【正文】 、進(jìn)行新業(yè)務(wù)試點(diǎn)和實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管、重點(diǎn)監(jiān)管的依據(jù)。第二十一條 民間融資借貸雙方應(yīng)到民間融資登記服務(wù)公司進(jìn)行信息登記，有條件的可以開(kāi)通網(wǎng)上登記。（六）關(guān)于提供投融資中介服務(wù)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓中介服務(wù)、咨詢(xún)顧問(wèn)服務(wù)的合同范本和相關(guān)輔助登記材料范本。（2）外部風(fēng)險(xiǎn)主要考慮以下因素：經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、宏觀政策、金融政策、產(chǎn)業(yè)政策等政策因素；產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境等經(jīng)濟(jì)因素；法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素；安全穩(wěn)定、社會(huì)信用等社會(huì)因素；服務(wù)對(duì)象（資金出借方、資金借入方）基本信息、誠(chéng)信記錄、道德風(fēng)險(xiǎn)、資金實(shí)力等核心因素；信息系統(tǒng)合規(guī)運(yùn)作、安全維護(hù)等技術(shù)因素；自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等其他外部因素。昆明儒商民間融資登記服務(wù)有限公司，擬任法定代表人孫連文，擬注冊(cè)資本500萬(wàn)元，股權(quán)結(jié)構(gòu)：云南儒商投資有限公司出資255萬(wàn)元，占股51%；昆明東方紙業(yè)有限公司出資245萬(wàn)元，占股49%。如對(duì)公示對(duì)象有問(wèn)題反映的,請(qǐng)?jiān)诠酒陂g向云南省人民政府金融辦公室金融三處反映。（四）信息管理、收集、發(fā)布的操作流程和管理制度。（一）跨核準(zhǔn)區(qū)域經(jīng)營(yíng)；（二）不按要求如實(shí)完整報(bào)送或傳送數(shù)據(jù)，或提供虛假、隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的；（三）未按有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)，擅自變更重大事項(xiàng)；（四）拒絕或阻礙監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查和調(diào)研；（五）高級(jí)管理人員拒絕監(jiān)管部門(mén)約談；（六）無(wú)故不參加行業(yè)年審。第二十七條 民間融資登記服務(wù)公司應(yīng)將自律承諾在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置進(jìn)行公示，內(nèi)容包括但不限于：不吸收公眾存款，不募集資金，不提供資金，不提供擔(dān)保，不設(shè)立資金池，不參與借貸雙方之間的交易，不進(jìn)行資金支付等?！吧綎|金超民間融資登記服務(wù)有限責(zé)任公司”設(shè)在山東金融超市主樓的二樓西大廳。，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的。（三）銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)會(huì)對(duì)融資平臺(tái)劃定的紅線： （四）從非法吸收公眾存款罪犯罪構(gòu)成分析結(jié)合上述幾個(gè)部門(mén)的規(guī)定，從非法吸收公眾存款罪的犯罪構(gòu)成分析民間融資登記服務(wù)公司業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)。如果從事或者變相從事了吸儲(chǔ)業(yè)務(wù)，面臨的問(wèn)題就是對(duì)象是否為特定主體，吸收的金額是多少，如果吸收公眾存款數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的，或者吸收存款對(duì)象為一百五十戶以上的，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的，就可能涉嫌構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。（二）中國(guó)人民銀行中國(guó)人民銀行明確的三類(lèi)屬于以開(kāi)展借貸業(yè)務(wù)為名實(shí)施非法集資行為：，所以一定不能形成資金池，客戶賬戶不能平臺(tái)賬戶資金混同。實(shí)踐中爭(zhēng)議主要在于《辦法》能否作為非法吸收公眾存款罪的定罪量刑的依據(jù)?！吧綎|金超民間融資登記服務(wù)有限責(zé)任公司”從前期的籌備工作到今天的正式開(kāi)業(yè)，受到了各級(jí)政府、社會(huì)各屆朋友以及眾多合作單位的親切關(guān)懷和大力支持。必要時(shí)，民間融資登記服務(wù)公司可對(duì)大額或活躍參與者的資金來(lái)源進(jìn)行合法性調(diào)查。第十五條 出現(xiàn)以下所列情形之一的，由相關(guān)部門(mén)依法查處。（三）運(yùn)營(yíng)管理：職務(wù)分離控制制度、內(nèi)部控制監(jiān)督制度、內(nèi)部審計(jì)制度、業(yè)務(wù)審批制度、財(cái)務(wù)管理制度、績(jī)效考評(píng)制度、重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制等。昆明盛大金禧民間融資登記服務(wù)有限公司，擬任法定代表人周蕊，擬注冊(cè)資本500萬(wàn)元，股權(quán)結(jié)構(gòu)：云南飛煌幕墻工程有限公司出資255萬(wàn)元，占股51%；昆明陽(yáng)光假日國(guó)際旅行社有限公司出資245萬(wàn)元，占股49%。西雙版納融耀達(dá)民間融資登記服務(wù)有限公司，擬任法定代表人鄧小波，擬注冊(cè)資本2000萬(wàn)元，股權(quán)結(jié)構(gòu)：其中西雙版納融耀達(dá)投資策劃有限公司出資1020萬(wàn)元，占股51%；西雙版納華隆農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司出資980萬(wàn)元，占股49%。（一）任何形式的集資或變相吸收公眾存款；（二）直接與借貸當(dāng)事人交易資金發(fā)生賬務(wù)往來(lái)；（三）使用非法手段催債或指使他人非法催債；（四）違反規(guī)定高利放貸；（五）洗錢(qián)行為；（六）非法經(jīng)營(yíng)；（七）違反國(guó)家法律法規(guī)的其他重大違法違規(guī)行為。民間融資登記服務(wù)公司不得對(duì)借貸當(dāng)事人的收益作出承諾。在此，我謹(jǐn)代表九信控股的全體員工向各位領(lǐng)導(dǎo)、