【文章內容簡介】 辦費
　　借款人應以美元立即償還代理行代表借款人或經(jīng)理行談判、準備、簽訂本合同和票據(jù)以及有關銀行貸款發(fā)生的一切合理費用。上述費用應包括，但不限于，印刷和復制費用，旅行和通訊費用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費以及代理行和各行特聘顧問和特聘的紐約律師的各項費用。
　　　修改和強制執(zhí)行費用
　　借款人應即以美元補償代理行和各行由于
　　(1)對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行
　　(2)任何違約事件，或
　　(3)保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項下任何權利，或與之有關而發(fā)生的所有合理費用，包括，但不限于，律師費用。
　　　其他費用
　　如果借款人
　　(1)，沒有在規(guī)定執(zhí)行各項條件之時或之前執(zhí)行第8條規(guī)定的各項條件。
　　(2)到期應付而未付本合同項下的任何應付金額，或者。
　　(3)不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有合理費用，包括，但不限于，任何利差損失或清償?shù)馁M用，或使用獲得的存款進行貸放的費用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內撥付該項貸款(視具體情況而定)。
　　 增加的費用
　　借款人應以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務而發(fā)生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公布、變化或解釋，或由于該行遵守任何政府當局命令、要求或請求(不論是否具有法律效力)而發(fā)生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分，包括，但不限于，產(chǎn)生于
　　(1)任何稅款的征收或變更，但不是
　　(i)以該銀行或其貸款分行凈所得計算并由該行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及
　　(ii)，或者
　　(2)對該行準備金、專門存款的征稅或變更，或對該銀行資產(chǎn)、負債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。
　　第十五條　一般條款
　　　法律的選擇　本合同受________________法律的管轄，并據(jù)此釋義和解釋。
　　　管轄權
　　(1)借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關的訴訟或審理程序都可在紐約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行。借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定_______________信箱為其收受任何上述訴訟或審理程序送達的傳票或其他法律傳喚的代理人。借款人同意，只要它根據(jù)合同有任何義務，應為傳票或傳喚的送達而在紐約保持正式指定的代理人。借款人同意，如果不能保持該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規(guī)定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。
　　(2)借款人并同意，可以在________________地或可以找到借款人或其任何財產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或審理程序及執(zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。
　　(3)借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關的任何訴訟或審理程序不受在________________法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(不論是以主權或其他為根據(jù))，并同意在或有關任何上述訴訟或審理程序時不提起或不主張任何豁免權。
　　(4)借款人在法律允許的最大限度內，不可撤銷地放棄對現(xiàn)在或以后在　法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)有關的訴訟或審理程序指定的審判地點提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。
　　　貨款貨幣
　　(1)根據(jù)第14條規(guī)定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付時，借款人同意應以相當于美元的金額償還，即發(fā)生上述費用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額(在升水和兌換費用之后)。借款人并同意，上述金額應付的利息應根據(jù)其金額以美元計算。
