【正文】 （10）有機(jī)會應(yīng)通過其他客戶了解目標(biāo)客戶的信用狀況。第四條資金支付 凡支付現(xiàn)金的所有原始單據(jù)，均須有領(lǐng)款人或代領(lǐng)人簽字，代領(lǐng)款項須提供有效身份證，否則不能支付現(xiàn)金。 （2）基本建設(shè)的開支。 差旅費(fèi)開支。要嚴(yán)格控制非生產(chǎn)性開支。工程竣工后，基建部門根據(jù)相關(guān)部門審核的決算書和合同，留足質(zhì)保金，按工程項目結(jié)算表審批流程審批，并根據(jù)工程項目驗收報報告，編制工程項目竣工結(jié)轉(zhuǎn)審批表經(jīng)審批后結(jié)轉(zhuǎn)。 需要通過銀行轉(zhuǎn)帳支付的貨款、費(fèi)用，由經(jīng)辦人填寫《付（用）款審批表》，按審批程序?qū)徟夂笥沙黾{人員辦理付款手續(xù)。 應(yīng)收帳款發(fā)生折讓時，應(yīng)填具折讓證明單，其折讓部門，應(yīng)設(shè)銷售折讓科目表示，不得直接由銷售收入項下減除。但經(jīng)主管簽證者，該主管應(yīng)負(fù)連帶賠償售價或損失的20%，其經(jīng)辦人應(yīng)負(fù)責(zé)賠償售價或損失的80%，產(chǎn)品遺失時，經(jīng)辦人應(yīng)負(fù)責(zé)賠償?shù)變r的100%（以上所稱的售價如高于底價時，以底價計算）。 “問題帳款”處理期間，經(jīng)辦人及其主管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)與相關(guān)部門充分合作，必要時，相關(guān)部門可借閱有關(guān)單位的帳冊、資料，并請求有關(guān)單位主管或人員配合查證，相關(guān)單位主管或經(jīng)辦人員不得拒絕或借故推拖。 第六條應(yīng)收賬款及票據(jù)管理規(guī)定 營銷部門自銷售日起算，至票據(jù)兌現(xiàn)日止，以規(guī)定的收款日期為限，如超規(guī)定期限者，財務(wù)部即時查得資料，就其未收款項詳細(xì)列表通知營銷部主管核閱后督促加強(qiáng)催收。財務(wù)部在支付借款必須取得相應(yīng)的借款合同和收款收據(jù)（收條）。由設(shè)備主管部門實施購置，設(shè)備主管部門經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理、分管副總共同簽字后報總經(jīng)理審批后方可報銷。一般情況下采取貨到驗收付款，根據(jù)發(fā)票和入庫單由采購員、采購部經(jīng)理簽字、財務(wù)部審核、分管副總批準(zhǔn)后方可報銷。辦公用品、用具、低值易耗品等物品的購置，首先由使用部門填制請購審批單，經(jīng)部門經(jīng)理、分管副總審批同意，原則上由行政部（辦公室、后勤保障部） 1統(tǒng)一購置和管理，特殊情況需部門自購的應(yīng)經(jīng)行政部同意方能自行購置，否則費(fèi)用自理，不予報銷，行政部根據(jù)部門批準(zhǔn)的計劃組織購置，采購的憑據(jù)經(jīng)行政部、財務(wù)部、分管副總批準(zhǔn)后方可報銷。 非正常開支。 對暫時不能支付的款項，在受理經(jīng)過相關(guān)部門、領(lǐng)導(dǎo)簽字同意的客戶原始單據(jù)后，及時登記入賬，便于及時列入收支計劃。 財務(wù)部接到銀行通知客戶退票時，應(yīng)即轉(zhuǎn)告營銷部門，營銷部門對于退票，無法換回現(xiàn)金或新票時，應(yīng)即寄發(fā)存信證函，通知發(fā)票人及背書人，并迅速擬定處理對策。上述賠償應(yīng)于發(fā)生后即行簽報，若經(jīng)辦人于事后追回產(chǎn)品或貨款時，應(yīng)悉數(shù)繳回公司，再由公司就其原先賠償?shù)慕痤~依比例發(fā)還。