銀行員工手冊(cè)優(yōu)秀范本【5篇】(編輯修改稿)
2025-03-30 07:46 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 分支機(jī)構(gòu)核發(fā)的開戶許可證開立賬戶。、臨時(shí)存款、專用存款賬戶，應(yīng)填制“開戶申請(qǐng)書”，提供基本存款賬戶的企業(yè)同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開戶的證明等證件，送交蓋有企業(yè)印章的卡片，銀行審核同意后開立賬戶。企業(yè)的工資和資金等現(xiàn)金的支取，只能通過基本存款賬戶辦理。、與基本存款賬戶的企業(yè)不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位的賬戶，企業(yè)可以通過本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取。，企業(yè)可以通過本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和根據(jù)國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。第三章銀行結(jié)算方式。銀行匯票是匯款人將款項(xiàng)交存當(dāng)?shù)劂y行，由銀行簽發(fā)給匯款人持往異地辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)。商業(yè)匯票是收款人或付款人(或承兌申請(qǐng)人)簽發(fā)，由承兌人承兌，并于到期日向收款人或被背書人支付款項(xiàng)的票據(jù)。按其承兌人的不同，分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。商業(yè)匯票的付款期限由交易雙方商定，但最長不得超過6個(gè)月。商業(yè)匯票的提示付款期限自匯票到期日起10日內(nèi)。銀行本票是申請(qǐng)人將款項(xiàng)交存銀行，由銀行簽發(fā)給其憑以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)。支票是銀行的存款人簽發(fā)給收款人辦理結(jié)算或委托開戶銀行將款項(xiàng)支付給收款人的票據(jù)。支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票?，F(xiàn)金支票不可以轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬支票不能支取現(xiàn)金。匯兌是匯款人委托銀行將款項(xiàng)匯給外地收款人的結(jié)算方式。匯兌分信匯、電匯兩種，由匯款人選擇使用。委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式。托收承付是根據(jù)購銷合同由收款人發(fā)貨后委托銀行向異地付款人收取款項(xiàng)，由付款人向銀行承兌付款的結(jié)算方式。信用證是在異地商品交易中，由購貨方先將貨款交存當(dāng)?shù)劂y行，由銀行向外地銷貨方開戶銀行簽發(fā)的一種保證支付款項(xiàng)的書面證明。一般用于國際貿(mào)易，以保證購貨方不會(huì)拖欠銷貨方的貨款。第四章銀行存款的管理，須經(jīng)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人同意。，逐日、逐筆、序時(shí)登記銀行存款日記賬，并結(jié)出當(dāng)日余額。，以檢查銀行存款收付及結(jié)存情況。并編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”，對(duì)超一個(gè)月的未達(dá)賬項(xiàng)，必須向財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人匯報(bào)，并檢查原因，及時(shí)處理。第五章附則。銀行員工手冊(cè)優(yōu)秀范本精選篇4銀行內(nèi)部普遍存在的法律分析防控意識(shí)不足的情況，法律與合規(guī)文化尚需建立，主要表現(xiàn)在：決策層對(duì)法律與合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知不足或不準(zhǔn)確，對(duì)法律與合規(guī)部門的職能定位不科學(xué)。業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門及其人員依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)淡薄，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失的理解和防控由于業(yè)務(wù)操作本身，不能深層次挖掘其對(duì)法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知、理解與防范方面的意識(shí)缺失。法律與合規(guī)人員法律水平、業(yè)務(wù)素質(zhì)、職業(yè)操守與其所負(fù)職責(zé)要求存在差距，勝任本職工作乏力。樹立健康的法律合規(guī)文化是銀行防范和控制法律風(fēng)險(xiǎn)的治本之策。這種法律合規(guī)文化應(yīng)是銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制制度中的一種“非正式規(guī)則”，它包括銀行員工的合規(guī)觀、法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制意識(shí)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理職業(yè)道德等。這些內(nèi)容決定了銀行在法律風(fēng)險(xiǎn)管理上的價(jià)值取向、行為規(guī)范和道德水準(zhǔn)，對(duì)銀行內(nèi)部控制有著重要的影響。國際現(xiàn)代大銀行拓展業(yè)務(wù)時(shí)，都著力培育獨(dú)特的法律合規(guī)文化。銀行同樣要有現(xiàn)代化的法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理方法，要樹立法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控意識(shí)，要有適當(dāng)?shù)姆娠L(fēng)險(xiǎn)控制行動(dòng)，對(duì)全行員工，特別是市場開拓
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