（校園卡學(xué)?？傎~戶收到轉(zhuǎn)帳款），但校園卡個(gè)人賬戶及卡內(nèi)未加款。 原因：在持卡人的圈存轉(zhuǎn)賬交易過程中，因交易時(shí)數(shù)據(jù)接收包延時(shí)過長，觸發(fā)系統(tǒng) 對(duì)圈存轉(zhuǎn)賬的沖正交易，但僅校園卡系統(tǒng)沖正成功（取消向校園卡個(gè)人賬戶及卡內(nèi)的存款交易），而銀行系統(tǒng)沖正不成功（個(gè)人銀行卡仍被扣款至校園卡學(xué)?？傎~戶）。 處理方法： 1. 在確認(rèn)“校園一卡通”系統(tǒng)內(nèi)的相應(yīng)賬戶后，由學(xué)校財(cái)務(wù)處通過“校園一卡通”綜合業(yè)務(wù)子系統(tǒng)對(duì)相應(yīng)帳戶以追加“補(bǔ)助”方式進(jìn)行加款（屬臨時(shí)掛賬，當(dāng)該校園持卡人消費(fèi)時(shí)，該筆應(yīng)加款將自動(dòng)下發(fā)到持卡人校園卡個(gè)人賬戶及卡內(nèi)）。 2. 財(cái)務(wù)結(jié)算中心填寫《個(gè)人賬戶“圈存沖正”處理單》，以備留檔。 （二）校園卡系統(tǒng)掛賬（銀行卡帳戶未加款，校園卡已加款） 現(xiàn)象：持卡人圈存 轉(zhuǎn)賬后，銀行卡帳戶未扣款（校園卡學(xué)?？傎~戶未收到轉(zhuǎn)帳款）但校園卡個(gè)人賬戶及卡內(nèi)已加款。 原因：在持卡人的圈存轉(zhuǎn)賬交易過程中，因交易時(shí)數(shù)據(jù)接收包延時(shí)過長，觸發(fā)系統(tǒng)對(duì)圈存轉(zhuǎn)賬的沖正交易，但僅銀行卡系統(tǒng)沖正成功（個(gè)人銀行卡未被扣款至校園卡學(xué)?？傎~戶），而校園卡系統(tǒng)沖正不成功（校園卡個(gè)人賬戶及卡內(nèi)已加款）。 處理方法： 1. 若相應(yīng)銀行卡賬戶內(nèi)余額大于或等于應(yīng)扣款金額，則由學(xué)校財(cái)務(wù)結(jié)算中心發(fā)起平帳操作：向銀行發(fā)出扣款通知，扣除相應(yīng)銀行卡賬戶內(nèi)的應(yīng)扣金額。 2. 若相應(yīng)銀行卡賬戶內(nèi)余額小于應(yīng)扣款金額，但相應(yīng)校園卡賬戶內(nèi)余 額大于或等于應(yīng)扣款金額，則由學(xué)校財(cái)務(wù)結(jié)算中心發(fā)起平帳操作：發(fā)出扣款流水，扣除相應(yīng)校園卡賬戶內(nèi)的應(yīng)扣金額。 3. 若相應(yīng)銀行卡賬戶內(nèi)余額小于應(yīng)扣款金額，且相應(yīng)校園卡賬戶內(nèi)余額也小于應(yīng)扣款金額，則由學(xué)校財(cái)務(wù)結(jié)算中心發(fā)起相應(yīng)校園卡的凍結(jié)操作，并通知校園卡管理中心，由校園卡管理中心告知持卡人到學(xué)校財(cái)務(wù)結(jié)算中心還款。 4. 按以上流程處理后，財(cái)務(wù)結(jié)算中心均應(yīng)填寫《個(gè)人賬戶“圈存沖正”處理單》。 三、現(xiàn)金存款出錯(cuò) （一）存款操作人員向卡內(nèi)多存錢，存款成功且存款流水已生成（必須予以扣回） 現(xiàn)象：該存款操作人員當(dāng)天的現(xiàn)金收入小于 報(bào)表收入。 原因：存款時(shí)操作人員誤操作造成。 處理方法： 1. 操作人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)，并當(dāng)場立即處理（可當(dāng)場直接對(duì)卡操作） （ 1）操作人員檢查該卡的余額，對(duì)比持卡人所填的現(xiàn)金存款單，確認(rèn)多存的金額。 （ 2）操作人員在本地的現(xiàn)金存款機(jī)上對(duì)該卡作“取款”操作（扣回多存的金額）。 （ 3）操作人員填寫《現(xiàn)金充值點(diǎn)“現(xiàn)金取款”登記表》。 說明： （ A）屬存款操作錯(cuò)誤的，原則上應(yīng)按此流程當(dāng)場解決（不得隨意上繳矛盾）。 （ B）“ 取款”操作僅限原卡（多存入款的卡），嚴(yán)禁從其它卡內(nèi)作“取款”操作。 2. 操作人員未及時(shí)發(fā)現(xiàn)，在當(dāng)天對(duì)賬時(shí)才發(fā)現(xiàn)（已無法直接對(duì)卡操作） （ 1）操作人員在當(dāng)天進(jìn)行現(xiàn)金存款對(duì)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)存款錯(cuò)誤，立即上報(bào)飲食中心財(cái)務(wù)。 （ 2）飲食中心財(cái)務(wù)核對(duì)對(duì)賬報(bào)表及持卡人存款單，確認(rèn)錯(cuò)誤詳細(xì)信息。 （ 3）飲食中心財(cái)務(wù)填寫《現(xiàn)金充值“多存補(bǔ)扣”申請(qǐng)單》，并立即上繳學(xué)校財(cái)務(wù)。 （ 4）學(xué)校財(cái)務(wù)結(jié)算中心在核實(shí)情況后，立即在系統(tǒng)內(nèi)對(duì)該賬戶作“扣款”處理。 說明： （ A）該處理辦法為應(yīng)急辦法，操作權(quán)限僅限校園卡系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理人員。 （ B）該方式將造成校園卡系統(tǒng)賬目連續(xù)兩日對(duì)賬不平，對(duì)財(cái)務(wù)管理影響甚大。 （ C）所有現(xiàn)金充值點(diǎn)必須每日對(duì)賬，及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬目不平現(xiàn)象，并查出原因。 （ D）存款操作人員應(yīng)提高責(zé)任意識(shí)，如經(jīng)常發(fā)生此類現(xiàn)象，學(xué)校將予以經(jīng)濟(jì)懲罰。 （二）存款流水被“沖正”，造成卡內(nèi)已存入，但系統(tǒng)賬戶內(nèi)未存入（必須在系統(tǒng)內(nèi)補(bǔ)存） 現(xiàn)象：該存款操作人員當(dāng)天的現(xiàn)金收入大于報(bào)表收入（持卡人存款后 ，卡內(nèi)存款成功，但系統(tǒng)內(nèi)無該持卡人的存款流水，且能查到相應(yīng)的“被沖正”流水）。 原因：持卡人存款時(shí)取卡過快，因系統(tǒng)校驗(yàn)未完成，導(dǎo)致卡內(nèi)已寫入，但賬戶內(nèi)存款未成功。此時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)對(duì)該筆存款作“沖正”處理。 處理方法： 1. 操作人員在當(dāng)天進(jìn)行現(xiàn)金存款對(duì)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)存款錯(cuò)誤，立即上報(bào)飲食中心財(cái)務(wù)。 2. 飲食中心財(cái)務(wù)核對(duì)對(duì)賬報(bào)表及持卡人存款單，確認(rèn)錯(cuò)誤詳細(xì)信息。 3. 飲食中心財(cái)務(wù)填寫《現(xiàn)金充值“存款沖正 ”處理單》，并立即報(bào)校園卡管理中心。 4. 卡中心業(yè)務(wù)人員核實(shí)后，將該持卡人卡片予以凍結(jié)。 5. 持卡人到校園卡管理中心辦理解凍業(yè)務(wù) 。 6. 卡中心業(yè)務(wù)人員核實(shí)該凍結(jié)原因（各校區(qū)辦理點(diǎn)需向卡中心負(fù)責(zé)人核實(shí)）。 7. 卡中心業(yè)務(wù)人員對(duì)卡片作“解凍”處理。 8. 卡中心業(yè)務(wù)人員對(duì)卡片作“校正”處理（取消卡內(nèi)該筆存款，卡內(nèi)余額按賬戶余額重寫）。 9. 持卡人持卡到原存款處重新存款（依據(jù)原“存款單”，持卡人不需再繳納現(xiàn)金）。 說明： （ A）所有現(xiàn)金充值點(diǎn)必須每日對(duì)賬，及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬目不平現(xiàn)象，并查出原因。 （ B）飲食中心財(cái)務(wù)應(yīng)于當(dāng)日立即申報(bào)此類情況，杜絕現(xiàn)金截留現(xiàn)象發(fā)生。 四、商戶退款 （一）持卡人消費(fèi)時(shí)， POS 機(jī)操作人員多扣消費(fèi)金額 現(xiàn)象：持卡人在食堂或超市消費(fèi)時(shí) ，發(fā)現(xiàn)卡片被多扣款。 原因： POD 機(jī)操作人員操作錯(cuò)誤，誤打了消費(fèi)金額，造成持卡人被多扣消費(fèi)款。 處理方法： 1. 持卡人應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)，并當(dāng)場交涉。 2. POS 機(jī)操作人員應(yīng)立即核對(duì)，確認(rèn)多扣金額。 3. 對(duì)飲食中心所屬商戶： （ 1）由該商戶（消費(fèi)點(diǎn)）向持卡人出具《專用退款單》。 （ 2）持卡人持該“退款單”到飲食中心財(cái)務(wù)部門（各校區(qū)充值點(diǎn)）辦理現(xiàn)金退款。 4. 對(duì)其它商戶（超市等）： 由該商戶直接以現(xiàn)金方式向持卡人退回多扣消費(fèi)金額。 （二）因 POS 機(jī)寫卡錯(cuò)誤等原因，造成（連續(xù)）重復(fù)多扣消費(fèi)金 額 現(xiàn)象： 持卡人卡片被凍結(jié)。 卡中心業(yè)務(wù)人員檢查持卡人消費(fèi)流水，發(fā)現(xiàn)持卡人帳戶余額與卡內(nèi)余額不一致，且在同一時(shí)間（一般為相差一秒）有相同金額的消費(fèi)流水。 原因：因 POS 機(jī)寫卡錯(cuò)誤等原因，造成多傳消費(fèi)流水（其特點(diǎn)為：兩筆流水為同一時(shí)間、或僅相差一秒，且金額相同，“累計(jì)消費(fèi)次數(shù)”也相同）。 處理方法： 1. 持卡人到校園卡管理中心申請(qǐng)查詢，或辦理卡片解凍時(shí)由卡中心業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)。 2. 卡中心業(yè)務(wù)人員核實(shí)并確認(rèn)該系統(tǒng)性錯(cuò)誤。 3. 卡中心業(yè)務(wù)人員填寫《商戶賬戶“退款”處理單》。 4. 卡中心業(yè)務(wù)人員作“解凍”處理。 5. 卡中心業(yè)務(wù) 人員作“卡片校正”處理。 6. 卡中心業(yè)務(wù)人員作“商戶退款”處理。 五、卡片寫卡錯(cuò)誤 （一）卡內(nèi)余額比帳戶余額大 1．帳戶余額為負(fù)值，卡內(nèi)余額為正值，且卡庫差額小于 50 元 現(xiàn)象： 持卡人卡片被凍結(jié)， 其帳戶余額為負(fù)值，卡內(nèi)余額為正值。 原因：（ 1）持卡人消費(fèi)時(shí)，因取卡太快，造成該筆消費(fèi)寫卡不完整，其卡內(nèi)余額未被重寫 （即：未被扣除該筆消費(fèi)金額）。結(jié)果：導(dǎo)致卡內(nèi)余額比帳戶余額大。當(dāng)賬戶余額為負(fù)值時(shí)，系統(tǒng)于次日自動(dòng)將該卡片予以凍結(jié)。 （ 2） POS 機(jī)寫卡錯(cuò)誤，持卡人消費(fèi)時(shí)卡內(nèi)余額被 寫大。結(jié)果：導(dǎo)致卡內(nèi)余額比帳戶余額大。當(dāng)賬戶余額為負(fù)值時(shí)，系統(tǒng)于次日自動(dòng)將該卡片予以凍結(jié)。 處理方法： （ 1）卡中心業(yè)務(wù)人員檢查消費(fèi)流水，找到對(duì)應(yīng)的那筆消費(fèi)流水，確認(rèn)出錯(cuò)原因。 （ 2）卡中心業(yè)務(wù)人員對(duì)卡片作“解凍”處理。 （ 3）卡中心業(yè)務(wù)人員對(duì)卡片作“卡片校正”處理（卡內(nèi)余額按帳戶余額重寫）。 說明： （ A）此時(shí)賬戶余額是正確的。業(yè)務(wù)人員應(yīng)在分