【正文】 案件處置操作要求不明晰。三、排查情況通過領導小組成員平時與教職工工作中走得比較近，經(jīng)常交流的信息中挖掘出是否組織、從事、參與非法集資違法行為進行了風險排查。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。根據(jù)公安部提供的立案數(shù)據(jù)，2005年至2010年6月，非法集資類案件超過1萬起，涉案金額1000多億元，每年約以2000起、集資額200億的規(guī)?？焖僭黾印５谌龡l 非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的；（四）造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。第七條 違反國家規(guī)定，未經(jīng)依法核準擅自發(fā)行基金份額募集基金，情節(jié)嚴重的，依照刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。非法吸收公眾存款罪的行為人也往往沒有歸還投資人的本息，造成投資人損失，但這往往是行為人經(jīng)營失敗造成的，并非行為人的本意。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應當計入詐騙數(shù)額。十、集資詐騙罪的定罪量刑標準是什么？ 答：集資詐騙罪的定罪量刑標準為： 個人進行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應當認定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應當認定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應當認定為“數(shù)額特別巨大”。變相吸收公眾存款是指未經(jīng)中國人民銀行批準，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定的對象吸收資金，并承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動五、什么是集資詐騙罪？答:集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權，且數(shù)額較大的行為。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續(xù)費、回扣，或者用于行賄、贈與等費用，不予扣除。最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（2010年11月22日最高人民法院審判委員會第1502次會議通過）法釋〔2010〕18號中華人民共和國最高人民法院公告 《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》已于2010年11月22日由最高人民法院審判委員會第1502次會議通過，現(xiàn)予公布，自2011年1月4日起施行。據(jù)介紹，《解釋》的出臺，對于依法從嚴打擊嚴重非法集資犯罪活動，提高群眾的防范意識具有重要意義：第一，《解釋》明確了非法集資的概念和特征要件，劃清了非法集資與合法融資的政策法律邊界，有利于打消犯罪分子的僥幸心理，有利于監(jiān)管部門和辦案機關及時發(fā)現(xiàn)、查處非法集資活動，防止合法融資的非法轉變和非法集資的惡性發(fā)展。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。二是建議明確保險單的法律性質，即明確保單為金融票證的法律屬性，并使之得到刑法保護。一是對保單的法律定位不明晰，影響了案件立案。今年5月組織開展宣傳月，全行業(yè)懸掛條幅、擺放海報、展板等3萬份，發(fā)放宣傳資料100多萬份，通過短信或微信平臺、電子郵件等發(fā)送宣傳短信130多萬條，舉辦客戶講座千余次，直接受教育的社會公眾達到260余萬人次。年初以來，部際聯(lián)席會議在大力推動一些重點案件查處的同時，按照“關口前移、打早打小”的工作思路，于5月在全國集中開展了防范打擊非法集資宣傳月活動。（二）一些中介機構參與非法集資，風險集聚。集資總額減去還本付息的金額后。問：從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？答：對進行非法集資活動的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究刑事責任。4）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。及時向行政區(qū)劃內廣大經(jīng)營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點三是媒體宣傳全面覆蓋。專項清理公共場所和居民小區(qū)出現(xiàn)的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內容的非法小廣告。問：非法集資的主要表現(xiàn)形式是什么？答：非法集資活動涉及內容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：1）借用投資名義進行非法集資。二是非法集資也嚴重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風險。非法集資作為典型的涉眾型違法經(jīng)濟犯罪，往往因為涉及區(qū)域廣泛、集資參與者眾多，使得案件處置難度很大。當前，以下領域及形成的非法集資風險尤其要注意關注和防范。盡管目前案件數(shù)量很少，但風險及影響不容忽視。嚴肅追究案件管理責任，先后對32起非法集資案件140人進行了責任追究。涉案人出具假保單，并在自購收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金?！芭浜献龊没卦L”就是購買分紅、萬能、投連等新型保險產(chǎn)品后，積極配合公司回訪，確保利益不受損害，如果購買上述保險產(chǎn)品未接到回訪，或者發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員存在非法集資嫌疑的，可以通過網(wǎng)絡、電話、信件等方式向保險監(jiān)管部門進行舉報反映。非法集資活動主要有以下四個方面的基本特征：一是未經(jīng)有權機關依法批準；二是向社會不特定對象即社會公眾籌集資金；三是承諾在一定期限內給出資人貨幣、實物、股權等其他形式的還本付息；四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。Beijing:近幾年來，非法集資活動猖獗，案件數(shù)量居高不下，大案要案頻發(fā)，涉案地域廣，涉及行業(yè)多，參與集資群眾眾多，不僅嚴重損害了人民群眾的利益，而且嚴重影響了社會穩(wěn)定和國家經(jīng)濟安全，非法集資已經(jīng)演變成為典型的涉眾型經(jīng)濟犯罪。最高人民法院刑二庭庭長裴顯鼎：“為了更準確地把握什么是非法集資，我們特意明確了非法集資的四個特征：突出講它的非法性、公開性、利誘性和社會性，公開性和社會性是一定要強調的，所以在那條后面加了一句，如果是在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于刑法意義上的非法集資活動。第五條 個人進行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應當認定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應當認定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應當認定為“數(shù)額特別巨大”。”三、非法集資和合法融資的界限是什么？答：《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》明確了非法集資和合法融資的界限，即非法集資必須是向社會不特定對象吸收資金，如果是在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于刑法意義上的非法集資活動。九、集資詐騙罪中“非法占有目的”要件的具體認定標準是什么？答: 使用詐騙方法非法集資，具有下列情形，可以認定為“以非法占有為目的”：（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；（三）攜帶集資款逃匿的；（四）將集資款用于違法犯罪活動的；（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；（八）其他可以認定非法占有目的的情形。十二、非法擅自募集基金行為的定性處理意見是什么？ 答：《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》明確了非法擅自募集基金行為的定性處理意見： 違反國家規(guī)定，未經(jīng)依法核準擅自發(fā)行基金份額募集基金，情節(jié)嚴重的，依照刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。七、非法吸收公眾存款具體有哪些行為方式？答：實施下列行為之一，符合《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條第一款規(guī)定的非法集資的要件的，應當以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實內容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；（二）以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的；（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；（四）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金的；（六）不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金的；（七）不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的；（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；（九）以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的；（十）利用民間“會”、“社”等組