【文章內(nèi)容簡介】 具有過宏大的幸運，也履歷了宏大的痛楚”。做為一位銀行理財司理，我們的任務(wù)就是要為客戶供應(yīng)得當(dāng)他們的理產(chǎn)業(yè)品，贊助他們樹立準確的理財不雅念、養(yǎng)成優(yōu)越的理財風(fēng)俗。但是，本年的各種情況卻使我們感應(yīng)了絕后的壓力、也逢到了許多成績。我是一個完全的持久投資理念疑奉者。關(guān)于小我私家的投資，我的處置方法是很悲觀的。并且，我一向脆持著那一理念，由于正在我看去市場的周期性成長是有必然之規(guī)的。昌盛、闌珊、冷落、蘇醒老是循環(huán)往復(fù)的涌現(xiàn)，只是當(dāng)科技成長到本日，我們仿佛能夠延伸某一時代或延長某一時代，然則，我們卻沒法改動甚么。當(dāng)已經(jīng)風(fēng)景有限的格老也被請求為此次的金融危急背責(zé)的時刻，也就證實了我們有力展望甚么。是以，我以為以穩(wěn)定應(yīng)萬變是獨一的挑選。固然，條件是我以為我的投資是對的！然則，當(dāng)汗青最長久的投資銀行雷曼兄弟公司正在走過150年的光芒過程以后轟然坍毀，那個已經(jīng)讓環(huán)球投資者賺得盆謙缽謙的金融年夜佬須臾間“燒失落”了全部投資者的資產(chǎn)。我們必要考慮得成績多了起去…雷曼兄弟公司曾是為環(huán)球公司、機構(gòu)、當(dāng)局戰(zhàn)投資者的金融需供供應(yīng)效勞的一家全圓位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司經(jīng)過其由設(shè)于環(huán)球48座都會之處事處構(gòu)成的一個嚴密銜接的收集主動地到場環(huán)球本錢市場，那一收集由設(shè)于紐約的天下總部戰(zhàn)設(shè)于倫敦、東京戰(zhàn)噴鼻港的地域總部兼顧經(jīng)管。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)建以去，正在環(huán)球范疇內(nèi)樹立起了制造新鮮產(chǎn)物、索求最新融資方法、供應(yīng)最好劣量效勞的優(yōu)越榮譽。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例到達30%。很多人正在很長的時光內(nèi)（以至*生）持有雷曼的股票或債券，現(xiàn)在，統(tǒng)統(tǒng)皆沒了。此時，不只要問：當(dāng)我們的投資遭受到“雷曼”，正在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消散了，我們該怎樣辦？生怕沒有人可以明白的告知您問案。正在經(jīng)濟的成長中，總有破有坐、有滅有生。我們能夠做得就是疏散，讓我們的投資盡可能有用的多元化。是以，做為一位理財師，倡議戰(zhàn)引誘客戶停止有用的`疏散投資也是一項很緊張的職責(zé)。任何投資者正在做投資之前都市有必然的預(yù)期，那個預(yù)期要末源于汗青履歷、要末源于某一圓的啟諾?，F(xiàn)在，做為銀行的一員我們皆正在為銀行理產(chǎn)業(yè)品搖旗呼吁，然則假如處置沒有好客戶的預(yù)期，我們將會晤臨特別很是寬重的疑任危急！是以，我們必需主動面臨并妥帖處置客戶“‘預(yù)期’變‘逢欺’”的心思。起首，投資前的相同要片面。要讓客戶曉得本身正在干甚么，沒有要應(yīng)用客戶對本身的疑賴將小我私家設(shè)法主意強減正在客戶身上。其次，投資后的繼承效勞要實時。迥殊是一些浮動支益類產(chǎn)物，要讓客戶實時理解現(xiàn)狀，潛認識的影響客戶調(diào)解預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)物的非預(yù)期狀況涌現(xiàn)，主動自動地與客戶相同，詢供改進的收法。這時候，能夠有人要問了，我們正在產(chǎn)物的設(shè)想戰(zhàn)報價上沒有任何變通余地，若何改進？我的方式是：實時交換訊息（如基金客戶），挑選仄穩(wěn)或保本的產(chǎn)物停止保舉（如后期新股增殖客戶）等。履歷了股市的年夜起年夜落，很多投資者皆有面風(fēng)聲鶴唳。面臨著那些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎樣辦呢？起首，理解客戶的實在設(shè)法主意是最緊張的。那段時光閉會的時刻，總有同事問“股市沒有好，股票基金沒有人買。那債券基金為何也沒有客戶?基金沒有人問也就而已，為何銀行理產(chǎn)業(yè)品也銷售熱淡？”。