【正文】 人、基金登記機構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)； （七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度； （八）公司及其主要分支機構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷； （九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 高風(fēng)險 中風(fēng)險 低風(fēng)險 積極型 穩(wěn)健型 保守型 基金產(chǎn)品 投資人 17 投資者分析 （四）基金組合投資 ：為了進(jìn)一步分散風(fēng)險，提高收益，按照既定的預(yù)期收益和風(fēng)險程度要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機組合而成的基金產(chǎn)品組合。 基金市場營銷不能簡單的等同于推銷基金、銷售或銷售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。 （二）基金市場營銷的特征 服務(wù)性 專業(yè)性 持續(xù)性 6 基金市場營銷的意義 （一）有利于實現(xiàn)公司經(jīng)營目標(biāo) （二）有利于推進(jìn)投資者教育工作 （三）有利于建立良好的投資者關(guān)系 （四）有利于提升公司的品牌形象 7 基金市場營銷的內(nèi)容 （一）目標(biāo)市場與投資者的確定 分析投資者的真實需求 投資者的行為特征、影響購買決策的因素 （二）營銷環(huán)境的分析 銷售機構(gòu)本身的情況 影響投資者決策的因素 監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管 8 基金市場營銷的內(nèi)容 （三）營銷組合的設(shè)計 營銷組合的四大要素：產(chǎn)品、費率、渠道和促銷 （四）基金營銷的管理 基金銷售的基本流程 基金營銷過程管理 基金營銷人員的管理 營銷推廣活動的組織 9 第二節(jié) 基金的銷售渠道 一、國外基金銷售渠道的狀況 二、我國基金銷售渠道的狀況 大綱要求： 熟悉基金的銷售渠道 10 國外基金銷售渠道的狀況 （一）銀行 （二）保險公司 （三）獨立的投資顧問 （四）直銷 （五）網(wǎng)上交易和基金超市 （六）機構(gòu)銷售 11 我國基金銷售渠道的狀況 截至 2023年年底，我國開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系。 ： （ 1）組合投資目標(biāo)的設(shè)計 （ 2）組合投資的配臵策略 （ 3）組合投資的品種選擇 （ 4）組合投資的調(diào)整策略 18 第四節(jié) 基金的促銷手段、 營銷推廣及營銷管理 一、基金的促銷手段 二、基金的營銷推廣活動 三、基金營銷的過程管理 大綱要求： 熟悉基金的促銷手段 熟悉基金持續(xù)營銷的作用和特點 熟悉基金的基本營銷技巧 19 基金的促銷手段 一、基金的促銷手段 （一）人員推銷 （二）營業(yè)推廣 （三）廣告促銷 （四）公共關(guān)系 （五）持續(xù)營銷 20 基金營銷的過程管理 二、基金的營銷推廣活動 (一 ) 基金營銷推廣活動的意義 （二）組織基金營銷推廣活動的流程 21 基金營銷的過程管理 三、基金營銷的過程管理 (一 ) 營銷目標(biāo)及戰(zhàn)略的確定 (二 ) 營銷計劃實施過程的管理 22 第五節(jié) 基金的銷售流程、客戶服務(wù)及投資者教育 一、基金銷售的基本流程 二、基金銷售的客戶服務(wù) 三、投資者教育 大綱要求： 熟悉基金銷售中客戶服務(wù)的意義、內(nèi)容和服務(wù)方式 23 基金銷售的基本流程 一、基金銷售的基本流程 (一 ) 投資者風(fēng)險測試 (二 ) 產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險提示 (三 ) 提供投資咨詢建議 (四 ) 受理基金業(yè)務(wù)申請 (五 ) 提供售后跟蹤服務(wù) 24 基金銷售的客戶服務(wù) 二、基金銷售的客戶服務(wù) （一）客戶服務(wù)的意義 （二）客戶服務(wù)的內(nèi)容 （三）客戶服務(wù)的方式 25 投資者教育 三 、 投資者教育 （ 一 ） 開展投資者教育工作的重要性 （ 二 ） 開展投資者教育的主要內(nèi)容 （ 三 ） 開展投資者教育的形式和方法 （ 四 ） 開展投資者教育的保障機制 26 第六節(jié) 基金銷售活動及銷售人員 行為的規(guī)范 一、基金銷售活動的規(guī)范 （一）基金銷售機構(gòu)的資格管理 （二）基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范 （三）基金的宣傳推介 （四）對基金銷售費用的規(guī)范 二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理 （三）基金銷售人員行為的合規(guī)監(jiān)管 （四）基金銷售人員的內(nèi)部管理 大綱要求：掌握基金銷售活動的規(guī)范要求和風(fēng)險控制 27 基金銷售活動的規(guī)范 （一）基金銷售機構(gòu)的資格管理 《基金銷售管理辦法》第七條規(guī)定： “ 基金銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)代為辦理，未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。 29 基金銷售機構(gòu)的資格管理 證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行第（二）項至第（九）項的條件外，還應(yīng)具備下列條件： （一）凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定； （二）最近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為； （三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間； （四）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。 ，被委托的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。代銷機構(gòu)使用的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致。 33 基金銷售活動的規(guī)范 （二）基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范 ： ① 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平； ② 采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金； ③ 以低于成本的銷售費率銷售基金； ④ 募集期間對認(rèn)購費打折； ⑤ 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送； ⑥ 挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購、贖回資金； ⑦ 基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定； ⑧ 中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。 37 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： （一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； （二）預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績； （三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； （四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金； （五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的詞語； （六）登載單位或者個人的推薦性文字； （七）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。 40 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求報送報告材料。報證監(jiān)局時隨附電子文檔。 按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)； 引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)； 真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核。對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進(jìn)行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。 44 違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施 基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下3種：①未履行報送手續(xù)；②基金宣傳推介材料和上報的材料不一致；③基金宣傳推介材料違反《銷售管理辦法》及本規(guī)定的其他情形。 、申購金額不同適用不同費率；基金持有期限不同適用不同的后端收費及贖回費率 。以后，基金投資者申購或者贖回基金，登記機構(gòu)都會在投資者的基金賬戶中進(jìn)行相應(yīng)的變動。 52 基金份額的登記 投資者交易申請信息 申請數(shù)據(jù) 確認(rèn)數(shù)據(jù) 代銷機構(gòu)網(wǎng)點 申請數(shù)據(jù) 確認(rèn)數(shù)據(jù)