20xx年審計(jì)整改通知書范文(編輯修改稿)
2025-01-26 01:34 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 X筆、金額
XX萬(wàn)元，占比 %。查增不良貸款XX筆、金額XX萬(wàn)元，差增 %。
違規(guī)依據(jù)：違反了《河南省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類實(shí)施細(xì)則(試行)》(豫農(nóng)信貸?20xxxx1號(hào))第六條“(六)動(dòng)態(tài)管理原則。在定期進(jìn)行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類的基礎(chǔ)上，及時(shí)動(dòng)態(tài)地掌握影響信貸資產(chǎn)回收相關(guān)因素的變化情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況已發(fā)生重大變化的應(yīng)及時(shí)進(jìn)行重新認(rèn)定”。
整改要求：嚴(yán)格按照《河南省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類實(shí)施細(xì)則(試行)》(豫農(nóng)信貸?200xx11號(hào))規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)及要求對(duì)貸款進(jìn)行五級(jí)分類，降低偏離度，準(zhǔn)確真實(shí)反映貸款形態(tài)，揭示貸款風(fēng)險(xiǎn)。
(二)借名貸款XX筆、金額XX萬(wàn)元。檢查期間已收回XX筆、金額XX萬(wàn)元。
違規(guī)依據(jù)：違反了《河南省農(nóng)村信用社信貸管理基本制度(試行)》(豫農(nóng)信貸?20xxxx8號(hào))第四十二條“對(duì)自然人信貸業(yè)務(wù)，客戶部門(崗)應(yīng)調(diào)查分析個(gè)人客戶及家庭的經(jīng)濟(jì)收入是否真實(shí)，各項(xiàng)收入來源是否穩(wěn)定，是否具有持續(xù)償還貸款本息的能力。提供擔(dān)保的，還要對(duì)擔(dān)保人的經(jīng)濟(jì)收入是否真實(shí)，各項(xiàng)收入來源是否穩(wěn)定等情況進(jìn)行調(diào)查”。
整改要求：嚴(yán)格按照《河南省農(nóng)村信用社信貸管理基本制度(試行)》(豫農(nóng)信貸?20xx?8號(hào)，以下簡(jiǎn)稱8號(hào)文)和《關(guān)于印發(fā)河南省農(nóng)村信用社縣級(jí)聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)管理基本規(guī)程的通知》(豫農(nóng)信貸?20xx?15號(hào)，以下簡(jiǎn)稱15號(hào)文)的規(guī)定，加強(qiáng)貸前調(diào)查，杜絕類似違規(guī)問題發(fā)生。責(zé)令你聯(lián)社進(jìn)行責(zé)任劃分，督促相關(guān)貸款社60日內(nèi)收回借名貸款或還原借款主體。不能收回
的，要嚴(yán)格追究相關(guān)人員責(zé)任。
(三)冒名貸款X筆，XX萬(wàn)元。XX信用社XX年XX月XX日發(fā)放冒名貸款XX萬(wàn)元，信貸員XXX，社主任XXX。
違規(guī)依據(jù)：違反了《河南省農(nóng)村信用社資金信貸業(yè)務(wù)“十不準(zhǔn)”》(豫農(nóng)信文?20xx6號(hào))第三條“不準(zhǔn)發(fā)放假冒貸款”。
整改要求：嚴(yán)格按照省聯(lián)社《關(guān)于對(duì)冒名貸款進(jìn)行綜合治理的意見》(豫農(nóng)信貸?20xx?8號(hào))要求，結(jié)合《河南銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)三項(xiàng)整治活動(dòng)方案有關(guān)文件的通知》(豫銀監(jiān)辦通?20xx?112號(hào))的要求，認(rèn)真做好轄內(nèi)冒名貸款自查自糾工作，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)20
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