【正文】 ，就案件防控抓案件防控，就事論事，以及“一人有病大家吃藥”的現(xiàn)象，還沒有做到以人為本。定期不定期地加大巡查、檢查，防控金融工具衍生風(fēng)險。不折不扣地落實重要崗位輪換、離崗審計、近親“回避”制度，通過制度化、日?；膯T工行為排查，管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人等重要崗位人員。省聯(lián)社以此為契機(jī)，大刀闊斧，排除萬難，旗幟鮮明的要求全省農(nóng)村信用社深挖案件，徹查風(fēng)險，先后出臺了一系列的案件防控治理工作方案、制度、辦法和措施，取得了顯著成效，時至今日，三年多的案件防控治理即將結(jié)束，在這短短的三年案件防控治理工作中，筆者認(rèn)為，只有健全案件防控體系、抓好制度落實、以人為本、加大監(jiān)督力度，才能做好案件防控工作，才能實現(xiàn)省聯(lián)社提出的“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”目標(biāo)。一是堅持以人為本，關(guān)心員工切實利益。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。通過分別界定責(zé)任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結(jié)時限、質(zhì)量要求和考核獎懲措施，達(dá)到有錯必究的目的。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當(dāng)前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。三是要制訂精細(xì)化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控之中。（盂縣聯(lián)社李?？〉谖迤喊讣揽剞r(nóng)村信用社“案件風(fēng)險防控實務(wù)”考試題姓名：得分：一、選擇題（總分 20 分，每題 1 分。D、增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識。（F）“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”“開辦一項業(yè)務(wù)，出臺一項制度、建立，一項流程” 表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面所具有的不可 或缺的作用。（F）2客戶繳存大額現(xiàn)金柜員受理后，可請客戶到休息區(qū)等待，待業(yè)務(wù) 辦理完畢通知客戶前來領(lǐng)取業(yè)務(wù)回執(zhí)。（F）五好錢捆的含義是：點準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、印章清晰。開戶后管理：開立賬戶后應(yīng)按照規(guī)定交接保管印鑒卡、賬戶資料，嚴(yán)防檔案缺損、信息泄密。對大額貸款和出現(xiàn)風(fēng)險苗頭的貸款，應(yīng)雙人或換人進(jìn)行貸后檢查，確保問題早發(fā)現(xiàn)，及早處置。以《中小金融機(jī)構(gòu)案件防控實務(wù)》作為培訓(xùn)教材，確保培訓(xùn)的有效性和針對性。規(guī)范外聘人員管理；抓好支付密 碼器推廣。采取貸款人受托支付的，貸款人應(yīng) 在貸款資金發(fā)放前，審核借款人相關(guān)交易資料和憑證是否符合合同約定的條件，將貸款資金按約定支付給 借款人交易對手。期間應(yīng)加強(qiáng)對經(jīng)辦人身份證件、客戶申請書、授權(quán)書、預(yù)留印鑒圖樣的認(rèn)真核查。（F）3對公客戶對賬一年至少組織一次。（F）2對公客戶填制“重要空白憑證”購買單并簽章后，銀行審核無誤 即可出售其申請數(shù)量的空白銀行承兌匯票。（T）銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系 列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和 糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果。三是建立嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。定期不定期地對印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風(fēng)險。要堅持費(fèi)用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點，而且要將其打造成先進(jìn)金融產(chǎn)品的提供者和整個金融市場新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。五、以問題整改和責(zé)任追究強(qiáng)化案防氛圍要把對各類問題的整改和責(zé)任追究，作為案件防控工作的必要手段。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強(qiáng)制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日?；男袨榕挪椋芎靡痪€柜員、會計主管、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人等重要崗位人員。作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯(lián)社泰安辦事處 地址：泰安市奈河?xùn)|路12號省聯(lián)社泰安辦事處第三篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作當(dāng)前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。三是要制訂精細(xì)化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控之中。一、堅持“五重”管理，抓住案件防控工作的重點。要以上級行各項經(jīng)營理念、管理要求為重點，堅定不移地強(qiáng)化理念教育，持之以恒地強(qiáng)化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全行形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四、加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障 防范風(fēng)險，重在防患于未然，而要防患于未然，則必須加大檢查監(jiān)督力度。一是高度關(guān)注對重要環(huán)節(jié)的管理。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、對賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進(jìn)行評價，對在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責(zé)令其限期整改，重者要嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行處罰。一是堅持以人為本，關(guān)心員工切實利益。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負(fù)責(zé)制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責(zé)任人處理情況向全社通報。F、稽核檢查人員應(yīng)注意提高職業(yè)操守，強(qiáng)化思想作風(fēng)教育，培育作 風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、廉潔奉公的良好職業(yè)道德。（T）因擠兌形成的“馬太效應(yīng)”對銀行造成的沖擊，表明銀行風(fēng)險具 有很強(qiáng)的擴(kuò)散性（F）銀行全面風(fēng)險管理的方法要求在采取一系列全新的風(fēng)險管理技術(shù) 的同時建立全員風(fēng)險管理文化。1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生員工被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤 或非正常死亡應(yīng)按照 《重大突發(fā)事件報告制度》 的規(guī)定進(jìn)行報告處置。（F）3規(guī)范的隊長制度包括： 嚴(yán)格設(shè)立記賬、對賬崗位，執(zhí)行雙人對賬，換人對賬等對賬風(fēng)險防控措施，嚴(yán)防“一手清”（T）。從嚴(yán)審查驗資賬戶申請，杜絕虛假及代理驗資。貸款資金必須轉(zhuǎn)入借款人賬戶，采用承貸機(jī)構(gòu)受托支付的，貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易 對手。（四）試論述中小金融機(jī)構(gòu) 2011 年的案件風(fēng)險防控要點。開展“合規(guī)管理年”活動，全面檢查“防范操作 風(fēng)險十三條”“十項制度”“十個聯(lián)動”落實情況；建立稽核檢查責(zé)任和獎懲制度；建立“走人”和違規(guī) 積分制度；對案件防控實施綜合考核。要嚴(yán)格實 行檔案資料查閱登記制度，檔案管理人員工作變動應(yīng)辦理檔案的交接手續(xù)。嚴(yán)密保管制度，嚴(yán)防抽換 印鑒卡片。銀行案件風(fēng)險的防控措施包括：完善公司法人治理機(jī)制建立健全案件風(fēng)險防控責(zé)任制度加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè)增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性建立案件責(zé)任追究制度強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防能力建立科學(xué)的激勵約束機(jī)制培育良好的企