【正文】 數(shù)機管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）柜員臨時離崗，印章、壓數(shù)機未入箱加鎖，或營業(yè)終了未入庫保管被盜用的；（二）柜員離崗，將印章交由他人代為保管的；（三）超、越權(quán)限對外使用業(yè)務(wù)印章的；（四）印、壓、證未按規(guī)定分管分用的；（五）未封存上繳或及時銷毀已停用、作廢的印章、壓數(shù)機，致使被盜用的；（六）未按規(guī)定核對密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的。第七十三條辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；（二）未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)蔚?；（三）未按?guī)定辦理票據(jù)的出票、付款的；（四）偽造、變造匯（支）票的。第八十二條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）未按受理要求辦理現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的；（二）未對銀行卡真?zhèn)芜M行審核的；（三）違規(guī)辦理單位卡現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的；（四）辦理未提前預(yù)約的銀行卡客戶大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的；（五）作廢銀行卡，未破壞磁條、專夾保管、定期上交銷毀的；（六）為單位卡持卡人套取現(xiàn)金的。高級管理人員是指任職前需由銀行業(yè)監(jiān)管部門核準任職資格的人員。受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，應(yīng)給予開除處分或解除勞動合同。離崗清收的最長期限為6個月。第二十二條 拒絕接受處理或處分決定，擾亂經(jīng)營管理秩序、非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按照治安管理處罰規(guī)定，移送公安機關(guān)處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第三十九條 信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫虛假調(diào)查報告的；（二）對調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸決策的；（三）未盡職調(diào)查銀行承兌匯票、信用證的貿(mào)易背景真實性，造成客戶利用虛假貿(mào)易背景騙取銀行信用的；（四）未按規(guī)定盡職調(diào)查、調(diào)查嚴重失實，并造成嚴重后果的；（五）未按規(guī)定核實抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，造成擔(dān)保合同無效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備條件，或重復(fù)抵（質(zhì)）押及抵（質(zhì)）押品價值明顯高估的。第五十五條 辦理存取款（現(xiàn)金）業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未執(zhí)行分級審批制度，辦理大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取，導(dǎo)致大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金存取失控的；（二）采取化整為零的手段，通過銀行間、賬戶間，頻繁存取現(xiàn)金，為洗錢提供便利條件的；（三）發(fā)生空存資金行為的。第五十一條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）未按規(guī)定配備客戶經(jīng)理（組）或風(fēng)險經(jīng)理的；（二）未按規(guī)定落實重點客戶管理制度的；（三）未按規(guī)定建立統(tǒng)一的信貸檔案庫、落實信貸檔案管理的；（四）未按規(guī)定進行賬戶監(jiān)管的；（五）貸后檢查未填制相關(guān)表格或撰寫檢查報告的；（六）未按規(guī)定及時復(fù)測信用等級，進行資產(chǎn)風(fēng)險分類的；（七）未及時催收利息的；（八）因管理不力，導(dǎo)致抵（質(zhì)）押物價值損失的；（九）重點客戶管理行未按規(guī)定組織客戶經(jīng)理組，未制定貸后管理方案，或未組織落實貸后管理方案的；（十）未按規(guī)定對貸后管理進行監(jiān)控檢查的；（十一）未妥善保管信貸檔案造成遺失或發(fā)現(xiàn)信貸檔案資料損毀、遺失后，未及時報告或未及時采取補救措施的；（十二）未及時發(fā)出貸款催收通知書的；（十三）未按規(guī)定檢查和確認抵（質(zhì)）押物的價值和保管情況的；（十四）對貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為未指出并采取相應(yīng)措施的；（十五）未按規(guī)定指定專人進行信貸檔案管理的；（十六）未按規(guī)定定期發(fā)布風(fēng)險分析報告和相關(guān)信息的；（十七）未完全按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，但未造成風(fēng)險加大或主要風(fēng)險控制措施已落實的。第三十五條 在客戶評級授信中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）擅自更改評級標準和指標，弄虛作假核定客戶信用等級和最高授信額度的；（二）蓄意利用虛假客戶資料，評定信用等級和確定統(tǒng)一授信額度的；（三）對生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)其他重大不利因素的客戶，未及時下調(diào)信用等級和調(diào)整或終止授信額度的；（四）向客戶泄露內(nèi)部統(tǒng)一授信額度的。第十九條 有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至開除或解除勞動合同：（一）內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的；（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風(fēng)險或經(jīng)濟損失、信譽損害的；（三）多次違規(guī)的；（四）在共同違規(guī)行為中負主要責(zé)任的；（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（六）隱瞞、歪曲事實真相或偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；（七）發(fā)生違規(guī)行為后，未采取積極措施控制風(fēng)險或挽回影響的；（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復(fù)的；（九）指使、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為的；（十）違規(guī)后逃匿的；（十一）其他違規(guī)行為造成嚴重后果的。