【正文】 二十二條 軟件一旦通過測試，應(yīng)封存被測試的版本。對于同一臺自動柜員機(jī)， A、 B崗人員（兼職）要相對固定且不得混崗或交叉作業(yè)。自動柜員機(jī)管理員應(yīng)按照柜員機(jī)編號分別設(shè)立《自動柜員機(jī)配款登記簿》。符合使用標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金在營業(yè)前一次性裝入鈔箱中；更換或重新安裝鈔箱時，必須按券別在規(guī)定的位置放置鈔 箱。自動柜員機(jī)管理員結(jié)賬前必須核對自動柜員機(jī)賬務(wù)報表，核查清 單，核對賬款。 第二十八條 每臺自動柜員機(jī)均應(yīng)作為所屬機(jī)構(gòu)的一個虛擬柜員，在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中建立系統(tǒng)柜員和尾箱，以便進(jìn)行賬務(wù)核算?？蛻舸嫒胱詣庸駟T機(jī)的現(xiàn)金必須經(jīng)過整點方可入庫。使用自動柜員機(jī)的相關(guān)部門要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)管理要求，合理核定每臺自動柜員機(jī)備付金限額，既要保證現(xiàn)金的及時供應(yīng)，又要降低現(xiàn)金占用。 三、在自動柜員機(jī)投入使用后，將一套完整的自動柜員機(jī)備用密碼和鑰匙標(biāo)記后封存，備用密碼由縣級聯(lián)社保衛(wèi)部門入庫保管，備用鑰匙由縣級聯(lián)社財會部門入庫保管；一套需要在運(yùn)行中使用的自動柜員機(jī)鑰匙和密碼移交給自動柜員機(jī)管理員。測試完成后應(yīng)編制正式的測試報告，并明確提出投產(chǎn)或需要修改軟件重新進(jìn)行測試的意見。安裝自動柜員機(jī)時，必須設(shè)置監(jiān)控探頭、燈箱、銀行標(biāo)識等輔助設(shè)施，標(biāo)明自動柜員機(jī)設(shè)備號。各部門職責(zé)為： （一）銀行卡管理部門 負(fù)責(zé)向上級部門提供自動柜員機(jī)選址方案； 負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)人員業(yè)務(wù)操作、設(shè)備維護(hù)的培訓(xùn)和輔導(dǎo)工作； 根據(jù)省聯(lián)社的宣傳方案，做好自動柜員機(jī)的對外宣傳工作； 負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)運(yùn) 行狀態(tài)管理，對全轄自動柜員機(jī)運(yùn)行狀況進(jìn)行監(jiān)測，對達(dá)不到規(guī)定業(yè)務(wù)量的自動柜員機(jī)擬定重新選點調(diào)撥布放計劃； 負(fù)責(zé)對自動柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)操作規(guī)范性進(jìn)行監(jiān)督、檢查； 負(fù)責(zé)對全轄自動柜員機(jī)進(jìn)行巡檢，并認(rèn)真登記《自動柜員機(jī)巡檢登記簿》 。 （ 128337） 128337多媒體簽約登記查詢交易 . ：起始日期、終 止日期、賬號、有效標(biāo)志，提交后可查詢：簽約日期、簽約賬號、簽約戶名、有效標(biāo)志、經(jīng)辦人名稱、經(jīng)辦人證件類型、經(jīng)辦人證件號碼、解約經(jīng)辦人名稱、解約經(jīng)辦人證件類型、解約經(jīng)辦人證件號碼、簽約柜員、解約柜員、解約日期、交易機(jī)構(gòu)。 屏幕界面： 界面 欄位說明： 交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號 柜員姓名 設(shè)備手續(xù)費(fèi)收入查詢 終端號 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 起始日期 : 終止日期： 渠道來源： 設(shè)備代碼： 商戶代榪： 信息行 : ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 功能鍵 : F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交 交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號 柜員姓名 裝鈔清機(jī)登記簿查詢 終端號 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 設(shè)備代碼 : 查詢類型： 起始日期： 終止日期： 信息行 : ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 功能鍵 : F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交 18 界面 序號 欄位名稱 輸入 輸出 欄位說明 1 設(shè)備代碼 Y 必輸項 2 查詢類型 Y 列表： ，可選項。 