成績能夠就正在于沒有理解客戶的實在設(shè)法主意。實在，此刻有許多客戶（迥殊是正在偏偏遠地域）分沒有渾股票基金戰(zhàn)債券基金，基金戰(zhàn)銀行理產(chǎn)業(yè)品。假如我們欠亨過某些渠講使客戶理解個中區(qū)分戰(zhàn)好同，那確定會被客戶通盤反對。其次，開掘“影響力中間”或“喇叭”。凡是，每一個人皆有本身的舉止圈子，找到那個“圈子”的中間或“喇叭”人物，經(jīng)過他/她就能夠影響其四周的人投資不雅念改變。那一面關(guān)于理財司理*常任務(wù)長短常有用的。第三，應(yīng)用同理心，應(yīng)用本身寬大曠達的投資心思影響客戶，使客戶漸漸改變?！拔夷軌蛸I了嗎？”，那是我們?nèi)蝿?wù)中常常聽到的一個成績。然則，我們常常有力答復(fù)。問了，怕市場幻化斷定過錯；沒有問，怕得到客戶。我的處置方法是：分離客戶需供與設(shè)法主意，明白看曩昔，辯證看將來。起首，明白地理解客戶的需乞降設(shè)法主意。好比：假如客戶念買中匯，是有花費必要照樣小我私家投資。其次，明白控制汗青走勢、此刻的地位。并就那些成績與客戶停止相同，削減客戶對本身的決議計劃依附。第三，剖析市場將來能夠的狀況，差別狀況能夠會給客戶帶去甚么影響。讓客戶曉得決議計劃的能夠效果。正在以往客戶保護任務(wù)中那種方式照樣很有用的，根本上沒有由于決議計劃的效果而發(fā)生客戶埋怨的狀況。理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十一尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位評委，各位同事，大家好!我叫xx。37歲。*黨員。大專文化。助理經(jīng)濟師，現(xiàn)任xx縣xx農(nóng)村信用社主任，今天我競聘的崗位是xx縣農(nóng)村合作聯(lián)社副主任一職，我競聘這一職位有以下優(yōu)勢:一、本人具有豐富的基層管理經(jīng)驗。二、本人具有較強的溝通能力和營銷能力。任xx信用社和堯周社負責(zé)人期間，本人注重加強與當(dāng)?shù)攸h政，業(yè)務(wù)骨干區(qū)域客戶的溝通和公關(guān)協(xié)調(diào)聯(lián)系，積極拓展市場，促使堯周社各項業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展。銀行中層競聘演講稿范文(5篇)。至xx年9月底各項存款64556余萬元。本人任職一年來增加各項存款14455萬元。在西部存款增量、增幅、存款市場占有率在轄區(qū)內(nèi)各金融機構(gòu)中排名第一。本人在辦理貸款、風(fēng)險控制、清收不良貸款和支農(nóng)力度、財務(wù)收支的工作等方面受到青珠縣聯(lián)社和當(dāng)?shù)攸h政的肯定和支持。三、本人具有較強事業(yè)心和責(zé)任心。在上級黨委聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，本人能充分發(fā)揮黨員干部的先鋒模范作用，身先士卒，工作勤勤懇懇，求真務(wù)實，愛業(yè)敬崗，帶領(lǐng)全社員工與時俱進，開拓創(chuàng)新，努力完成各項工作任務(wù)。本次競聘如能成功，本人將重點做好以下幾方面工作:一、是要擺正位置，認清職責(zé)，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀和助手在工作中，應(yīng)當(dāng)擺正自己的位置，在自己的職責(zé)及領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)范圍內(nèi)開展工作。銀行中層競聘演講稿范文(5篇)。同時，與分管領(lǐng)導(dǎo)在工作上保持高度一致，做到補臺不拆臺，聽從不盲從，辦事到位不越位，不爭功、不諉過，當(dāng)好聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的參謀和助手。其次是培養(yǎng)自己的全局觀念，站在領(lǐng)導(dǎo)的角度、聯(lián)社的角度看問題、想問題，從大處著眼。多方面其他職能部門進行溝通、協(xié)調(diào)，形成合力，共同做好上級分配的各項工作。 二、全力拓展金融業(yè)務(wù)市場份額，強管理，嚴內(nèi)控。一是以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為依托，金融創(chuàng)新為手段，全力拓展農(nóng)信社金融產(chǎn)品的市場份額，不斷擴大服務(wù)內(nèi)涵，拓寬服務(wù)領(lǐng)域。