【正文】 ， 單筆最大數(shù)量應(yīng)低于 100萬份 交易方式：電腦集合競價和連續(xù)競價 跌漲幅比例限制： 10%（ 基金上市首日除外 ） 1日交割 、 交收 60 封閉式基金的交易 （ 三 ） 交易費用 交易傭金不得高于成交金額的 % 。 我國股票型基金的認購費率大多在 1%— %左右，債券型基金的認購費率通常在 1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費。 ? 貨幣市場基金費用比較低，通常申購、贖回費率為 0。 ? 81 基金份額的轉(zhuǎn)托管 ? 基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù) 。 87 的募集與交易 （ 二 ） 的上市交易 在交易時間內(nèi) ， 投資者通過券商在交易所買賣基金份額 ， 通過交易所交易系統(tǒng)撮合成交 。 ? 這個世界并不在乎你的自尊，只在乎你做出來的成績，然后再去強調(diào)你的感受。 18:0818:08::08 ? 靠制訂和管理標(biāo)準(zhǔn)吃飯的，有什么樣的判斷就會有什么樣的產(chǎn)品，有什么樣的標(biāo)準(zhǔn)就會有什么樣的人才。不下功夫，卻能成功，根本是不可能的事情。 2023年 3月 29日星期三 6時 8分 2秒 18:08:0229 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。勝人者有力，自勝者強。 , March 29, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 :08:0218:08:02March 29, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 ? 如果強調(diào)什么，你就檢查什么；你不檢查，就等于不重視。 ? 業(yè)精于勤，荒于嬉。 3基金除用人民幣進行募集外，還可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣募集；同時，基金還可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定面值金額的大小。 86 的募集與交易 目前 ， 我國只有深圳證券交易所開辦業(yè)務(wù) ， 因此 ， 本部分內(nèi)容主要介紹深證證券交易所有關(guān)的募集與交易規(guī)則 。 ? 基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。 73 收費模式以及申購份額、贖回金額的確定 ? 申購費率不會超過申購金額的 5%， ? 基金申購費用也可以采取前端收費和后端收費兩種模式。基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日予以公告。 58 封閉式基金的交易 （ 二 ） 交易賬戶的開立與交易規(guī)則 買賣封閉式基金必須開立深 、 滬證券賬戶或深 、 滬基金賬戶卡及資金賬戶 。 “ 混合 ” 模式 ：以上兩種情況兼有。由第三方專業(yè)機構(gòu)出具的業(yè)績證明并不能替代基金托管銀行的基金業(yè)績復(fù)核函。 基金管理公司或旗下基金產(chǎn)品獲得獎項的，應(yīng)當(dāng)引用業(yè)界公認比較權(quán)威的獎項，且應(yīng)當(dāng)避免引用兩年前的獎項。 31 基金銷售活動的規(guī)范 （二）基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范 、完善的業(yè)務(wù)管理制度。 （二）基金市場營銷的特征 服務(wù)性 專業(yè)性 持續(xù)性 6 基金市場營銷的意義 （一）有利于實現(xiàn)公司經(jīng)營目標(biāo) （二）有利于推進投資者教育工作 （三）有利于建立良好的投資者關(guān)系 （四）有利于提升公司的品牌形象 7 基金市場營銷的內(nèi)容 （一）目標(biāo)市場與投資者的確定 分析投資者的真實需求 投資者的行為特征、影響購買決策的因素 （二）營銷環(huán)境的分析 銷售機構(gòu)本身的情況 影響投資者決策的因素 監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管 8 基金市場營銷的內(nèi)容 （三）營銷組合的設(shè)計 營銷組合的四大要素：產(chǎn)品、費率、渠道和促銷 （四）基金營銷的管理 基金銷售的基本流程 基金營銷過程管理 基金營銷人員的管理 營銷推廣活動的組織 9 第二節(jié) 基金的銷售渠道 一、國外基金銷售渠道的狀況 二、我國基金銷售渠道的狀況 大綱要求： 熟悉基金的銷售渠道 10 國外基金銷售渠道的狀況 （一）銀行 （二）保險公司 （三）獨立的投資顧問 （四）直銷 （五）網(wǎng)上交易和基金超市 （六）機構(gòu)銷售 11 我國基金銷售渠道的狀況 截至 2023年年底，我國開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系。代銷機構(gòu)使用的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致。報證監(jiān)局時隨附電子文檔。 44 違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施 基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下3種：①未履行報送手續(xù)；②基金宣傳推介材料和上報的材料不一致；③基金宣傳推介材料違反《銷售管理辦法》及本規(guī)定的其他情形。發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。 起點 5元 ， 由證券公司向投資者收取 。 （五）最低認購金額與追加認購金額 目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為 1000元人民幣，一些基金對追加認購金額有最低金額限制，但一些基金沒有此類要求。 74 收費模式以及申購份額、贖回金額的確定 ? 