【正文】 7000萬元，銀行承兌匯票13000萬元。XX集團兩間公司所代理產(chǎn)品均為市場上適銷、名牌飲料、食品、日用品、電器等產(chǎn)品，并且已取得這些品牌在XX地市地區(qū)的獨家代理權。另外定期對企業(yè)存貨商品進行實地盤查，測算企業(yè)銷售資金合理占比，判斷企業(yè)資金的使用情況。加強制度建設，健全管理體系認真調研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監(jiān)督管理體制等各個方面存在的漏洞和環(huán)節(jié)，不斷總結完善制度建設，建立責任追究制，從源頭預防和治理“小金庫”的產(chǎn)生和漫延。二、認真細致自查到位宣傳動員提高認識召開全行干部職工大會，學習有關文件，強調“小金庫”治理工作的重要意義，提高對“小金庫”治理工作全員參與意識，對發(fā)現(xiàn)有“小金庫”現(xiàn)象或隱患的及時主動報告。五、對XX（集團）系列公司進行授信，我行應采取風險防范的措施為：（1）、積極利用市場信息引證搜集的信息，判斷公司發(fā)展道路的準確性。目前兩家公司正朝著向集代理、配送、電子化倉儲管 理于一體的經(jīng)營方向發(fā)展。20xx年8月該公司被XX地市政府評為優(yōu)秀民營企業(yè)，同年9月被我分行評為“雙50”工程的重點客戶。目前XX（集團）有限公司并沒有貸款，只為下屬子公司XX地市海珠區(qū)XX貿易公司及XX地市A電器有限公司貸款作擔保。該公司在存貨管理方面都有一套完善的管理體制，并擁有較具規(guī)模物流中心，同時擁有一支龐大的運輸車隊和專業(yè)裝卸配送人員。XX集團公司成立的目的是把馮耀良直接投資或控股的一系列企業(yè)進行統(tǒng)一管理，集團公司不直接參與系列企業(yè)的經(jīng)營。一、統(tǒng)一思想精心組織為提高全行上下對開展“小金庫”治理工作重要意義的認識，深刻認識“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會計財務、后勤、內審、紀檢等部門負責人召開了專門會議，研究部署對“小金庫”治理“回頭看”自查工作，要求相關人員認真對待，全行上下齊心協(xié)力，相關部門通力合作，共同把這次自查工作完成好。建立獎懲機制建立舉報查處獎懲機制。（5）、加強對企業(yè)的信息收集、整理、分析和挖掘，動態(tài)分析企業(yè)的生命周期和所處的階段，并及時發(fā)現(xiàn)和處置貸款風險，正確把握退出時機，最大限度確保貸款資金安全。以XX公司銷售資金占用及回籠情況為例說明，目前公司已取得有珠江啤酒、怡寶、可口可樂、娃哈哈、紅牛等幾十個產(chǎn)品的代理權，而單珠江啤酒和怡寶蒸餾水產(chǎn)品年銷售額就超4億元，由于產(chǎn)品品種多銷售量較大，使公司增加對代理產(chǎn)品的購入存貨，增加公司資金占用，另外公司給予客戶一定的賒銷金額和結算期限、辦理銀行承兌匯票繳存的保證金也占用公司