【正文】 年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。(B)A、3種。B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》。C、資金收入轉(zhuǎn)賬。C、沃爾夫斯堡集團(tuán)。C、5年以上10年以下。B、外匯管理局。C、機(jī)動車駕駛證。A、了解客戶義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進(jìn)行記價結(jié)算(X)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。（T）1金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。A、反洗錢立法 B、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C、對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控存款人開立（BD）實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證。(T)?！?) 年2 月起施行的《中華人民共和國中國人民銀行法》第四條第一款第（十）項(xiàng)中規(guī)定，由中國人民銀行“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”。（T）。在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A 3年 B 5年 C 10年 D 15年我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為（C）。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實(shí)施 C 檢查報告 D 檢查處理根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）A 賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B 賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年1金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B 未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的； C 未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的； D 未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F 未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。（√）五、簡答題：什么是反洗錢？是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。（2）負(fù)責(zé)大額交易監(jiān)控和記錄，負(fù)責(zé)可疑交易甄別、監(jiān)控和上報，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時向上級反洗錢部門匯報，并做好相關(guān)記錄備查。（2）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢方面的審計，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時完善反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實(shí)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定的各項(xiàng)要求。（3）違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。關(guān)鍵字段補(bǔ)正在（業(yè)務(wù)系統(tǒng)）完成。出現(xiàn)哪些情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶？答：1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人。4）、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名帳戶、假名帳戶?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（5）年。（3）為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。（6）自然人賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。客戶風(fēng)險等級評定對防范洗錢風(fēng)險由重要意義，各行、社必須充分了解客戶，提高對客戶身份的識別能力，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)剡M(jìn)行客戶風(fēng)險等級評定；（2）持續(xù)性原則。（√）除《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。（ABCD）A 進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。B 改變有關(guān)金錢的形式。1金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告疑交易信息_，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。（F）、數(shù)字化。T ，前者的對象不是特定的，后者的對象只限于關(guān)系人。()。(T)，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。A、修訂后的新憲法。（F）1金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。D、監(jiān)護(hù)人。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元。C、轉(zhuǎn)賬。E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。C、06/01/20xx。D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。C、20xx年2月1日。B、修訂后的新刑法。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。(錯)。(錯)。(錯)，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。(錯)、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(錯)，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。(錯)、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序。(對)。31.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。B、4種。C、《商業(yè)銀行法》。D、資金付出轉(zhuǎn)賬。D、金融行動特別工作組。D、10年以上15年以下。C、國務(wù)院。D、介紹信。B、大額交易報告義務(wù)。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。(X)金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。（F）1目前世界通行的反洗錢交易報告制度主要是以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度。A、儲蓄存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（F）（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。(T) 年12 月20 日，我國簽署了《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》，是最早的簽署國。（F）。金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A 20萬 B 50萬 C 200萬 D 500萬建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D)的職責(zé)之一。1對于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（D）A 聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C 外國政要D 高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人1以下交易中哪個屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬元。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）。金融機(jī)構(gòu)向人民銀行設(shè)立的中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易的標(biāo)準(zhǔn)是什么？（1）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（3）協(xié)助上級行、社做好有關(guān)信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳，引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過各種形式及時向其傳達(dá)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定、監(jiān)督政策和內(nèi)控要求。（4）其他不依法履行職責(zé)的行為。二、選擇題交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計（A）以上的跨境交易屬于大額交易。2）客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常。3）、未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時（重新識別）客戶身份資料。（2）以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。（5）法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。反洗錢客戶風(fēng)險等級管理應(yīng)遵循哪些原則？（1）審慎性原則。（）對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。1中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段 A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實(shí)施 C 檢查報告 D 檢查處理根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。（D）A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu)C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個人三、多選題洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）A 洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。A 個人賬戶當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上現(xiàn)金繳存即屬大額交易B 單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易C 個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易D 個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計人民幣20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易1中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）A 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D 《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》1金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）。1_了解客戶_是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。（）。（F）、企業(yè)或者其他單位，不包括個人。()（AUSTRAC）總部設(shè)在堪培拉，在墨爾本、珀斯和布里斯班有分部。（T） 年1 月1 日施行的《中華人民共和國反洗錢法》共七章三十七條。我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。（T）在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為的，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。C、被代理人。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元。B、放置。D、公開、公平、公正原則。1居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。B、20xx/01/05。C、中國人民銀行支付結(jié)算司。C、可疑交易的分析。B、2016年7月1日。(B)A、修訂后的新憲法。(A)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。(對)“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。(對)，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不