申購費用與申購份額的計算公式為： ? 申購費用 =凈申購金額 申購費率 ? 凈申購金額 =申購金額 /（ 1+申購費率） ? 申購份額 =凈申購金額 /申購當(dāng)日基金單位凈值 ? 贖回金額的確定： ? 贖回金額 =贖回總額 – 贖回費用 ? 贖回總額 =贖回數(shù)量 贖回日基金份額凈值 ? 贖回費用 =贖回總額 贖回費率 75 申購、贖回的登記與款項的支付 ? 申購、贖回的登記 ? 投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)一般在 1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。 轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進行申報 ， 基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成 。 （ 三 ） 的申購和贖回 注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng) (系統(tǒng) )內(nèi)的基金份額 ， 可通過基金管理人及其代銷機構(gòu)在場外辦理的申購 、 贖回 。 :08 ? 以愛為凝聚力的公司比靠畏懼維系的公司要穩(wěn)固得多。 ? 講到國家的政治，根本上要人民有權(quán)；至于管理政府的人，便要付之于有能的專家們。 ? 管理關(guān)系就是人的關(guān)系。 下午 6時 8分 2秒 下午 6時 8分 18:08: ? 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 :08:0218:08:02March 29, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 下午 6時 8分 2秒 下午 6時 8分 18:08: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 18:08:0218:08:0218:08Wednesday, March 29, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 2023年 3月 29日星期三 2023/3/29 ? 一個偉大的企業(yè)，對待成就永遠都要戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，如覆薄冰。 ? 只有一條路不能選擇 18:08:0218:08:02 ? 一個人在科學(xué)探索的道路上，走過彎路，犯過錯誤，并不是壞事，更不是什么恥辱，要在實踐中勇于承認和改正錯誤。 托管人如委托境外托管人的，還應(yīng)當(dāng)出具托管人與境外托管人簽訂的協(xié)議草案等文件。 申購 、 贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸废?。 ? 78 第四節(jié) 基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、 轉(zhuǎn)托管與凍結(jié) 一． 開放式基金份額的轉(zhuǎn)換 二． 開放式基金的非交易過戶 三． 基金份額的轉(zhuǎn)托管 四． 基金份額的凍結(jié) 79 開放式基金份額的轉(zhuǎn)換 ? 開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換成同一基金管理公司管理的另一種基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。 2.“ 金額申購、份額贖回 ” 原則。 中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起三個工作日內(nèi)予以書面確認；自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。 基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。 “ 外臵 ” 模式 ：委托中國結(jié)算公司作為登記機構(gòu)。 43 基金推介材料的風(fēng)險揭示 基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國基金運作時間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。 39 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金管理公司和基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免對利用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段、或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進行宣傳。 30 基金銷售機構(gòu)的資格管理 專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行第（三）項至第（七）項、證券公司第（三）項和第（四）項，以及投資咨詢公司第（一）項和第（二）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍； （二）主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營三個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于三千萬元人民幣，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （三）取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一； （四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 （一）商業(yè)銀行 （二）證券公司 （三）基金管理公司直銷中心 （四）網(wǎng)上交易