把組織資金的重點放在加強優(yōu)質(zhì)服務(wù)和降低存款成本上，達到擴張總量和優(yōu)化結(jié)構(gòu)的目的，不斷提高農(nóng)信社的綜合競爭力。二是全力打造農(nóng)信品牌為主線，大力拓展城區(qū)市場業(yè)務(wù)，通過城區(qū)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健擴張，實現(xiàn)新的效益增長點。三是以支農(nóng)服務(wù)為主線，把握商機，增強科技興社意識，加快新業(yè)務(wù)拓展步伐，實現(xiàn)多渠道獲利。四是重視和做好農(nóng)信社三防一保工作，強化內(nèi)控制度的落實和執(zhí)行，杜絕和防范案件的發(fā)生。三、抓好線條管理，造就團結(jié)協(xié)造精神。我將在工作中，要注意去發(fā)現(xiàn)、學(xué)習(xí)他人的優(yōu)點，查找、糾正自己的缺點，識大體，顧大局，真正做到思想上同心，目標上同向，行動上同步，事業(yè)上同干，大事講原則，小事講風(fēng)格，同心同德，攜手共進，增強部門的凝聚力和戰(zhàn)斗力。團結(jié)聯(lián)社班子成員，深刻領(lǐng)會并認真執(zhí)行省聯(lián)社的發(fā)展規(guī)劃和工作措施，并以創(chuàng)新的思路、創(chuàng)新的方法，抓好分管的各項工作，加速推進全市農(nóng)村信用社向現(xiàn)代化金融企業(yè)邁進的步伐。我的演講完畢，謝謝大家!理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十二20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水*，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。努力提升業(yè)務(wù)技能水*，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升。另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多xx萬元。我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多xx萬元。加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)*結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水*還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水*，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結(jié)，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十三尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位評委：大家好!今天，我能夠站在這里，參加競聘xx農(nóng)村商業(yè)銀行支行副行長職位，深感榮幸和激動。莎士比亞曾經(jīng)說過，自信是邁向成功的第一步。作為一名對銀行事業(yè)充滿熱愛、無比忠誠的“銀行人”，我勇敢地站在了這里，接受各位領(lǐng)導(dǎo)和評委的遴選，心中充滿了一種崇高的使命感和責(zé)任感。參加競聘農(nóng)村商業(yè)銀行支行副行長這個職位，我具備以下優(yōu)勢：第一，經(jīng)驗豐富，處事靈活。我自xx年進入銀行系統(tǒng)以來，先后從事過xx、xx(崗位具體名稱)等崗位，多年的銀行工作經(jīng)歷，使我對農(nóng)村銀行的業(yè)務(wù)流程、工作方法、服務(wù)對象非常熟悉，積累了大量有用的經(jīng)驗。第二，理論扎實，功底深厚。在實際工作中，我不僅堅持學(xué)習(xí)金融、經(jīng)濟、股改等方面的理論知識，運用理論解決實踐中的問題。還注重調(diào)查研究，把實踐經(jīng)驗上升到理論高度，不斷探索銀行的改革動向和管理方法。第三，政治可靠，清正廉潔。我在政治上一向要求進步，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕，做到了思想上純粹、作風(fēng)上正派、行