【正文】 戰(zhàn)略目標(biāo)相掛鉤，過程必須要反映出結(jié)果，任務(wù)的完成要指向結(jié)果，即達(dá)成企業(yè)目標(biāo)，因此，考核指標(biāo)的設(shè)置必須反應(yīng)出企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)。此后，基于投資者和債權(quán)人的權(quán)益，績效考核進(jìn)入財務(wù)績效評價時代 [8]。 圖 分析中心處理流程 ............................................ 45 浙江大學(xué)碩士學(xué)位論文 表目錄 IV 表目錄 表 客戶經(jīng)理主要考核指標(biāo) ....................................... 12 表 部門信息表 ................................................. 29 表 崗位信息表 ................................................. 29 表 機(jī)構(gòu)信息表 ................................................. 29 表 員工信息表 ................................................. 29 表 考核指標(biāo)分類信息表 ......................................... 30 表 考核指標(biāo)信息表 ............................................. 30 表 業(yè)績信息表 ................................................. 30 表 模擬利潤信息表 ............................................. 31 表 用戶信息表 ................................................. 31 表 系統(tǒng)登錄測試用例 ............................錯誤 !未定義書簽。 基于 J2EE 的銀行績效系統(tǒng)的分析與設(shè)計浙江大學(xué)碩士學(xué)位論文 摘要 i 摘要 隨著我國外資金融市場的全面開放，國外銀行開始在大陸開設(shè)銀行，爭奪客戶資源，國內(nèi)商業(yè)銀行業(yè)將面臨更加激烈的競爭。 表 退出系統(tǒng)測試用例 ........................................... 47 表 行員業(yè)績查詢用例 ........................................... 47 表 行員對比分析用例 ........................................... 48 浙江大學(xué)碩士學(xué)位論文 第 1 章緒論 1 第 1 章 緒論 課題背景 及意義 隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在逐步擴(kuò)大對外開放的大背景下，銀行業(yè)所面臨的競爭形勢越來越嚴(yán)峻。但是，進(jìn)入 80 年代之后，西方金融界和學(xué)術(shù)界強(qiáng)烈地認(rèn)識到原有的財務(wù)評價體系的局限性，即單一的會計信息不能全面反映企業(yè)的全部經(jīng)營活動，會計信息提供的是只是歷史數(shù)據(jù)，是一種過去的經(jīng)營狀況，并不能預(yù)見企業(yè)未來的發(fā)展。 [15]通過對企業(yè) KPI 考核指標(biāo)的梳理，企業(yè)可以識別能為企業(yè)帶來利益的崗位和人員，哪些業(yè)務(wù)造成了企業(yè)利潤的損失。因此，在當(dāng)時并不存在嚴(yán)格意義上的績效評價 [20]。將考核結(jié)果作為資源配置和薪酬制度的主要依據(jù)，可以充分調(diào)動員工的組織積極性和主動性。 （ 2）技術(shù)可行性：系統(tǒng)是在 J2EE 框架的基礎(chǔ)上，利用 Spring、 Struts、 Hibernate三種框架的整合技術(shù)來實現(xiàn) MVC 模式。 