【正文】 戶群。如，20__年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》后，經逐條學習、對照和討論，我們在進入現(xiàn)場之前，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單，對營業(yè)網點普遍存在的銀企對帳、系統(tǒng)內往來資金對帳、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。鑒于此情況，我們建議各營業(yè)網點向計財部反映，與授信管理部協(xié)調，及時更新各級負責人授信出賬簽字印模，同時也要求會計人員根據(jù)印模的適用范圍嚴格審查，規(guī)避風險。在今后的工作中，我會更加努力，帶好稽核部一班人，顧全整體，盡職盡責，腳踏實地，皆盡全力。檢查營業(yè)網點柜員重要空白憑證的管理時，了解到因手工帳簿取消的調整，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營業(yè)終了網點僅憑打印的“表外憑證庫存明細表”換人核對結存數(shù)量，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對。一、不負行領導希望，全身心投入稽核工作自20__年稽核部成立以來，今年，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。當然，我還一直保持著良好的人際關系，團結同事，關心同事，與同事和睦相處。__年，區(qū)行工會圍繞經營管理工作，積極組織職工大力開展社會主義勞動競賽活動，加強婦女工作力度，完善女工委工作，結合女工的特點開展“巾幗營銷先進人物”評選活動，對全行營銷工作做出貢獻的女工給予支持和獎勵。著力實現(xiàn)、維護、發(fā)展全行工會會員的利益，工會是黨領導下的工人階級群眾組織，維護職工合法權益，是工會神圣的職責。同時，我們的單點市場占有量，也遠遠高過信用社、郵政儲蓄。從20__年開始，我行初次涉及貼現(xiàn)領域，繼而大膽探索，積極營銷，使該項業(yè)務得到迅猛發(fā)展。這個進步得益于分行的正確領導，得益于支行黨委的果敢決策，得益于全行員工頑強的拼搏。通過這種激勵機制，可以說是，既發(fā)展了業(yè)務，又得到了實惠?！碑斈?，劉行長剛挑起運城分行的擔子時，也以極具前瞻性的目光和超常的膽識，對全市農行的經營和發(fā)展提出一系列較高的目標，事實證明，人有多大膽，地有多大產！對自身提出相對較高的發(fā)展目標，充分體現(xiàn)出我們農行人能打硬仗、敢打惡仗的堅強斗志。這些措施使我行職工的“主人翁”意識和民主意識得到了進一步加強。二、在服務接待方面在從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺服務，但我還是順順利利地完成了我的工作任務。二、發(fā)揮一級法人優(yōu)勢，突出服務特色原創(chuàng)。另一方面，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關制度規(guī)定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關業(yè)務操作規(guī)則，更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進行整改，這樣，既保證了稽核整改的實際效果，又在推動內控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。按照部門工作分工，我們從大局出發(fā)，派專人配合全行開展多項較大規(guī)?；顒樱阂皇菑哪瓿酢皟?yōu)質服務百日大賽”開始，對窗口規(guī)范化服務進行了連續(xù)深抓落實，制定活動規(guī)劃、組織對照檢查、及時與上級有關部門溝通，匯報階段工作進展情況，為年底總行驗收時__支行全部驗收合格作出了良好的鋪墊。三是積極參與、策劃、組織行里的重大活動：六周年行慶、職工運動會、中層干部拓展訓練、金融系統(tǒng)足球比賽、一線員工職稱計算機英語考試、職工攝影展及職工DV作品展等，對圍繞支行業(yè)務發(fā)展為中心的各項工作開展起到了積極的促進作用，對活躍職工的業(yè)余文化生活、增強團隊精神起到了較好的推進作用。如，今年在對第一個營業(yè)網點常規(guī)稽核時我們發(fā)現(xiàn)，系統(tǒng)內往來業(yè)務對賬只局限于對余額的核對，對發(fā)生額的核對方面存在疏漏。我們將充分發(fā)揮一級法人的體制優(yōu)勢，密切跟蹤市場變化的訊息，適時調整市場策略和營銷重點，為客戶提供靈活多樣的金融服務；不斷優(yōu)化信貸審批流程和操作手續(xù)，對支行實行差別化授權管理，從而減少業(yè)務審批中間環(huán)節(jié)，為廣大客戶建立了一條高效、便捷的“綠色服務通道”。在實際工作當中，我聲音洪亮地與客戶交流，規(guī)范自己的服務，耐心誠懇的解答客戶的詢問，及時、準確、快捷地為客戶辦理各項業(yè)務，并且根據(jù)不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財產品和金融服務。__年，區(qū)行工會積極參與人事培訓工作，開展各專業(yè)培訓班，對部分業(yè)務骨干及優(yōu)秀職工代表，定期進行輔導培訓。取得了較好效果。三年來，我們堅定不移地推行萬元含量工資這種考核辦法，可以說是在細分市場的同時，又將每項業(yè)務按單位明碼標價，進行量化，從而非常直觀地將這種薪酬分配辦法，納入到經營核算中，其對調整我們的發(fā)展思路，無疑是一項創(chuàng)舉?；仡櫲陙淼陌l(fā)展變化，在20__年初，支行黨委曾提出