xxx公司20xx年度上半年依法合規(guī)經(jīng)營報告-文庫吧
2024-10-15 14:35 本頁面
【正文】 以上簽訂合規(guī)經(jīng)營責(zé)任狀、與所有營銷員與公司簽訂保險兼業(yè)代理委托合同的形式，各負(fù)其責(zé)，真正地把公司目前尚存在的不合規(guī)的方面整改到位，做到言必行，行必果。同時結(jié)合XXXX公司《XXXXXXXXX手冊》，建立健全XXXX公司相關(guān)權(quán)責(zé)明細，有效做到責(zé)任到人，各司其職。2011年，在上級公司的指導(dǎo)和支持下，XXXX公司充分認(rèn)清當(dāng)前市場形勢、監(jiān)管形勢以及發(fā)展形勢，統(tǒng)一思想、轉(zhuǎn)變觀念，保證依法合規(guī)經(jīng)營，通過實現(xiàn)有效益的業(yè)績提升的同時，真正推動公司實現(xiàn)持續(xù)、協(xié)調(diào)、健康發(fā)展。在日后的展業(yè)工作中，XXX公司在爭取再創(chuàng)佳績的同時，必將“合規(guī)經(jīng)營”當(dāng)作有效益發(fā)展業(yè)務(wù)的首要工作去落實，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一是進一步強化內(nèi)部管理，切實規(guī)范經(jīng)營行為；二是堅持“XXXX、XXXX”；三是加強培訓(xùn)，提升執(zhí)行力；四是結(jié)合XX公司《第二次XXXXXXXXXXXXXXX工作方案》、《2011年XXXXXXXXXXXXXXXX治理工作方案》、保監(jiān)會《關(guān)于加XXXXXXXXXXXXXXXXX的通知》（XXXXXXXX）、《關(guān)于開展XXXXXXXXXXXXXX檢查工作的通知》（XXXXXXXXXXXX號）、浙江省保監(jiān)局《關(guān)于開展XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX自查自糾工作的通知》（XXXXXXXXXXXXXXXXXX號）等相關(guān)文件，進一步有效開展合規(guī)經(jīng)營的自查自糾工作，查漏補缺，不斷優(yōu)化提升。隨著保險行業(yè)競爭的日趨激烈，保險從業(yè)人員素質(zhì)差異的不斷增大，XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX企業(yè)，作為肩負(fù)社會責(zé)任的公司，更有責(zé)任和信心要用秉持“XXXXXXXXX”的理念，真正實現(xiàn)公司快速、健康、和諧發(fā)展的同時，努力營造良好的行業(yè)發(fā)展環(huán)境。XXXX公司必將認(rèn)清形勢、擔(dān)負(fù)責(zé)任，在上級公司的正確指導(dǎo)下，通過兄弟單位的學(xué)習(xí)和借鑒，更好的使“合規(guī)經(jīng)營”工作持續(xù)狠抓嚴(yán)抓，出效果出成績。XXXXXXXX支公司 201X年XX月XX日第二篇：依法合規(guī)經(jīng)營自查報告信用社依法合規(guī)經(jīng)營自查報告根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關(guān)于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營檢查的專項稽核通報》文件要求，為進一步促進各項經(jīng)營活動規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營程度，我社自2011年12月起對截止2011年底的各項業(yè)務(wù)開展了一次全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)我社班子成員對此次依法合規(guī)經(jīng)營檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開會議，傳達了聯(lián)社文件精神，進一步要求全員加強合規(guī)意識，積極開展依法合規(guī)經(jīng)營自查。為加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保檢查扎實有效開展，我社及時成立了自查工作小組。組長由主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)安排部署本次檢查，合理進行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問題，副組長由副主任、會計主管擔(dān)任，分別負(fù)責(zé)對信貸類業(yè)務(wù)、會計類業(yè)務(wù)的檢查，成員為信用社全體職工。二、基本情況截止2011年底，我社各項存款余額為 萬元，各項貸款余額為 萬元，五級分類不良貸款余額為 萬元，利息收回共計 萬元。全社實現(xiàn)收入 萬元，總支出 萬元，收入支出相抵賬面盈余 萬元。財務(wù)狀況良好。止2011年底，我社共有一個營業(yè)室，在崗人員12人。三、自查情況由于此次自查工作時間緊、任務(wù)重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報如下：我社嚴(yán)格按照文件要求，分別對授信業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險管理、會計業(yè)務(wù)、財務(wù)管理等十一個項目進行了認(rèn)真檢查。通過檢查發(fā)現(xiàn)：授信及資產(chǎn)風(fēng)險管理方面。我社基本能夠遵守授信制度、貸款三查制度等制度要求，成立了貸款審查小組，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。但是仍存在不規(guī)范現(xiàn)象。（1）征信系統(tǒng)查詢登記不全，有漏登現(xiàn)象。（2）存在借款人年齡不符合客戶準(zhǔn)入條件問題，但是有貸款備案表。（3）貸后檢查次數(shù)不夠，部分貸款未達到其金額所要求的檢查次數(shù)。（4）客戶經(jīng)理撰寫的調(diào)查報告、貸后檢查記錄過于簡單。（5）抵押類貸款有個別借
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