屏幕界面： 界面 欄位說明： 界面 序號 欄位名稱 輸入 輸出 欄位說明 1 虛擬柜員 Y 必輸項 交易輸出： 多頁式返回：柜員代碼、柜員名稱、設(shè)備類型、尾箱余額。 交易輸出： 單位多媒體簽約申請書。 三、為自動柜員機(jī)加裝備付金可采取兩種方法： （一）更換鈔箱法。 二、網(wǎng)點需安裝報警系統(tǒng)。 ９．每次裝鈔前要進(jìn)行軋賬，裝鈔后要進(jìn)行實地測 試，無誤后方可投入使用； １０．自動柜員機(jī)交易日志是賬款核對和事后檢查的重要依據(jù)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定保管和調(diào)閱。 ４．保管密碼的人員輸入密碼時，應(yīng)注意遮掩，其他人員應(yīng)主動回避。 （二）多媒體查詢機(jī)功能 : １．查詢賬戶余額； ２．查詢賬戶明細(xì)、卡內(nèi)分戶信息； ３．查詢利率、匯率、 ４．補(bǔ)登存折未打印項； ５．修改密碼； ６．播放和顯示個性化宣傳廣告； ７．打印對賬單； ８．支持單位賬戶、個人銀行卡戶和個人存折賬戶。 二、 ATM 是什么 : 是設(shè)備 — ATM是可以實現(xiàn)柜員功能的自助設(shè)備。自動柜員機(jī)管理員須分為 A(密碼 )、 B(鑰匙 )崗，對于同一臺自動柜員機(jī)， A、 B 崗人員要相對固定且不得混崗或交叉作業(yè)。如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。 （四）自動柜員機(jī)吞沒卡管理 : １．吞沒卡登記 ATM 機(jī)所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)及時取回吞沒卡，記錄有關(guān)內(nèi)容和吞卡原因，核對吞 沒卡數(shù)量和交易流水清單，登記自助設(shè)備《卡片沒收 /歸還登記簿》。 五、押運(yùn)、加鈔整個過程中必須嚴(yán)格按照保衛(wèi)部門的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)警戒，確保加鈔安全。在自動柜員機(jī)鈔箱內(nèi)備付金不足時，在保證款項安全的條件下對自動柜員機(jī)進(jìn)行即時結(jié)賬，打印軋賬清單，回到營業(yè)室內(nèi)清點鈔箱內(nèi)余額，賬款核對無誤后，取出鈔箱內(nèi)現(xiàn)金繳回現(xiàn)金尾 箱，然后在原鈔箱中加裝備付金，并記錄《自動柜員機(jī)加鈔登記簿》。 交易輸出： 多媒體業(yè)務(wù)密碼重置申請書。 注意事項： 無 交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號 柜員姓名 設(shè)備柜員流水查詢 終端號 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 起始日期 : 終止日期： 設(shè)備柜員： 信息行 : ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 功能鍵 : F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交 15 （ 128327） 交易說明： 查詢各渠道存款、取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)量。 屏幕界面： 界面 欄位說明： 界面 序號 欄位名稱 輸入 輸出 欄位說明 1 起始日期 Y 輸入查詢起日 2 終止日期 Y 輸入查詢止日 3 賬 號 Y 輸入需要查詢的賬號，可輸項。 