第十三條 對違規(guī)責(zé)任人員可以作出其他處理。第九條 受到警告處分的，扣發(fā)3個月考核性工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)6個月考核性工資；受到降級、撤職處分的，扣發(fā)12個月考核性工資。實用文檔（八）未按規(guī)定辦理國際收支申報，造成收支申報數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴重錯誤的；（九）未經(jīng)國家外匯管理局批準，向保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)售匯的；（十）未經(jīng)國家外匯管理局批準，為沒有代理權(quán)的外商投資企業(yè)或沒有進出口代理權(quán)的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進口項下售匯的。借鑒學(xué)習(xí)word 可編輯第七十一條 抹賬、錯賬沖正、掛賬、掛失中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）未按規(guī)定辦理沖正業(yè)務(wù)，盜用客戶資金的；（二）利用虛假掛失，盜取客戶資金的；（三）冒用客戶名義辦理存單（折、卡）掛失或利用掛失換單（折、卡）交易，盜用客戶資金的；（四）盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙的；（五）偽造、變造支票的；管理辦法第六十一條 有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）丟失有價單證、重要空白憑證的；（二）領(lǐng)取重要空白憑證不入賬或少入賬的；（三）柜員代客戶簽發(fā)、填寫應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證，代理內(nèi)外部人員辦理存取款業(yè)務(wù)，形成風(fēng)險或資金被詐騙的；（四）不按規(guī)定進行賬實核對，未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜的；（五）未及時上繳、銷毀已作廢或停用的重要空白憑證，造成被盜或流失的；（六）利用開戶單位注銷賬戶時應(yīng)收回作廢的支票，加蓋偽造印鑒，對外出具假支票的；（七）用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的；（八）撤并網(wǎng)點的重要空白憑證未及時清理上繳，致使流失、被盜的；（九）未按重要空白憑證種類開設(shè)表外科目分戶賬，部分手工銷號的憑證未納入表外核算的；（十）系統(tǒng)不能自動銷號的重要空白憑證，不執(zhí)行逐份銷號制度，跳號使用管理辦法第五十一條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）未按規(guī)定配備客戶經(jīng)理（組）或風(fēng)險經(jīng)理的；（二）未按規(guī)定落實重點客戶管理制度的；（三）未按規(guī)定建立統(tǒng)一的信貸檔案庫、落實信貸檔案管理的；（四）未按規(guī)定進行賬戶監(jiān)管的；（五）貸后檢查未填制相關(guān)表格或撰寫檢查報告的；（六）未按規(guī)定及時復(fù)測信用等級，進行資產(chǎn)風(fēng)險分類的；（七）未及時催收利息的；（八）因管理不力，導(dǎo)致抵（質(zhì)）押物價值損失的；（九）重點客戶管理行未按規(guī)定組織客戶經(jīng)理組，未制定貸后管理方案，或未組織落實貸后管理方案的；（十）未按規(guī)定對貸后管理進行監(jiān)控檢查的；（十一）未妥善保管信貸檔案造成遺失或發(fā)現(xiàn)信貸檔案資料損毀、遺失后，未及時報告或未及時采取補救措施的；（十二）未及時發(fā)出貸款催收通知書的；（十三）未按規(guī)定檢查和確認抵（質(zhì)）押物的價值和保管情況的；（十四）對貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為未指出并采取相應(yīng)措施的；（十五）未按規(guī)定指定專人進行信貸檔案管理的；（十六）未按規(guī)定定期發(fā)布風(fēng)險分析報告和相關(guān)信息的；（十七）未完全按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，但未造成風(fēng)險加大或主要風(fēng)險控制措施已落實的。實用文檔 第四十一條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）對未經(jīng)調(diào)查的信貸業(yè)務(wù)進行審查并轉(zhuǎn)入下一信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的；（二）違反規(guī)定審查，未審查出調(diào)查報告和評估報告中足以影響信貸決策的紕漏，造成損失的；（三）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問題的；（四）按領(lǐng)導(dǎo)或有關(guān)方面授意進行審查的；（五）與客戶串通向有權(quán)審批人提供虛假審查報告的；（六）未對明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)進行風(fēng)險提示的。第三十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購、票據(jù)融資等融資業(yè)務(wù)的；（二）違規(guī)從境外拆入或者向境外拆出資金的；（三）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時出、入賬的；（四）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)吸收協(xié)議存款、同業(yè)存款、大額外幣存款等總行有明確定價授權(quán)的存款的；（五）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額 5 萬元人民幣以上，10 萬元（含）人民幣以下的。借鑒學(xué)習(xí)word 可編輯離崗清收的最長期限為 6 個月。受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務(wù)，不得參加本行高級專業(yè)技術(shù)資格評審，不得聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評先資格。第五 條 本辦法適用于本行所有員工，包括與本行簽訂勞動合同的人員，以及未與本行簽訂勞動合同但存在事實勞動關(guān)系的人員。主管人員是指各級行內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)人（包括正職和副職）、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人及會計主管。