下面介紹部分指標(biāo)的概念和含義： ①余額 本月日均余額：本月日均余額＝（本月月初時的點余額＋ …… ＋統(tǒng)計當(dāng)日時點余額） /（總月數(shù)）； 本季日均余額 :本季度日均余額＝（本季度初的點余額＋ …… ＋統(tǒng)計當(dāng)日時點余額） /（總?cè)諗?shù)）； 年度日均余額：年度日均余額＝（當(dāng)年 1 月 1 號時點余額＋ …… ＋統(tǒng)計日時點余額） /（統(tǒng)計日日期－當(dāng)年 1 月 1 號日期＋ 1）； ②累計數(shù) 每月的累計值：每月累計值＝（月初的余額＋。 （ 1）支行業(yè)績評價 支行業(yè)績評價的指標(biāo)是根據(jù)分行的考核管理辦法和對支行的管理要求來制定，評價主要從支行的任務(wù)完成情況、計劃超額完成情況、業(yè)務(wù)發(fā)展情況和業(yè)務(wù)效益情況四個方面來進(jìn)行考評。 ②支行行長：可以查詢支行里面每個人的數(shù)據(jù)，并且能查詢匯總的績效數(shù)據(jù)。 環(huán)境需求 系統(tǒng)基于 MVC 模式開發(fā)，采用 B/S 架構(gòu)，運(yùn)行在 WINDOWS 環(huán)境 下，客戶端不需要安裝任何應(yīng)用管理，通過 IE 瀏覽器就可以進(jìn)行報表查看、數(shù)據(jù)分析，瀏覽器建議使用 或以上。 數(shù)據(jù)字典是系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫開發(fā)的基礎(chǔ)，本身也是一個數(shù)據(jù)庫。系統(tǒng)提供詳細(xì)的業(yè)績報表、利潤報表，既可以顯示行員的信息也可發(fā)顯示機(jī)構(gòu)的業(yè)績信息。 考核指標(biāo)分類包括分類標(biāo)識、分類名稱等信息，其實體屬性如圖 所 示。 表 業(yè)績信息表 字段名 數(shù)據(jù)類型 長度 主鍵否 描述 YJID Int 3 是 員工編號 YJName Varchar 30 否 姓名 YJTime DATE 否 統(tǒng)計日期 YJSname Varchar 10 否 指標(biāo)名稱 YJyewu Float 4,2 否 業(yè)務(wù)量 YJyeji Float 6,2 否 業(yè)績值 浙江大學(xué)碩士學(xué)位論文 第 3 章 農(nóng)業(yè)銀行績效管理系統(tǒng)設(shè)計 31 YJpaiming Int 2 否 排名 （ 8）模擬利潤信息表 用于保存數(shù)據(jù)庫中的模擬利潤信息。 業(yè)績包括員工編號、姓名、統(tǒng)計日期、指標(biāo)名稱、業(yè)務(wù)量、業(yè)績值、排名等信息，其實體屬性如圖 所示。 分析中心 分析中心的功能提供對行員業(yè)績的綜合分析和 和客戶貢獻(xiàn)度、變動等情況的分析，以最全面的數(shù)據(jù)及時的了解到行員業(yè)績和客戶多方面變化。 由于系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)類型和數(shù)量特別大，在指標(biāo)采集時，必須與銀行的其他業(yè)圖 系統(tǒng)總體架構(gòu)圖 浙江大學(xué)碩士學(xué)位論文 第 3 章 農(nóng)業(yè)銀行績效管理系統(tǒng)設(shè)計 19 務(wù)進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，因此數(shù)據(jù)管理模塊可以對系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)信息 進(jìn)行統(tǒng)計管理，主要是指定數(shù)據(jù)交換的標(biāo)準(zhǔn)和格式，檢查交換前臺的數(shù)據(jù)是否正確和完整。 浙江大學(xué)碩士學(xué)位論文 第 3 章 農(nóng)業(yè)銀行績效管理系統(tǒng)設(shè)計 17 第 3 章 農(nóng)業(yè)銀行績效管理系統(tǒng)設(shè)計 系統(tǒng)的設(shè)計目標(biāo) 本文設(shè)計的績效考核管理是在農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)有績效考核管理辦法的基礎(chǔ)上進(jìn)行設(shè)計和開發(fā)的系統(tǒng)，符合農(nóng)業(yè)銀行績效管理的需求。 ④分行管理人員：可以管 理和查詢總行內(nèi)數(shù)據(jù)，但是受業(yè)務(wù)主線限制。