20xx銀行合規(guī)文化學(xué)習(xí)參考心得體會(huì)5篇(編輯修改稿)
2025-01-25 22:15 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 為。要鏟除以信任代替治理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防備認(rèn)識(shí)和自我保護(hù)認(rèn)識(shí)，標(biāo)準(zhǔn)操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。 二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)治理融入長(zhǎng)效機(jī)制建立中?！ ∽プ 胺馈⒉?、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變?！ ∫灰胺馈薄＝⑷悍廊褐螜C(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，實(shí)在提高全行員工依法合規(guī)運(yùn)營(yíng)認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)操縱度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，受權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象?！ 《安椤薄＝⒈O(jiān)視檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對(duì)違規(guī)咨詢題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)視和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)一直?！ ∪敖ā薄＝⒅贫燃皶r(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞破綻，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)歷的人員參加，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查，易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，實(shí)在處理基層機(jī)構(gòu)多頭治理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。 四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)治理。違規(guī)必糾，關(guān)于發(fā)覺咨詢題，絕不搞“下不為例”，對(duì)直截了當(dāng)收理者要咨詢責(zé)，對(duì)責(zé)任人要咨詢責(zé)。通過(guò)加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò)，嚴(yán)格咨詢責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)運(yùn)營(yíng)認(rèn)識(shí)，建立合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營(yíng)建業(yè)務(wù)開展的良好內(nèi)部環(huán)境?！ ∪⒄曌稍冾}，構(gòu)建金交融規(guī)治理體系?！ ∞r(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步構(gòu)成了本人的治理方式和特點(diǎn)。但間隔現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。 一是風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)淡薄。運(yùn)營(yíng)銀行確實(shí)是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、操縱的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效躲避?！ 《遣缓弦?guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)峻。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)咨詢題和案件的最多點(diǎn)、最難操縱點(diǎn)，莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的咨詢題和隱患。 三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防備流于方式。檢查蜻蜓點(diǎn)水，盡責(zé)不實(shí)。 四是針對(duì)發(fā)覺的咨詢題進(jìn)展整改落實(shí)不夠。針對(duì)這些差距，應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責(zé)任體系。第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)視、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系。第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線、治理線“雙線”咨詢責(zé)。四是銀企親密配合。按照國(guó)家有關(guān)法規(guī)，誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起治理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能減弱治理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上標(biāo)準(zhǔn)化的軌道。 通過(guò)這次合規(guī)治理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)制造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)開展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)治理真正落到實(shí)處，自覺恪守合規(guī)運(yùn)營(yíng)，標(biāo)準(zhǔn)操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)詳細(xì)業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種認(rèn)識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為制造我們農(nóng)發(fā)行更美妙的明天奉獻(xiàn)我的一份力量! 銀行合規(guī)文化學(xué)習(xí)心
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