第三條 各縣級聯(lián)社（含農(nóng)村合作銀行，下同）根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，向省聯(lián)社銀行卡管理部門提出購買、安裝自動柜員機(jī)申請，由省聯(lián)社銀行卡管理部門根據(jù)“統(tǒng)一選型，統(tǒng)一購買，統(tǒng)一規(guī)劃，統(tǒng)一技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一維護(hù)，統(tǒng)一監(jiān)控，統(tǒng)一考核”的原則進(jìn)行選型。 （三）財會部門 負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)會計核算的管理及自動柜員機(jī)專用憑證需求的統(tǒng)計、上報、認(rèn)領(lǐng)及分發(fā)； 負(fù)責(zé)制定自動柜員機(jī)核算手續(xù)，指導(dǎo)營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自動柜員機(jī)會計核算和差錯處理； 負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)跨行業(yè)務(wù)資金清算和手工差錯賬務(wù)處理； 負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)吞沒卡的保存、上繳、銷毀及相關(guān)賬務(wù)處理； 負(fù)責(zé)根據(jù)會計結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展情況，提出自動柜員機(jī)有關(guān)會計結(jié)算應(yīng)用的業(yè)務(wù)需求； 負(fù)責(zé)保管自動柜員機(jī)的備用鑰匙。管理員主要負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)的日常管理和維護(hù)。如為主機(jī)端和前置端的軟件，應(yīng)制作三份拷貝，一份由科技部門相關(guān)人員入柜保管，另兩份采取雙機(jī)熱機(jī)備份形式分別應(yīng)用在生產(chǎn)機(jī)和備份機(jī)內(nèi)；如為自動柜員機(jī) C 端軟件，應(yīng)制作兩份拷貝，統(tǒng)一由科技 部門相關(guān)人員入柜保管。各崗位職責(zé)如下： （一） A崗 管理自動柜員機(jī)密碼，堅持鑰匙與密碼平行交接和雙人開機(jī)，認(rèn)真登記《自動柜員機(jī)鑰匙、密碼交接班登記簿》； 配合 B崗選鈔、配 鈔，配鈔時必須排除安全隱患，嚴(yán)格按照制度要求配款； 負(fù)責(zé)賬務(wù)核算，檢查更換打印機(jī)流水用紙、憑條紙、色帶，執(zhí)行自動柜員機(jī)清機(jī)，匯總、打印主機(jī)提供的各種清單，填制相關(guān)憑證； 負(fù)責(zé)對自動柜員機(jī)顯示屏、鍵盤、插卡槽和打印機(jī)、吐鈔機(jī)等設(shè)備進(jìn)行定期檢查、清理； 26 堅持巡檢制度，每天巡檢 1次，認(rèn)真登記《自動柜員機(jī)巡檢登記簿》； 負(fù)責(zé)向持卡人宣傳、解釋自動柜員機(jī)的使用方法和受理業(yè)務(wù)的時間、范圍，聽取持卡人的意見和建議，并及時匯總上報。錢柜的打開、關(guān)閉、加鎖要嚴(yán)格按《自動柜員機(jī)操作手冊》執(zhí)行， A、 B 崗交替操作。鈔箱安裝完畢，應(yīng)按券別做吐鈔 /存鈔測試，確認(rèn)自動柜員機(jī)吐鈔 /存鈔正常、準(zhǔn)確。核對一致后作換鈔箱處理；如發(fā)現(xiàn)錯賬、沖賬或其他異常情況須進(jìn)行登記，查明錯賬原因后進(jìn)行相應(yīng)處理，并上報相關(guān)部門。自動柜員機(jī)當(dāng)日難以處理的長短款，經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，暫列當(dāng)日其他應(yīng)收（付）款科目，嚴(yán)禁長款寄庫、短款空庫、以長補(bǔ)短。 三、自動柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)取、原鈔箱余款要逐個鈔箱清點（含廢鈔箱）及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必須按實際款項進(jìn)行登記。自動柜員機(jī)鈔箱中存放的備付金是所屬機(jī)構(gòu)庫存的組成部分。并對集中的鑰匙做出標(biāo)記，說明鑰匙所對應(yīng)的鎖； 對于更換的密碼，應(yīng)密封保管。