除了任務(wù)指標(biāo)外，還有支行發(fā)展類指標(biāo)和效益類指標(biāo)。＋統(tǒng)計日余額）； 年度累計數(shù)：年度累計數(shù)＝（當(dāng)年 1 月 1 號余額＋。 （ 3）理論可行性：通過研究國內(nèi)外先進(jìn)企業(yè)管理的模型，如經(jīng)濟(jì)增加值、平衡計分卡、關(guān)鍵事件法等績效評估工具，為本系統(tǒng)的設(shè)計和實現(xiàn)提供了理論依據(jù)。 在技術(shù)實現(xiàn)方面，整合原來業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的考核數(shù)據(jù)，利用 ETL 數(shù)據(jù)處理技術(shù)，建立考核數(shù)據(jù)平臺。在監(jiān)管部門的要求下，我國商業(yè)銀行開始逐步建立績效考核體系，同時也包括新的績效管理評估規(guī)范和指標(biāo)?？傊瑥目傮w上看，商業(yè)銀行績效考核體系在國外的發(fā)展主要呈現(xiàn)以下特點： （ 1）以組織體系和能力要求為基礎(chǔ)。 [9] 目前，國際上研究績效考核管理與企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)實施的關(guān)系，正朝向兩個方向發(fā)展：一是哈佛商學(xué)院羅伯特． S．卡普蘭教授進(jìn)出的平衡記分卡（ BSC： Balanced Scorecard）；二是依據(jù)關(guān)鍵因素建立的關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)體系（ KPI： Key Performance Indicator）。先進(jìn)合理的績效管理制度有利于商業(yè)銀行建立健全激勵約束機(jī)制，可以提升企業(yè)管理水平和核心競爭力。建立科學(xué)的績效考核體系是完成銀行經(jīng)營目標(biāo)，實現(xiàn)銀行利潤最大化的有效管理手段，也是銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營體制、改進(jìn)管理體系的必然要求。 圖 報表處理流程 ................................錯誤 !未定義書簽。 研究現(xiàn)狀 國外研究現(xiàn)狀 國外對于績效考核評估的研究工作開展較早，因此相關(guān)理論也比較成熟 [7]。 [14] 在一個企業(yè)的運(yùn)作過程中，大多數(shù)的任務(wù)是由 小部分關(guān)鍵行為完成的，小部分的人員創(chuàng)造了企業(yè)的大部分價值。 國內(nèi)研究現(xiàn)狀 在上世紀(jì)八十年代之前，我國的金融市場是央行一統(tǒng)天下的局面 [19]，在計劃經(jīng)濟(jì)體制下，銀行績效考核基本以計劃為主，企業(yè)、部門、個人的績效考核與其業(yè)績基本無關(guān)。 經(jīng)濟(jì)資本管理提供了一種新的績效評估工具，即建立以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的績效評估體系，經(jīng)濟(jì)增加值 通過稅后經(jīng)營利潤減去總的資本年成本計算出來。 第二章：在有關(guān)概念介紹的基礎(chǔ)上進(jìn)行銀行績效系統(tǒng)的需求分析?？己酥笜?biāo)主是根據(jù)銀行的業(yè)務(wù)類型來制定，主要考察工作人員各業(yè)務(wù)和完成工作量、給銀行帶來的利潤以及為銀行擴(kuò)大規(guī)模的業(yè)務(wù)發(fā)展情況。 其中利率均為年利率，轉(zhuǎn)移價格為年轉(zhuǎn)移價格（計算時年利率須轉(zhuǎn)換為日利率）； ⑦貸款 FTP 模擬利潤 貸款模擬利潤是銀行從事貸款業(yè)務(wù)所得，主指貸款利息收入與銀行資金轉(zhuǎn)移支出間的差額，不過這個數(shù)值要進(jìn)行一個折算，其中折算比例取值方法為若實際規(guī)模 可用規(guī)模 0，則折算比例 =1；否則折算比例 =可用規(guī)模 /實際規(guī)模。 其中業(yè)務(wù)量單價系數(shù)中的 用于柜員業(yè)務(wù)量的分配， 用于公共調(diào)整， 浙江大學(xué)碩士學(xué)位論文 第 2 章 需求分析 13 兩個參數(shù)可由系統(tǒng)設(shè)定。 （ 2）安全性 績效考核系統(tǒng)的數(shù)據(jù)是比較機(jī)密的，對系統(tǒng)的安全性要求比較高，系統(tǒng)要確保系統(tǒng)程序和數(shù)據(jù)的安全，對進(jìn)入系統(tǒng)的用戶嚴(yán)格控制訪問權(quán)限和身份驗證。 （ 2）數(shù)據(jù)平臺：即持久層，對源數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化和適度的邏輯整合，統(tǒng)一進(jìn)行數(shù)據(jù)存儲和管理，收集并整合了銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)信息，支持各主題應(yīng)用的管理分析需求，實現(xiàn)對數(shù)據(jù)庫的訪問。 圖 查詢中心功能架構(gòu) 圖 績效 管理功能架構(gòu) 浙江大學(xué)碩士學(xué)位論文 第 3 章 農(nóng)業(yè)銀行績效管理系統(tǒng)設(shè)計 21 系統(tǒng)提供快速查詢、分類查詢、模糊查詢?nèi)N方式，其類 圖設(shè)計如圖 所示。 通過對系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫的需求分析 ，主要建立了部門、機(jī)構(gòu)、崗位、員工、考核指標(biāo)分類、考核指標(biāo)、業(yè)績、模擬 利潤收入、系統(tǒng)用戶等信息實體。 表 員工信息表 字段名 數(shù)據(jù)類型 長度 主鍵否 描述 YGID Int 5 是 員工編號 YGName Varchar 30 否 姓名 YGxingb Int 3 否 性別 YGXueli Varchar 10 否 學(xué)歷 YGbmID Int 4 否 部門號 YGgwID Int 8 是 崗位號 浙江大學(xué)碩士學(xué)位論文 第 3 章 農(nóng)業(yè)銀行績效管理系統(tǒng)設(shè)計 30 YGFuzeren Varchar 8 否 考核負(fù)責(zé)人 YGTime Date 否 入職時間 YGtele Varchar 12 否 電話 （ 5）考核指標(biāo)分類信息表 用于保存數(shù)據(jù)庫中的 考核指標(biāo)分類 信息 。 圖 系統(tǒng)用戶實體屬性圖 系統(tǒng)整體 ER 圖如圖 所示。 圖 圖 分析中心功能架構(gòu) 浙江大學(xué)碩士學(xué)位論文 第 3 章 農(nóng)業(yè)銀行績效管理系統(tǒng)設(shè)計 23 用戶管理 用戶管理功能主要實現(xiàn)對系統(tǒng)用戶的管理，包括增加用戶、刪除用戶、用戶信息維護(hù)和權(quán)限管理，功能架構(gòu)如圖 所示。用戶管理包括用戶注冊管理、用戶增加和刪除、管理權(quán)限、信息修改等等。 （ 3）考核客戶經(jīng)理業(yè)績 完成客戶經(jīng)理各項業(yè)績的計算及展現(xiàn)（包括規(guī)模指標(biāo)及模擬利潤指標(biāo)），體現(xiàn)客戶經(jīng)理任務(wù)的完成情況。 主要用例分析 信息查詢中心 信息查詢中心可以對支行業(yè)績、行員業(yè)績、柜員業(yè)績和綜合明細(xì)查詢，查詢中心為銀行管理人員提供了一個全面了解銀行機(jī)構(gòu)、行員績效完成情況的平臺，使得管理人員隨時掌握績效信息，以便決策。 （ 2）客戶經(jīng)理業(yè)績評價 客戶經(jīng)理的業(yè)績是自身所營銷的在全行各個機(jī)構(gòu)中所有客戶所有業(yè)務(wù)的業(yè)績匯總，如圖 所示。銀行模擬利潤的計算結(jié)果是依據(jù)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格的基礎(chǔ)上得來 的。 農(nóng)業(yè)銀行績效管理體系 中國農(nóng)業(yè)銀行的績效管理體系以銀行內(nèi)部的管理方法和制度為基礎(chǔ)，以業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)為根據(jù)，建立科學(xué)的、規(guī)范的業(yè)績考核方法，能夠全面考核各項指標(biāo)，量化考核業(yè)績，重點是對機(jī)構(gòu)和柜 員的系統(tǒng)業(yè)務(wù)量進(jìn)行統(tǒng)計，使之能夠更好的為銀行帶來更大的幫助。 （ 2）業(yè)務(wù)分析 分析農(nóng)業(yè)銀行績效考核的現(xiàn)