20xx年審計整改通知書范文(編輯修改稿)
2025-01-26 01:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 X筆、金額
XX萬元，占比 %。查增不良貸款XX筆、金額XX萬元，差增 %。
違規(guī)依據(jù)：違反了《河南省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風險分類實施細則(試行)》(豫農(nóng)信貸?20xxxx1號)第六條“(六)動態(tài)管理原則。在定期進行信貸資產(chǎn)五級分類的基礎上，及時動態(tài)地掌握影響信貸資產(chǎn)回收相關因素的變化情況，對風險狀況已發(fā)生重大變化的應及時進行重新認定”。
整改要求：嚴格按照《河南省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風險分類實施細則(試行)》(豫農(nóng)信貸?200xx11號)規(guī)定的標準及要求對貸款進行五級分類，降低偏離度，準確真實反映貸款形態(tài)，揭示貸款風險。
(二)借名貸款XX筆、金額XX萬元。檢查期間已收回XX筆、金額XX萬元。
違規(guī)依據(jù)：違反了《河南省農(nóng)村信用社信貸管理基本制度(試行)》(豫農(nóng)信貸?20xxxx8號)第四十二條“對自然人信貸業(yè)務，客戶部門(崗)應調(diào)查分析個人客戶及家庭的經(jīng)濟收入是否真實，各項收入來源是否穩(wěn)定，是否具有持續(xù)償還貸款本息的能力。提供擔保的，還要對擔保人的經(jīng)濟收入是否真實，各項收入來源是否穩(wěn)定等情況進行調(diào)查”。
整改要求：嚴格按照《河南省農(nóng)村信用社信貸管理基本制度(試行)》(豫農(nóng)信貸?20xx?8號，以下簡稱8號文)和《關于印發(fā)河南省農(nóng)村信用社縣級聯(lián)社信貸業(yè)務管理基本規(guī)程的通知》(豫農(nóng)信貸?20xx?15號，以下簡稱15號文)的規(guī)定，加強貸前調(diào)查，杜絕類似違規(guī)問題發(fā)生。責令你聯(lián)社進行責任劃分，督促相關貸款社60日內(nèi)收回借名貸款或還原借款主體。不能收回
的，要嚴格追究相關人員責任。
(三)冒名貸款X筆，XX萬元。XX信用社XX年XX月XX日發(fā)放冒名貸款XX萬元，信貸員XXX，社主任XXX。
違規(guī)依據(jù)：違反了《河南省農(nóng)村信用社資金信貸業(yè)務“十不準”》(豫農(nóng)信文?20xx6號)第三條“不準發(fā)放假冒貸款”。
整改要求：嚴格按照省聯(lián)社《關于對冒名貸款進行綜合治理的意見》(豫農(nóng)信貸?20xx?8號)要求，結合《河南銀監(jiān)局辦公室轉發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構三項整治活動方案有關文件的通知》(豫銀監(jiān)辦通?20xx?112號)的要求，認真做好轄內(nèi)冒名貸款自查自糾工作，防范信貸風險，對20
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