【正文】 匙應(yīng)入專用保險(xiǎn)柜保管，工作用鑰匙保管人員相對(duì)固定，不能隨便更換。 業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)根據(jù) 業(yè)務(wù) 交易量，編制《自助設(shè)備加鈔限額表》（附件 7），核定每臺(tái)設(shè)備取款鈔箱余額下限和加鈔上限。 (2)加鈔預(yù)約 （ a） 加鈔員 與設(shè)備管理員 預(yù)約次日押運(yùn)車輛； （ b） 加鈔員 與設(shè)備管理員 向出納人員預(yù)約次日領(lǐng)用現(xiàn)金數(shù)額 ； (3)加鈔準(zhǔn)備工作（加鈔當(dāng)日） （ a）Ａ崗加鈔員 取出 當(dāng)日加鈔所需設(shè)備鑰匙，并妥善保管。 （ e） 設(shè)備管理員與 加鈔員 共同核對(duì)設(shè)備編號(hào)、 鈔箱 編號(hào)與 《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》 是否相符 ， 無誤后，加入鈔箱， 關(guān)閉 保險(xiǎn)箱 ，打亂密碼。 （ 3） 核對(duì)并記賬 (4)繳回流水紙卷 設(shè)備管理員 將 已打滿的 設(shè)備流水紙卷交 縣級(jí)聯(lián)社 自助設(shè)備流水紙卷保管員。持卡人可在吞卡后 3 個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡(jiǎn)稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)；當(dāng)委托他人代領(lǐng)時(shí)，還需持代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書。 第 三 十八條 現(xiàn)金被冒領(lǐng) 一、 取款交易或退鈔交易發(fā)生后，持卡人在吐鈔 30秒內(nèi)未領(lǐng)現(xiàn)金而離開，現(xiàn)金有被冒領(lǐng)的可能。 第 四 十 四 條 市地聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)主管部門必須對(duì)自助設(shè)備及其運(yùn)行環(huán)境進(jìn)行定期巡查并做好巡查記錄，巡查時(shí)間相隔不得超過 3個(gè) 月。 26 附件 5 自助設(shè)備吞卡交接登記簿 日期 設(shè)備編號(hào) 吞卡卡號(hào) 加鈔員 （ 2 人） 交接時(shí)間 接收人 簽收 備注 填表說明： 本表由加鈔員填寫，由業(yè)務(wù)監(jiān)控人員保管，用于加鈔員將所管轄的設(shè)備吞沒卡交接給 縣級(jí)聯(lián)社或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 。 21 附件： 《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》格式 《自助設(shè)備尾箱上繳 單 》格式 《自助設(shè)備尾箱 余額 上繳 單 》格式 《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》格式 《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》格式 《吞卡登記簿》格式 《自助設(shè)備加鈔限額表》格式 離行式自動(dòng)設(shè)備清機(jī)、加鈔操作流程 附 行式自動(dòng)設(shè)備清機(jī)、加鈔操作流程 22 附件 1 自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批 單 審批單編號(hào)： 加鈔日期： 領(lǐng)款人： 、 設(shè)備編號(hào) 設(shè)備類型 鈔箱 1 鈔箱 2 鈔箱 3 鈔箱 3 加鈔金額 券別 張數(shù) 券別 張數(shù) 券別 張數(shù) 券別 張數(shù) 合計(jì)金額 （大寫） ￥ 申請(qǐng)人： 復(fù)核人： 審批人 ： 填表說明： ①“申請(qǐng)人 ” 為 自助設(shè)備管理員 ； ② “復(fù)核人 ” 為 出納 人員； ③ “審批人”自助設(shè)備管理員的主管領(lǐng)導(dǎo) ④ “審批單編號(hào) ” 由業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)編制、填寫； ⑤ “領(lǐng)款人 ” 為加鈔員 、設(shè)備管理員 ； ⑥ 設(shè)備類型可簡(jiǎn)寫； ⑦ 一式 兩 聯(lián)，第一聯(lián) 記賬 憑證 ，第二聯(lián) 自助設(shè)備所屬單位 留存 。 第 七 章 自助設(shè)備的運(yùn)行管理與集中監(jiān)控 第 四 十 一 條 省聯(lián)社統(tǒng)一安裝自助設(shè)備 業(yè)務(wù) 運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)，監(jiān)控中心設(shè)在電子銀行部 ， 負(fù)責(zé)制定和落實(shí)自助設(shè)備運(yùn)行監(jiān)控制度，明確要求，落實(shí)責(zé)任。 二、 清機(jī)發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款后，應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)查詢，并按照差錯(cuò)賬處理流程予以調(diào)賬處理。 （ 三 ）取出吞卡后，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，確認(rèn)沒有漏卡時(shí)， 關(guān)上門柜，將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在《吞卡登記簿》 （附件 6） 上進(jìn)行登記。 （ 2） 清點(diǎn)尾箱 出納人員雙人開啟 保險(xiǎn)箱 ，取出鈔箱鑰匙，在監(jiān)控器下開啟鈔 箱，取出現(xiàn)金。 （ 2） 清機(jī) 、加鈔 操作 （ a）設(shè)備管理員打開后臺(tái)門 ， 加鈔員將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài) 。 （ 七 ） 自助設(shè)備 清機(jī)、 加鈔流程 清機(jī)加鈔申請(qǐng)及審批 （ 1） 編制清機(jī)加鈔申請(qǐng) A、 每日 15:00前， 負(fù)責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)監(jiān)控人員（ 電子銀行業(yè)務(wù) 主 10 管部門工作人員）要對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)的自助設(shè)備進(jìn)行鈔箱余額查詢，確定所需加鈔的自助設(shè)備 。 第 三 十二條 自助設(shè)備的清機(jī)、加鈔管理 自助設(shè)備的清機(jī)、加鈔，必須實(shí)行雙人操作，并在監(jiān)控下進(jìn)行 ，未按操作流程操作、未在監(jiān)控下操作，以及有意遮擋操作等視為違規(guī)。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。 第 二十一 條 自 助設(shè)備軟件在正式投入使用前必須進(jìn)行測(cè)試 。 第九條 發(fā)展規(guī)劃部負(fù)責(zé)擬定自助設(shè)備發(fā)展規(guī)劃，合理布局，新增自助設(shè)備市場(chǎng)準(zhǔn)入的審批和報(bào)備管理工作 。自助 設(shè)備 按是否與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分離分為 附行式 自助 設(shè)備 和離行式自助 設(shè)備。 第十 二 條 省聯(lián)社 財(cái)務(wù)部 負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備的固定資產(chǎn)預(yù)算的制定；負(fù)責(zé) 各縣級(jí)聯(lián)社 自助設(shè)備 裝修概算和營業(yè)用房租賃項(xiàng)目的審批。 （一）基本服務(wù)功能包括存款、取款、卡卡轉(zhuǎn)賬、卡賬戶余額查詢、交易 明細(xì)查詢 、 更改 密碼等； （二）增值服務(wù)功能是指在基本服務(wù)功能之外，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要開發(fā)的增值功能，如代繳費(fèi)等。 工作用鑰匙 由加鈔員用時(shí)取出，用后入專用保險(xiǎn)柜。余額下限≈日均交易量 2，加鈔上限≤該臺(tái)自助設(shè)備鈔箱最大容量。 （ b） B崗 設(shè)備 管理 員負(fù)責(zé)備齊業(yè)務(wù)測(cè)試卡， 及設(shè)備維護(hù)所需流水打印紙、客戶憑條、打印機(jī)色帶等耗材。 如果是加現(xiàn)金，加鈔員需要打開鈔箱，按照 《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》 ，在設(shè)備管理員的監(jiān)督下往鈔箱中放入現(xiàn)金 ，同時(shí) 將廢鈔箱內(nèi)所有現(xiàn)金裝入專用信封（專用信封須事先貼好雙面膠），密封。 縣級(jí)聯(lián)社 自助設(shè)備流水紙卷保管員登記《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》 （附件 4） ，妥善保管流水紙卷。經(jīng)辦人員在核對(duì)相關(guān)資料無誤，且滿足以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片。 二、 如無法從自助設(shè)備流水日 志和當(dāng)日賬務(wù)中發(fā)現(xiàn)，也無法證明領(lǐng)現(xiàn)金人的身份。巡查的內(nèi)容應(yīng)包括自助設(shè)備的表面清潔、電源、通訊線路、設(shè)備外觀形象等，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)通知管理員或相關(guān)部門解決。 27 附件 6 吞卡登記簿 卡號(hào) 姓名 自助機(jī)具編號(hào) 吞卡日期 原因 經(jīng)辦員 領(lǐng)卡日期 領(lǐng)卡人簽名 領(lǐng)卡人證件號(hào)碼 經(jīng)辦員 營業(yè)部經(jīng)理 填表說明： 本表由各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)吞卡保管、處理人員填寫。 第 四 十九 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。 如縣級(jí)聯(lián)社不能出動(dòng)人員前去受理 ，要求持卡人面對(duì)攝像頭，將鈔票號(hào)碼在攝像頭前固定 5 秒鐘以上。 第 三 十六條 扣賬未出鈔 一、 扣賬未出鈔多發(fā)生在跨行交易中，如遇該投訴，應(yīng)要求投訴 17 人提供交易 憑證 或卡號(hào)、交易時(shí)間、交易金額等交易要素，并盡快查明情況后辦理。 15 （ 二 ）取吞卡開啟設(shè)備 時(shí) ，不得觸摸其它機(jī)器部件，以免損壞其它設(shè)備。 上繳尾