最新理財(cái)計(jì)劃書200字模板(四篇)(編輯修改稿)
2025-07-31 13:09 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 辭職到上海結(jié)婚，貯備一筆結(jié)婚費(fèi)用。 中期目標(biāo)：2年內(nèi)貸款購買一套總價(jià)在50萬左右的房產(chǎn)（假設(shè)目前還物房產(chǎn)）、30歲前生小寶貝（假設(shè)目前史小姐25歲、男朋友27歲）。 長期目標(biāo)：解決雙方的養(yǎng)老、疾病保障。 史小姐在年底辭職之前，先作好到上海工作的充分準(zhǔn)備，最好現(xiàn)在就根據(jù)自己的特長投出求職簡歷。若有合適的工作就盡可能早辭去目前的工作，既節(jié)省雙方大量的通訊交通費(fèi)，又使收入不會(huì)因?yàn)檗o職而中斷。尋找的工作盡可能有基本社保等基本保障，因已有一些工作經(jīng)驗(yàn)在上海尋找年薪40000元的工作應(yīng)該不是很困難。 每月正常支出：房租1500元，保險(xiǎn)費(fèi)：600元，其它費(fèi)用3000元，每月可有節(jié)余5000元，年積累為60000元，加上已有的積累，兩年內(nèi)可實(shí)現(xiàn)貸款購房愿望（首付15萬）。節(jié)余資金只留15000~20000萬銀行存款作為應(yīng)急資金，其余可投資于股票基金50%、貨幣基金30%、股票20%.綜合收益率可達(dá)到：5%~10%.28~30歲前可以要小寶寶。 商業(yè)保險(xiǎn)規(guī)劃：雙方主要風(fēng)險(xiǎn)為失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、意外、疾病、養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)由于較年輕，企業(yè)一般提供失業(yè)保險(xiǎn)，即使失業(yè)短期再找到工作應(yīng)該不是很困難，主要應(yīng)該防范意外、疾病風(fēng)險(xiǎn)，養(yǎng)老越早準(zhǔn)備越有利。推薦險(xiǎn)種保險(xiǎn)期間交費(fèi)期基本保額年交保費(fèi)史小姐福家伴侶a款終身20年10萬3300元附加住院醫(yī)療1年年交1萬220元男朋友福家伴侶a款終身20年10萬3500元定期a30年30年10萬320元多保通吉祥卡1年1年10~20萬100元合計(jì)41~51萬7440元1） 雙方終身均有10萬+年度紅利+終了紅利重疾保障（包含22類重大疾病）2） 雙方終身擁有10萬+年度紅利+終了紅利的意外疾病身故、高殘保障3） 史小姐還擁有1萬元住院醫(yī)療保障4） 男朋友額外擁有20~30萬意外傷害保障和10萬意外疾病身故、高殘保障5） 福家伴侶a款在雙方都進(jìn)入老年時(shí)可通過減退保，轉(zhuǎn)化為養(yǎng)老金。若60歲領(lǐng)取雙方養(yǎng)老金年均約達(dá)到10000元（含分紅），可保證領(lǐng)取20年。史小姐和男朋友的保險(xiǎn)越早購買越好，這樣可立即使雙方擁有充分保障和養(yǎng)成強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的良好習(xí)慣。史小姐的保險(xiǎn)在廣州購買
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