　　(2)本合同每一條款述及的美元是至關重要的。根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對于任何到期金額的義務，盡管以任何其他貨幣支付(不論根據(jù)判決或其他)，應僅以美元計算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項之后的銀行工作日立即以其他貨幣購買的金額(在升水和兌換費用之后)履行。如果由于任何理由，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務到期，并在本合同規(guī)定解除之前應繼續(xù)充分有效。
　　　票據(jù)的替換　由于票據(jù)丟失、被竊、被毀或殘缺不全，以及
　　(1)在丟失、被竊、或被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔保(除非票據(jù)持有人是公認可靠的金融機構，則持有人自身關于補償?shù)膮f(xié)議應被認為是令人滿意的)?；蛘?br />　　(2)如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時，借款人應自付費用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金金額以代替殘損票據(jù)。
　　　通知　除本合同另有明確規(guī)定外，所有通知應按照本合同以電傳或電報或派人送交的書面通知，用傳真發(fā)送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應遞交給附錄1指定的收受人的電傳號或________________號或地址(視具體情況而定)，或上述收受人通知其他當事人已指出的其他號碼或地址。所有上述通知應在收到時有效。
　　　補救和棄權　代理行或任何銀行沒有或遲延行使本合同項下的權利應不應視為放棄或損害上述權利。單一地或部分地行使上述權利應不排除以任何其他方式行使或進一步行使上述權利或其他權利。除非以書面形式表示，否則上述權利的放棄應屬無效。上述任何權利的放棄不能視為本合同任何其他權利的放棄。
　　　變更　本合同只能由當事人書面簽字的文件變更。
　　　轉讓
　　(1)本合同對借款人、代理行和各行及其各自繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉讓其在本合同項下的任何權利或義務。
　　(2)各行得在任何時候讓與或轉讓其在任何票據(jù)或本合同項下的權利或義務。但是，任何銀行都不得以根據(jù)任何管轄地的公司法或票據(jù)法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉讓。借款人應經(jīng)常根據(jù)任何銀行的請求，簽署并遞交為讓與或轉讓發(fā)生充分效力所必需的文件，包括，但不限于，該銀行應簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據(jù)的新票據(jù)。如果任何銀行讓與或轉讓其在本合同項下的任何權利或義務，則本合同中所指各行，就其各自利益而言，應指各個被轉讓權利和義務的銀行和個人。
　　　代理行或任何銀行的決定　代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。
　　　繼續(xù)有效　、在償還貸款、取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項下的義務時仍然有效。
　　　語言　有關本合同提交的每份文件均應為英文，或應附有英文譯本，由必須提交上述文件的當事人確認為完整和準確。
　　　條款的可分割性：本合同中任何管轄區(qū)禁止或不能執(zhí)行的任何條款就該管轄區(qū)而言，在上述禁止或不能執(zhí)行限度內無效，并不使合同的其他條款無效，或者影響該條款在任何其他管轄區(qū)內的有效性和可執(zhí)行性。
　　　副本：本合同可以簽署任何數(shù)量的副本，所有上述副本合起來應視為構成同一合同。
　　　術語的統(tǒng)一性：本合同包括關于標的事項的當事人之間的全部合同，并取代所有口頭陳述和以前的書面文件。
　　雙方于合同開端所述日期在________________正式簽署和交付本合同，以資證明。
　　借款人：________________________
　　代表人：________________________
　　職務：__________________________
　　銀行(代理行)：________________
　　代表人：________________________
　　職務：__________________________
　　銀行(管理行)：________________
　　代表人：________________________
　　職務：__________________________
　　各行貸款承諾：
　　________________________銀行　　________________________美元
　　代表人：____________________
　　職務：______________________
　　________________________銀行　　________________________美元
　　代表人：____________________
　　職務：______________________
　　________________________銀行　　________________________美元
　　代表人：____________________
　　職務：______________________
　　貸款承諾總額：________________________美元
　　附錄：
　　。
　　。
　　。
　　。
　　。
　　 律師意見書。
　　。
　　解釋與分析
　　(一)概述