測試過程應(yīng)有銀行 25 卡管理部門、財會、科技等相關(guān)部門有資格人員參加。安裝環(huán)境應(yīng)符合省聯(lián)社、公安部門及生產(chǎn)廠商提出的規(guī)范要求，具備防火、防水、防盜、防漏電等功能。 第八條 縣級聯(lián)社銀行卡管理部門為自動柜員機(jī)的主管部門，科技、財會、業(yè)務(wù)、保衛(wèi)、審計等部門配合自動柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)做好自動柜員機(jī)的日常運(yùn)行工作。 （ 128333） 128333裝鈔清機(jī)登記簿查詢交易 . ：設(shè)備代碼、查詢類型、起始日期、終止日期，提交后可查詢：設(shè)備代碼、交易日期、交易流水、設(shè)備類型、操作類型、交易金額、交易柜員、授權(quán)柜員。 注意事項： 無 （ 128333） 交易說明： 查詢 ATM設(shè)備裝鈔清機(jī)、 CDM清機(jī)情況。 注意事項： 無 （ 128320） 交易說明： 查詢設(shè)備尾箱余額。默認(rèn) 1簽約，可選項 2 賬號 Y 單位客戶賬號 3 戶名 Y 系統(tǒng)反顯 4 證件類型 Y 系統(tǒng)反顯 5 證件號碼 Y 系統(tǒng)反顯 6 印鑒卡號 Y 系統(tǒng)反顯 7 經(jīng)辦人名稱 Y 輸入經(jīng)辦人名稱 8 經(jīng)辦人身份證件類型 Y 默認(rèn) 0身份證，可選項 9 經(jīng)辦人證件號碼 Y 必輸項 10 查詢密碼 Y 輸入預(yù)留的查詢密碼，需雙次輸入。 每天早 上營業(yè)時和營業(yè)日終后，各網(wǎng)點柜員機(jī)管理員要在前臺電腦系統(tǒng)中查看自動柜員機(jī)的庫存，確保柜員機(jī)有足夠的現(xiàn)金。如有攝錄，監(jiān)控需將此處進(jìn)行屏蔽。 ８．必須做到雙人操作、武裝守護(hù)、及時清點、交叉復(fù)核、不得中途換人；做到“同裝、同取、同點”、“同開、同閉、同鎖”。掌管鑰匙人員臨時變更或工作調(diào)動，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時，必須做好記錄 。 七、多媒體查詢機(jī)簡介 : （一）多媒體查詢機(jī)的概念 多媒體查詢機(jī)是商業(yè)銀行電子自助服務(wù)系統(tǒng)的 一個組成部分，為客戶提供金融信息查詢、存款業(yè)務(wù)查詢、企業(yè)賬戶查詢、補(bǔ)登存折、對賬單打印、電子轉(zhuǎn)賬、自助繳費(fèi)等功能。 是電子產(chǎn)品 — ATM 是集硬件、軟件、系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)管理和營銷于一體的新興高端金融電子產(chǎn)品 。 A 崗崗位職責(zé) (管理密碼 ) 管理自動柜員機(jī)密碼，堅持鑰匙與密碼平行交接和雙人開機(jī)，認(rèn)真登記《自動柜員機(jī)鑰匙、密碼交接班登記簿》； 配合 B 崗選鈔、配鈔，配鈔時必須排除安全隱患，嚴(yán)格按照制度要求配款； 負(fù)責(zé)賬務(wù)核算，檢 查更換打印機(jī)流水用紙、憑條紙、色帶，執(zhí)行自動柜員機(jī)清機(jī)，匯總、打印主機(jī)提供的各種清單，填制相關(guān)憑證； 負(fù)責(zé)對自動柜員機(jī)顯示屏、鍵盤、插卡槽和打印機(jī)、吐鈔機(jī)等設(shè)備進(jìn)行定期檢查、清理； 堅持巡檢制度，每天巡檢 1 次，認(rèn)真登記《自動柜員機(jī)巡檢登記簿》； 負(fù)責(zé)向持卡人宣傳、解釋自動柜員機(jī)的使用方法和受理業(yè)務(wù)的時間、范圍，聽取持卡人的意見和建議，并及時匯總上報。 ６．自動柜員機(jī)備用鑰匙和密碼啟用，必須由縣級聯(lián)社銀行卡管理部門負(fù)責(zé)人和安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人同時報主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，財會部門登記。 ２．吞沒卡領(lǐng)取 離行式自動柜員機(jī)吞沒的銀行卡， ATM 所屬機(jī)構(gòu)做好吞沒卡的交接和登記，由營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)吞沒卡的領(lǐng)取。 ATM 機(jī)是銀行卡使用最為頻繁之處，風(fēng)險比較