【正文】 貸款余額為 萬(wàn)元，利息收回共計(jì) 萬(wàn)元。通過(guò)深入完善費(fèi)用管控工作，制定相應(yīng)制度，擬定系列表單，切實(shí)確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)費(fèi)用的真實(shí)性與合法性；通過(guò)加強(qiáng)落實(shí)實(shí)名制操作手冊(cè)，規(guī)范對(duì)客戶檔案管理崗位違規(guī)操作責(zé)任人的處罰，明確該工作環(huán)節(jié)相關(guān)人員在違規(guī)操作過(guò)程中應(yīng)負(fù)的責(zé)任，進(jìn)一步規(guī)范操作，防范管理風(fēng)險(xiǎn)。三、加大檢查監(jiān)督力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)行為XXX公司成立了檢查小組、嚴(yán)格自查、認(rèn)真接受抽查，全面開(kāi)展綜合檢查工作，通過(guò)對(duì)紀(jì)檢檢查、組織建設(shè)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、理賠、客戶服務(wù)、單證管理、印章管理等方面的全面檢查，查找和發(fā)現(xiàn)公司在經(jīng)營(yíng)管理中的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，并提出整改意見(jiàn)和措施，以進(jìn)一步提高公司管控水平，促進(jìn)公司又好又快發(fā)展。止2011年底，我社共有一個(gè)營(yíng)業(yè)室，在崗人員12人。（4）現(xiàn)金庫(kù)存能夠?qū)嵭邢揞~管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導(dǎo)致個(gè)別天數(shù)有超庫(kù)存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關(guān)部門上報(bào)了情況說(shuō)明。一、存在的問(wèn)題和不足1．理論知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，學(xué)習(xí)不深。3恪守規(guī)章制度，履行崗位職責(zé).。按照“學(xué)有所思、思有所悟、悟有所行、行有所果”的思想和忠誠(chéng)信合的事業(yè)，維護(hù)信合的紀(jì)律，堅(jiān)持“三?！保匆皇浅W(xué)。一、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意義風(fēng)險(xiǎn)管理是整個(gè)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的核心需求之一，面對(duì)整個(gè)金融市場(chǎng)，提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平可以大大降低保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定保險(xiǎn)公司的發(fā)展。通過(guò)把依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念與具體工作流程、工作措施相結(jié)合，可以更好地提升公司的管理水平，阻止內(nèi)部的意外事件及問(wèn)題發(fā)生，全面監(jiān)控各業(yè)務(wù)流程，降低公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，提高公司的盈利能力。構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營(yíng)機(jī)制，通過(guò)定期的系統(tǒng)培訓(xùn)提高合規(guī)人員的專業(yè)技能，對(duì)員工進(jìn)行法律、保險(xiǎn)、財(cái)會(huì)、金融等方面有針對(duì)性的專業(yè)知識(shí)教育,幫助員工熟悉監(jiān)管規(guī)定與內(nèi)控要求，使之具有與其履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，特別是應(yīng)當(dāng)具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度的能力。八、如實(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告經(jīng)營(yíng)情況，提供信息資料和財(cái)務(wù)報(bào)表，不編報(bào)虛假數(shù)字，不造假賬。，努力做好本職工作。，全心全意為群眾服務(wù)。我社的檢查存在不夠深入的問(wèn)題，對(duì)以前的業(yè)務(wù)沒(méi)有逐項(xiàng)對(duì)照資料檢查，僅進(jìn)行了抽查。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關(guān)制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責(zé)及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問(wèn)題。組長(zhǎng)由主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)安排部署本次檢查，合理進(jìn)行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問(wèn)題，副組長(zhǎng)由副主任、會(huì)計(jì)主管擔(dān)任，分別負(fù)責(zé)對(duì)信貸類業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)類業(yè)務(wù)的檢查，成員為信用社全體職工。二、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理 XXX公司根據(jù)上級(jí)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求，結(jié)合實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)嚴(yán)堵漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題，主要就單證、印簽管理、承保管理、理賠管理、客戶服務(wù)和電子商務(wù)管理、中介管理等方面進(jìn)行內(nèi)部管控。制定切實(shí)可行的方案，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立聯(lián)系人和舉報(bào)電話。三、自查情況由于此次自查工作時(shí)間緊、任務(wù)重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報(bào)如下：我社嚴(yán)格按照文件要求，分別對(duì)授信業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等十一個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了認(rèn)真檢查。（5）應(yīng)解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。對(duì)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”的重要思想系統(tǒng)化學(xué)習(xí)不夠，缺乏對(duì)科學(xué)體系和精神實(shí)質(zhì)的把握。堅(jiān)持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫(kù)”的要求，做到“自覺(jué)、自律、自制”。在刻苦學(xué)習(xí)中夯實(shí)自己履行職責(zé)的理論水平的根基；二是常思。合規(guī)經(jīng)營(yíng)機(jī)制滯后，違法違規(guī)現(xiàn)象的出現(xiàn)，一方面導(dǎo)致保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的增加，另一方面導(dǎo)致行業(yè)形象受損，甚至使公眾喪失對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的信心，這顯然不利于公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是公司各部門和分支機(jī)構(gòu)、每一位員工的責(zé)任。做好員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)