　　國際借貸是指發(fā)生在兩個或兩個以上國家的當事人之間的借貸行為。國際借貸的基本方式有兩種：國際貸款和發(fā)行國際債券。而本書中所涉及的主要是國際貸款。國際貸款按不同的標準有不同的分類，依主體不同可分為官方貸款和民間貸款，依貸款期限長短，可分為長、中、短期的國際貸款，而依有無擔保又可分為有擔保的和無擔保的國際貸款，等等。
　　國際貸款的法律文件形式是國際貸款合同，它是指一國借款人和另一國貸款人之間借用一定數(shù)額貨幣的協(xié)議。對國際貸款合同的分類與對國際貸款的分類標準類似。除上述三種分類方式外，還未列出的分類方式還有：如按貸款利率的計算方式把國際貸款合同分為固定利率和浮動利率貸款合同，再如按貸款的方式不同，把國際貸款合同分為獨家銀行貸款合同和銀團貸款合同。
　　(二)國際貸款合同的訂立程序
　　根據(jù)上述介紹已經(jīng)知道國際貸款合同可分獨家銀行貸款合同和銀團貸款合同，前者屬一般國際貸款合同，它的簽訂程序包括：授權程度，在合同文本上簽署時合同生效。
　　簡介如下：
　　(1)授權程序是合同雙方當事人擬進行借貸時，應經(jīng)有關機構核準的程序，它包括內部核準和外部核準。如在我國根據(jù)法律的規(guī)定，我國的企業(yè)、公司簽訂國際貸款合同時首先要由其內部有權機構作出決議，即內部核準，其次要報經(jīng)政府有關機構批準，這是外部核準。
　　(2)簽字是當雙方當事人就合同條款達成協(xié)議，雙方在合同文本上簽字，而在簽字程序中，合同的簽字地點往往會決定該合同的法律適用問題。因此，雙方當事人都要考慮到這一點。
　　(3)國際貸款合同的生效多有兩種情況：即簽訂合同后需等一定條件滿足后生效和雙方約定自簽字之日起生效，合同的生效問題是一個重要的比較實際的問題，雙方當事人一定要根據(jù)實際情況，經(jīng)協(xié)商后加以明確。
　　而對于銀團貸款合同來說，是越來越多地被采用的形式，這也是由于國際貸款數(shù)額往往很大，風險也大，獨家銀行很難有此能力所致。因為這種形式要牽涉到許多銀行，所以其合同訂立程序也就有所不同，其程序主要是：
　　(1)選擇牽頭銀行，即借款人選定牽頭銀行后，交給其委托書，以便牽頭銀行據(jù)此安排貸款，這種委托書要明確這只是一種商業(yè)建議，而非正式要約，因而不具有法律約束力。
　　(2)牽頭銀行接受委托后，就征求其他銀行以便其參加到該國際借款行為中來。
　　(3)牽頭銀行把愿意參加貸款的銀行召集起來，組成經(jīng)理集團，以便簽訂國際貸款合同，而以后的操作程序就與前面一般的國際貸款合同的簽訂程序相同了。
　　(三)主要條款介紹：
　　 這是貸款合同首先必須明確的問題。尤其要注意有些國家的金融機構對本國銀行向外國政府、銀行或企業(yè)提供的借款有一些數(shù)額限制，如日本、瑞士等國。在此條件下，雙方可根據(jù)能力及需要協(xié)商確定貸款的貨幣及金額。
　　 關于貸款的使用方式合同中一般以列舉方式列出。一般來說，由于貨幣是可替代物，很難保證貸款不直接或間接地被用于其他目的，所以這一條款往往是靠借款人的信譽來保證的。當然各國的法律一般也不加以限制，但多數(shù)國家都規(guī)定貸款不能用于非法目的，否則貸款合同無效。
　　 這是要求貸款方履行的重要條款，其中重點在于提款通知和提取貸款。前者通常都規(guī)定借款方提取任何一筆款項時都要以書面形式通知貸款方。并且通知中要包括提款的日期、數(shù)額、銀行賬戶等內容。而后者主要涉及提款地點，在國際銀團貸款合同中，提款地點一般都規(guī)定在貸款使用貨幣的所屬國。這樣做，既利于貸款人發(fā)放貸款，還可避免有些國家要求貸款人必須以當?shù)刎泿虐l(fā)放貸款的法律規(guī)定。
　　 一般國際貸款的償還方式主要有：
　　(1)到期一次償還，用于那些貸款期限較短，數(shù)額不大的貸款。
　　(2)分次等額償還，并且規(guī)定期間，在此期間只付利息，期滿后償還本金。
　　(3)逐年等額償還，這種方式無寬限期的規(guī)定，從第一年就開始償還本金。一般來說第二種方式在中、長期貸款用得較多。
　　 國際貸款利率有固定利率和浮動利率兩種，前者多為短期貸款所采用，而中、長期貸款因期限長，且市場利率變化多，所以多采用浮動利率。在這種情況下，雙方應協(xié)商確定隔多長時間就根據(jù)市場利率變化情況調整一下貸款利率。
　　 該條款是指借款人在簽訂合同之前對承擔合同義務的合法有效性及與借款有關事實作如實說明并保證其真實性。實踐中，這一條款是貸款人決定是否給予貸款的重要依據(jù)，具有重要的法律意義。這類條款主要有兩方面內容：
　　一是關于借款人的法律事項的陳述，主要說明借款人的法律地位，簽訂合同的權利，官方已同意以及合同是有法律約束力并可執(zhí)行的等等。
　　二是關于借款人的財務和商務狀況的陳述及保證。這主要通過借款人對其賬目沒有重大負債以及無重大違約等情況來體現(xiàn)。
　　 這一部分條款的范圍比較廣泛，目的也不同，但一般來說，都是貸款人為保證資金的安全而設置的。約定事項主要包括：
　　(1)消極擔保條款，即借款人向貸款人保證他不做該條款所列的事項。訂立這一條款的目的主要是防止借款人以其資產(chǎn)為另一債權人設定物權擔保，而且這樣也可間接限制借款人舉措新債。
　　(2)平等地位條款或稱平等比例條例，是借款人承諾使貸款人與其他無擔保物權的債權人處于相同的地位，根據(jù)平等的原則按比例受償。這一條款往往與消極擔保條款同時使用。這兩個條款都是為了維護原貸款人的地位，不致為新貸款的出現(xiàn)而遭歧視。
　　(3)關于財務方面的約定事項。其作用是監(jiān)督和指導借款人的財務活動，這一條款主要包括：借款人必須提供財務報表及其他財務信息，借款人應保持最低資產(chǎn)凈值，流動資產(chǎn)與流動負債的具體比例，以及