第十一條 因違反國家法律法規(guī)受到刑事處罰或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀律處分或其他處理。其他處理可以單獨作出，也可以與經(jīng)濟處罰和紀律處分合并作出。第十八條 當(dāng)年新發(fā)生 100 萬元以上經(jīng)濟、刑事案件且追贓率達不到 70%或發(fā)生 1000 萬元以上經(jīng)濟、刑事案件的，以支行為單位，上追兩級責(zé)任人，包括行長、業(yè)務(wù)主管副行長、業(yè)務(wù)主管部門負責(zé)人和自律監(jiān)管人員。借鑒學(xué)習(xí)word 可編輯第四十條 信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未對明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策的信貸業(yè)務(wù)進行風(fēng)險提示的；（二）未按規(guī)定盡職調(diào)查、調(diào)查不細不實，但未造成損失的。第五十條信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定跟蹤檢查貸款資金用途，貸款被客戶挪用并形成不良，或截留發(fā)放給客戶貸款資金的；（二）收貸、收息不入賬、少入賬或推遲入賬的；（三）未按規(guī)定到有權(quán)部門辦理抵押物抵押登記手續(xù)或抵押登記手續(xù)不完善，造成抵押物無效的；（四）未按規(guī)定辦理質(zhì)押物止付手續(xù)或止付手續(xù)不嚴密被支取，質(zhì)押單證未經(jīng)所有人書面承諾、簽字，形成無效質(zhì)押的；（五）未按規(guī)定管理抵（質(zhì)）押物，導(dǎo)致抵（質(zhì)）押物被提前抽走、變更、轉(zhuǎn)移，形成擔(dān)保不足值或擔(dān)保無效的；（六）未按規(guī)定辦理擔(dān)保手續(xù)，導(dǎo)致貸款擔(dān)保無效的；（七）未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，造成風(fēng)險加大或主要風(fēng)險控制措施未落實的；（八）未按規(guī)定進行貸后檢查，或檢查流于形式，未及時發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)營管理中嚴重影響貸款安全的重大風(fēng)險，造成風(fēng)險加大或損失的；（九）未及時報告已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險預(yù)警信號（如產(chǎn)權(quán)變動、抵（質(zhì)）押物價值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）或未按上級行指示及時處理和化解風(fēng)險，形成資金風(fēng)險的；管理辦法實用文檔（四）授權(quán)密碼泄露或借給他人使用的；（五）借用或盜取他人安全認證卡或密碼進行操作的。借鑒學(xué)習(xí)word 可編輯實用文檔（七）會計檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。第八十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）擅自為不在進口付匯名錄上、或為應(yīng)提交而未提交進口付匯備案表的企業(yè)開證的；（二）為單證不齊、不符合開證條件的企業(yè)開證的；（三）違反國家外匯管理和總行相關(guān)規(guī)定，擅自為客戶開立遠期信用證的；（四）無符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)，為客戶辦理外匯匯出手續(xù)或向客戶售匯的；（五）未按規(guī)定對進口貨物報關(guān)單進行鑒別和核對的；（六）代理進口項下，未按規(guī)定審核進口代理協(xié)議向客戶售匯的；（七）未按規(guī)定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理超比例、超金額傭金售匯的；（八）未按規(guī)定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理超比例、超金額預(yù)付貨款售匯、資本項下售匯或辦理先支后收轉(zhuǎn)口貿(mào)易項下售匯的；（九）未經(jīng)授權(quán)或批準，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的；（十）繼續(xù)經(jīng)營已被銀監(jiān)會等國內(nèi)監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的。第七條 一般員工有過失違規(guī)，情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》實施單獨罰款處理。紀律處分解除后，崗位職務(wù)晉升、專業(yè)技術(shù)職務(wù)評聘和評先獎勵不再受原處分的影響。發(fā)生10000萬元以上經(jīng)濟、刑事案件的，一級分行有關(guān)副行長必須停職；行長必須作出檢查；取消一級分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員的當(dāng)年評先資格及獎勵。第三十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未經(jīng)審批超計劃代理發(fā)行國債的；（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的；（三）虛報定價條件，套取優(yōu)惠貸款利率審批政策,或無正當(dāng)理由突破貸款定價限制性條款的；（四）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣以上，5萬元（含）人民幣以下的。第四十八條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）審批信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見的；（二）貸款批復(fù)文件未按規(guī)定明確信貸業(yè)務(wù)種類、幣種、金額、期限、利率或費率、還款方式、擔(dān)保方式、限制性條款及信貸管理措施等內(nèi)容的；（三）審批沒有確定調(diào)查、審查、經(jīng)營主責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的。第五十八條 安全認證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）柜員離柜（崗）時，安全認證卡借與他人使用或不入箱加鎖保管被盜用的；（二）營業(yè)終了，安全認證卡未入箱加鎖保管被盜用的，或?qū)⒉僮髅艽a泄漏的；（三）柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用操作的；（四）授權(quán)密碼泄露或借給他人使用的；（五）借用或盜取他人安全認證卡或密碼進行操作的。第四十二條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任