【正文】 、督促整改，切實(shí)將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的成果及時(shí)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高。接受權(quán)屬關(guān)系不明晰或有爭(zhēng)議的抵押物，影響抵押效力的貸款。繼續(xù)組織臨位審計(jì)和移位審計(jì)。審計(jì)稽核部在8月底之前組織一次專項(xiàng)審計(jì)，發(fā)現(xiàn)過(guò)期不用的印章、密押、憑證及時(shí)收繳、登記并和財(cái)務(wù)部門(mén)核對(duì)后，移交財(cái)務(wù)部門(mén)。－7－六、工作要求（一）各社主任要高度重視，緊密部署，多策并舉，協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，全力以赴做好此次內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)要求內(nèi)容，要親自組織，結(jié)合實(shí)際制定本社“制度執(zhí)行年”實(shí)施方案，認(rèn)真總結(jié)幾年案件專項(xiàng)治理工作的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，依靠和發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違法違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題。提高執(zhí)行規(guī)章制度執(zhí)行力的關(guān)鍵，在于找準(zhǔn)上級(jí)行社決策精神與本社實(shí)際的結(jié)合點(diǎn)，把實(shí)施決策的原則性和解決問(wèn)題的靈活性統(tǒng)一起來(lái)，提出切實(shí)可行的實(shí)施思路和具體措施，創(chuàng)造性地開(kāi)展工作。一、對(duì)聯(lián)社文件和培訓(xùn)學(xué)習(xí)情況對(duì)聯(lián)社下發(fā)的文件精神社內(nèi)采取集中學(xué)習(xí)為鋪，自學(xué)為主，從中領(lǐng)會(huì)文件精神指導(dǎo)運(yùn)用到工作中來(lái)，真正領(lǐng)會(huì)文件對(duì)工作指導(dǎo)性，引導(dǎo)性、權(quán)威性和嚴(yán)肅性，對(duì)每一次聯(lián)社開(kāi)展的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，本人能認(rèn)真的學(xué)習(xí)，提高自身的業(yè)務(wù)要求。領(lǐng)取時(shí)是否賬清、實(shí)行憑據(jù)面簽嚴(yán)密手續(xù)。加強(qiáng)學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)書(shū)籍讀本及文件精神，加大對(duì)法律法規(guī)，服務(wù)禮儀文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化、企業(yè)文化的學(xué)習(xí)，使自己一切工作都融合在“合規(guī)文化建設(shè)年”“內(nèi)控案防制度執(zhí)行年活動(dòng)“中去，使自己真正成為現(xiàn)代金融合規(guī)合格的服務(wù)者，為農(nóng)村信用社跨越式發(fā)展上一個(gè)新臺(tái)階。按要求做好庫(kù)房管理工作，保證庫(kù)房?jī)?nèi)無(wú)潮濕、無(wú)蟲(chóng)咬。五 強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。規(guī)范學(xué)習(xí)制度，及時(shí)傳達(dá)貫徹銀監(jiān)部門(mén)和上級(jí)主管部門(mén)的重大決策。2011年8月10日至9月10日聯(lián)社將組織人員成立檢查組，對(duì)信用社自查情況進(jìn)行檢查，9月底前將檢查及處理情況報(bào)告報(bào)宿州銀監(jiān)分局和省聯(lián)社宿州辦事處。（2）賬戶核對(duì)的要求。（二）強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。（3）不按《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認(rèn)定不真實(shí)、準(zhǔn)確，缺少詳實(shí)、有效的證明材料。寒亭支行2011年9月15日第三篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案靈璧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化 “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案各信用社、營(yíng)業(yè)部、龍山分社：為進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，深入推進(jìn)案件防控工作，全面提高農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理水平，按照《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（宿州銀監(jiān)辦?2011?9號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)的通知》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2011]77號(hào)）文件精神，結(jié)合實(shí)際，制定本方案。