【文章內(nèi)容簡介】 制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)(2)如有必要可以編制財務(wù)報表。(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：a、客戶的財務(wù)狀況總體評價。b、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。三個任意理財分項規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn)。制訂分項理財規(guī)劃，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)__數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)?？梢赃x擇團隊合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進行批閱。：由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進入復(fù)賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。決賽階段：決賽將和頒獎晚會一起進行。要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。(三)活動后期：活動結(jié)束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。：：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品。：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅。：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項更新。，以得到一個公平的比賽結(jié)果。：由___提供。個人理財計劃書篇五現(xiàn)階段每月固定收入來自父母贊助，每月1200元人民幣。（一）個人基本信息姓名：陸大龍性別：男年齡：20婚姻狀況：未婚月收入：1200（二）財務(wù)狀況根據(jù)日常收入情況整理分析，編制自身月度收支情況表和年度收支表如下。在理財過程中應(yīng)遵循的基本原則：平衡收支、穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險、合理保障。從日常消費來看，我的月度基本花銷為1040元，根據(jù)武漢生活基本費用水平計算，月收入的比例處于合理范圍內(nèi)。由于本人愛吃甜點喝奶茶等，每月零食費用為60，也在承受范圍之內(nèi)。如果在零食方面壓縮空間，可以考慮報一門二外培訓(xùn)班，但可行性較小。年度結(jié)余有2220元，可以做出適當(dāng)投資。當(dāng)有閑余資金時，買基金進行投資。資產(chǎn)配置和投資規(guī)劃在資產(chǎn)配置和投資方面做好規(guī)劃對本人今后的財務(wù)自由度提升非常重要，首先應(yīng)在了解國內(nèi)金融理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，對投資和資產(chǎn)配置進行調(diào)整。從上表看來，年度結(jié)余2220元資金可考慮投入股票基金、債卷基金等投資組合?？紤]到目前本人國債受利率波動影響大，且國債大熱，流動性不足，收益率不夠客觀。因此，可考慮購買定投基金以下是目前定投基金排名：01華夏優(yōu)勢增長股票02華夏大盤精選混合03華夏成長混合05嘉實滬深300指數(shù)（lof）06華夏全球股票（qdii）07工銀核心價值股票08廣發(fā)聚豐股票由此，可以適當(dāng)考慮購入華夏優(yōu)勢增長股票，每月200進行長期定投，定投期限暫定2年。綜合以上分析，總結(jié)理財目標(biāo)：目標(biāo)一：合理安排消費，規(guī)劃目前的月花銷，減少不必要的現(xiàn)金流出。目標(biāo)二：通過合理安排保險和投資，做到對生活的基本保障，對長期有更大收益。個人理財計劃書篇六理財寄語：以最優(yōu)成本，過最優(yōu)生活！理財是理性與感性的結(jié)合產(chǎn)物。本案例的主人公是一名當(dāng)今大學(xué)生，人生還猶如一張白紙，為了讓他的人生更加美麗，在別人都沒想到時，您想的早一點；在別人都想到時，您想得好一點。而理財就是您生活中的這一小點，早用，常用，巧用這一小點，一定能使您的生活更加自由，自在，自主。一、基本情況進入大學(xué)，離開了父母，意味著我某種意義上的獨立生活的開始，有了固定的生活費，手中的錢多了起來，開始了自己支配金錢的新生活。有數(shù)據(jù)指出，在大學(xué)形成的消費習(xí)慣，對以后的工作。人生有50%的影響。因此，在大學(xué)時代，養(yǎng)成良好的消費理財習(xí)慣，變得至關(guān)重要。二、目前財務(wù)狀況我目前一個月的生活費是1200元，全都是由家里供給的。如何合理地分配這筆錢，直接影響到我一個月甚至一學(xué)期的生活狀況，也將成為衡量我理財能力的直接表現(xiàn)。三、理財目標(biāo)我希望在我的規(guī)劃下，有限的生活費既能滿足正常的生活需要，是我的生活多姿多彩，同時也能有部分節(jié)約，爭取在一年以后攢取10001500元作為自己的理財經(jīng)費，同時可以以各種方式（如打工、做小生意）爭取更多的經(jīng)費。四。理財規(guī)劃總體規(guī)劃月收入：1200元（來自家里）+若干元（來自兼職）。月支出：小于等于1200元。具體規(guī)劃（1）記錄：準(zhǔn)備一個精致的小本子，以流水賬的形式記錄每天的各項支出，小至一瓶水都要記錄在案；另外，利用excel表格記錄以上所有支出，并每天結(jié)算支出總和。（2）分析并制定消費計劃：每月了解學(xué)校周邊物價，包括飯菜價格，日用品價格等，根據(jù)粗略計算，確定當(dāng)月消費總額計劃，每天根據(jù)excel表格計算數(shù)據(jù)計算支出數(shù)量是否超標(biāo)，以便隨時對月支出計劃進行改善。（3）支出基本要求：爭取每一份支出都有相應(yīng)的回報，每天保證一定數(shù)額的飯費，保證合理營養(yǎng)搭配；適當(dāng)撥出資金用于社交場合，比如與朋友會餐；規(guī)劃出一部分資金用于購買學(xué)習(xí)資料，這部分應(yīng)該占用相當(dāng)大的比重；另外需要設(shè)置一定數(shù)量資金用作購買日常用品；如有必要，抽出一部分資金用于戀愛；安排一小部分資金用于娛樂消費，比如寢室電腦的網(wǎng)費，電話費以及外出游玩兒車費；此前三項費用可根據(jù)彼此緩急關(guān)系適當(dāng)增