20xx內控整改結項報告(編輯修改稿)
2025-01-17 05:51 本頁面
【文章內容簡介】 銀行的業(yè)務管理，規(guī)范網上銀行業(yè)務操作，修訂
了《網上銀行業(yè)務管理暫行辦法》，并新增《網上銀行業(yè)務操作規(guī)程（暫行）》。
POS業(yè)務方面：為加強對銀聯(lián)直聯(lián)POS商戶的管理，防范收單業(yè)務風險，促進收單業(yè)務的發(fā)展，修訂了《銀聯(lián)直聯(lián)POS商戶業(yè)務管理辦法》。
需求信息收集管理方面：為更好地收集業(yè)務相關需求信息，提升我行業(yè)務需求信息響應，確保高效、系統(tǒng)地處理需求信息，制訂《業(yè)務需求信息管理辦法（試行）》。
（二）部門履職情況
人員管理情況
根據我行業(yè)務發(fā)展的規(guī)劃部署，按業(yè)務類型規(guī)劃部門崗位設置，明確崗位職責，達到分工明確，互相制約的目的。同時，管理人員具備相應的業(yè)務素質與業(yè)務水平；業(yè)務經辦人員配備與業(yè)務管理人員資質符合有關規(guī)定，并經過任職程序和崗前培訓；嚴格落實“四項制度”，及時跟蹤、分析員工的思想動態(tài)。
業(yè)務指導、培訓和調研情況
（1）2020年，組織XX個支行分四個批次進行業(yè)務調研。通過調研，全面了解各支行業(yè)務需求和工作意見，掌握支行的實際業(yè)務情況。將及時跟蹤解決支行提出問題，同時根據調研結果修訂工作計劃，做好我行工作部署，確保我行業(yè)務快速、健康發(fā)展。
（2）為提升各支行的差錯處理業(yè)務水平，有效控制POS
商戶收單風險，2020年7月首次通過高清視頻會議系統(tǒng)順利舉辦了《銀行卡差錯處理》培訓，培訓現場活躍，以互動問答的方式進行，達到了良好的效果。
（3）為有序推進我行金融IC卡業(yè)務項目開展，確保我行一線人員能熟練掌握金融IC卡業(yè)務相關知識及柜臺業(yè)務操作技能，于2020年10月組織了柜面業(yè)務操作培訓并進行考核，并對支行落實二次培訓工作進行協(xié)調及指導，確保參加培訓的學員按時、高質量完成培訓，達到熟練掌握相關業(yè)務操作的目的。
（4）為更好應對市場新形勢，樹立危機感與發(fā)展意識，邀請恒生公司開展主題為《迎接互聯(lián)網金融的挑戰(zhàn)從傳統(tǒng)金融變革為互聯(lián)網金融》學術研討會，提供寶貴的借鑒意義。
（5）2020年10月根據前期計劃調研方案相關工作部署，按照區(qū)域劃分組成3個調研小組，由部門領導班子帶隊，對市區(qū)內11家銀行進行了市場調研，對我行了解同業(yè)，強化我行“渠道”建設與業(yè)務產品的功能、品種提供了有效的借鑒作用。
業(yè)務營銷和推廣情況
（1）抓營銷，力促銷，發(fā)卡業(yè)務穩(wěn)步增長。借鑒他行成功經驗，結合我行情況和客戶需求，加大銀行卡促銷力度，提升銀行卡品牌影響力，擴大發(fā)卡規(guī)模及提高發(fā)卡質量，實現銀行卡業(yè)務可持續(xù)發(fā)展。一是拓寬宣傳渠道，通過各種形
式及途徑的宣傳打造XXXX品牌形象，提高知名度；二是利用更完善的積分管理系統(tǒng)，針對不同行業(yè)、不同時間段推出刷卡多倍積分、刷卡送積分等活動。
（2）強化業(yè)務管理與拓展，推動收單業(yè)務發(fā)展。一是做好政府公關工作，尤其是稅務、社保及交警等機構，保持良好的合作關系，鞏固既有收單業(yè)務；二是充分利用各方資源，如信貸資產業(yè)務、單位采購、第三方維護公司等，拓寬收單業(yè)務渠道。
（3）積極豐富我行營銷模式。一是為豐富我行市場營銷模式，增加我行戶外營銷模式，我行與長城公司洽談移動式銀行服務終端事項，并通過了服務終端測試，并通過廣佛奢華展設立開卡點，為客戶現場辦理XXXX開卡業(yè)務，作為我行實現移動開卡服務首次嘗試，打破了我行固有只能通過柜臺辦理
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