經(jīng)查我支行有一筆30萬(wàn)元五級(jí)分類為損失的的不良貸款。通過(guò)一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的操作基本符合制度要求。通過(guò)對(duì)大額不良貸款的排查，讓我支行充分認(rèn)識(shí)到在以后的信貸工作中一要嚴(yán)格貸款操作程序，嚴(yán)把貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查“三關(guān)”，尤其要抓好信貸資產(chǎn)跟蹤監(jiān)控工作，隨時(shí)掌握信貸風(fēng)險(xiǎn)的變化，及時(shí)調(diào)整貸款管理策略，將風(fēng)險(xiǎn)消滅于萌芽狀態(tài)。四、活動(dòng)內(nèi)容（一）全面排查信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)圍繞被稽核單位大額不良貸款的形成原因、訴訟時(shí)效、貸款手續(xù)合規(guī)性及相關(guān)責(zé)任人責(zé)任認(rèn)定等方面進(jìn)行檢查。信貸業(yè)務(wù)方面，是否存在違規(guī)核銷貸款，是否存在抵押無(wú)效、抵押不足貸款，是否存在假名、冒名、借名貸款等。五、時(shí)間安排組織學(xué)習(xí)階段。肅南縣聯(lián)社按照省、市銀監(jiān)部門(mén)和上級(jí)主管部門(mén)的統(tǒng)一安排部署，結(jié)合肅南縣信用社實(shí)際情況，從6月份開(kāi)始，在全縣信用社系統(tǒng)范圍內(nèi)開(kāi)展了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)。加強(qiáng)執(zhí)行情況的督查，堅(jiān)持定期與不定期、常規(guī)與專項(xiàng)督查相結(jié)合，完善有利于發(fā)展的績(jī)效考核和競(jìng)爭(zhēng)激勵(lì)機(jī)制，建立起有效的反饋機(jī)制、自我約束機(jī)制和更新機(jī)制多角度、多層面地督查責(zé)任落實(shí)情況和執(zhí)行效果，嚴(yán)格兌現(xiàn)獎(jiǎng)懲，抓住不落實(shí)的事，追究不負(fù)責(zé)的人，較好地解決了“上有政策，下有對(duì)策”和政令不暢、執(zhí)行不力的問(wèn)題，有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作的落實(shí)。嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行出納制度，認(rèn)真準(zhǔn)確、及時(shí)、真實(shí)、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，合理安排庫(kù)存留量，做好現(xiàn)金的上繳下?lián)芄ぷ?，提高現(xiàn)金的使用率。三、檢查落實(shí)情況。并向上級(jí)部門(mén)報(bào)整改意見(jiàn)落實(shí)報(bào)告。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時(shí)上繳。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。通過(guò)前一階段的開(kāi)展活動(dòng)情況，結(jié)合自身實(shí)際，我認(rèn)為，作為聯(lián)社安全保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人，我不但應(yīng)該熟知與自己密切相關(guān)的內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度，而且要提高指導(dǎo)基層網(wǎng)點(diǎn)及員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性。自查階段。認(rèn)真實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假機(jī)制。二是聯(lián)社將對(duì)各社大額不良貸款進(jìn)行排查，檢查人員要精心準(zhǔn)備，合理分工，規(guī)范工作程序，做好工作底稿、談話記錄和事實(shí)確認(rèn)書(shū)；檢查組要對(duì)檢查質(zhì)量負(fù)責(zé)，全面如實(shí)反映檢查中暴露的問(wèn)題，不得瞞報(bào)和漏報(bào)，因應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題釀成案件的，聯(lián)社將追究相關(guān)人員的責(zé)任。各信用社（營(yíng)業(yè)部）結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)和－2－“不良貸款真實(shí)性”排查工作，對(duì)轄內(nèi)每筆貸款進(jìn)行全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)排查出來(lái)的問(wèn)題貸款，認(rèn)定責(zé)任以后上報(bào)聯(lián)社，落實(shí)限期清收責(zé)任人，對(duì)限期沒(méi)有收回貸款