【正文】 金招募說(shuō)明書(shū)》及其定期的更新發(fā)售公告 指《益民創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》中國(guó) 就本招募說(shuō)明書(shū)而言，指中華人民共和國(guó)，但不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)法律法規(guī) 指中國(guó)現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章、規(guī)范性文件以及有關(guān)政府部門(mén)作出的其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等《基金法》 指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《銷(xiāo)售辦法》 指《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《運(yùn)作辦法》 指《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《信息披露辦法》 指《證券投資基金信息披露管理辦法》元 指中國(guó)法定貨幣人民幣元《業(yè)務(wù)規(guī)則》 指《益民基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》中國(guó)證監(jiān)會(huì) 指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu) 指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其他經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)基金管理人 指益民基金管理有限公司基金托管人 指中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行基金份額持有人 指根據(jù)基金合同及相關(guān)文件合法取得并持有本基金基金份額的投資者基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu) 指益民基金管理有限公司基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu) 指具有基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，接受基金管理人委托并與基金管理人簽訂了代銷(xiāo)協(xié)議，代為辦理本基金發(fā)售、申購(gòu)、贖回和其他基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) 指基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn) 指基金管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)登記業(yè)務(wù) 指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 指益民基金管理有限公司或其委托的其他符合條件的機(jī)構(gòu)基金合同當(dāng)事人 指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人個(gè)人投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資證券投資基金的自然人機(jī)構(gòu)投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)注冊(cè)登記或經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織、機(jī)構(gòu)合格境外機(jī)構(gòu)投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定可投資于中國(guó)境內(nèi)證券市場(chǎng)的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者投資者 指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的總稱基金合同生效日 基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的基金備案條件，基金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金合同備案手續(xù)，獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日募集期 指自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò)3個(gè)月的期限基金存續(xù)期 指基金合同生效后，基金合法存續(xù)的不定期之期間日/天 指公歷日月 指公歷月工作日 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日開(kāi)放日 指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理本基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日T日 指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的有效申請(qǐng)日T+n日 指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）認(rèn)購(gòu) 指投資者在本基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為發(fā)售 指在本基金募集期內(nèi)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者銷(xiāo)售本基金基金份額的行為申購(gòu) 指基金合同生效后，基金投資者根據(jù)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為贖回 指基金合同生效后，基金投資者根據(jù)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人賣(mài)出基金份額的行為基金賬戶 指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)給投資者開(kāi)立的用于記錄投資者持有基金管理人管理的開(kāi)放式基金基金份額情況的賬戶交易賬戶 指各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的記錄投資者通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶轉(zhuǎn)托管 指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù)基金轉(zhuǎn)換 指投資者向基金管理人提出申請(qǐng)將其所持有的基金管理人管理的開(kāi)放式基金（轉(zhuǎn)出基金）的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他開(kāi)放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為定期定額投資計(jì)劃 指投資者通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式基金收益 指基金投資所得股票紅利、債券利息、票據(jù)投資收益、買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)、銀行存款利息以及其他收益基金資產(chǎn)總值 指基金所擁有的各類(lèi)證券及票據(jù)、銀行存款本息和本基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和基金資產(chǎn)凈值 指基金資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值基金份額凈值 指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)基金資產(chǎn)估值 指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值的過(guò)程中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體 指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體不可抗力 指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服，且在基金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無(wú)法全部履行或無(wú)法部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫停或停止交易第三部分 基金管理人一、基金管理人概況基金管理人：益民基金管理有限公司住所：重慶市渝中區(qū)上清寺路110號(hào)辦公地址：北京市宣武區(qū)宣武門(mén)外大街6號(hào)莊勝?gòu)V場(chǎng)中央辦公樓南翼13A法定代表人：翁振杰成立日期：2005年12月12日批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基金字「2005」192號(hào)注冊(cè)資本：1億元人民幣電話：01063105556傳真：01063100588 股權(quán)結(jié)構(gòu)：股東名稱持股比例重慶國(guó)際信托有限公司30％重慶路橋股份有限公司25％中國(guó)新紀(jì)元有限公司25％華夏建通科技開(kāi)發(fā)股份有限公司20％二、主要人員情況董事會(huì)成員（1）翁振杰：董事長(zhǎng)，男，1962年生，工學(xué)碩士，曾任解放軍通訊工程學(xué)院教官。曾任全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委證券投資基金法起草小組成員。 基金經(jīng)理承諾（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不當(dāng)利益；（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。外部監(jiān)管由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織和社會(huì)中介機(jī)構(gòu)等組成。監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)調(diào)查、評(píng)價(jià)公司有關(guān)部門(mén)執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的情況和執(zhí)行公司各項(xiàng)規(guī)章制度的情況；進(jìn)行日常風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控工作；負(fù)責(zé)調(diào)查評(píng)價(jià)公司內(nèi)控制度健全性、合理性和執(zhí)行的有效性；對(duì)內(nèi)控制度的缺失提出補(bǔ)充建議；調(diào)查公司內(nèi)部的經(jīng)濟(jì)違法案件等。運(yùn)用會(huì)計(jì)核算與賬務(wù)系統(tǒng),準(zhǔn)確計(jì)算基金資產(chǎn)凈值,采取科學(xué)、明確的資產(chǎn)估值方法和估值程序,公允地反映基金在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)遍布中國(guó)城鄉(xiāng)，成為國(guó)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)最多、業(yè)務(wù)輻射范圍最廣，服務(wù)領(lǐng)域最廣，服務(wù)對(duì)象最多，業(yè)務(wù)功能齊全的大型國(guó)有商業(yè)銀行之一。第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：益民基金管理有限公司北京直銷(xiāo)中心住所：重慶市渝中區(qū)上清寺路110號(hào)辦公地址：北京市宣武區(qū)宣武門(mén)外大街6號(hào)莊勝?gòu)V場(chǎng)中央辦公樓南翼13A法定代表人：翁振杰聯(lián)系電話：01063102987傳真電話：01063100608聯(lián)系人：孟旭代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：（1）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行住所：北京東城區(qū)建國(guó)門(mén)內(nèi)大街69號(hào)法定代表人:項(xiàng)俊波電話：010—85109219聯(lián)系人：蔣浩公司網(wǎng)站：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：95599 （2）華夏銀行股份有限公司住所：北京市東城區(qū)建國(guó)門(mén)內(nèi)大街22號(hào)辦公地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門(mén)內(nèi)大街22號(hào)法定代表人：翟鴻祥電話：01085238418聯(lián)系人：鄭鵬公司網(wǎng)址:（3）北京銀行注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街156號(hào)（B座首層）辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街156號(hào)（B座首層）法定代表人：閆冰竹聯(lián)系人：楊永杰聯(lián)系電話：（010）66426466傳真：（010）66426495客服熱線：（010）96169（4）深圳發(fā)展銀行股份有限公司注冊(cè)地址：廣東省深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈辦公地址：廣東省深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈法定代表人：法蘭克經(jīng)信永中和會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，次募集的凈認(rèn)購(gòu)額為7,231,963,，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的銀行利息共計(jì)6,159,。若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或證券交易所交易時(shí)間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人可對(duì)申購(gòu)、贖回時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整不應(yīng)對(duì)投資者利益造成實(shí)質(zhì)影響，并在實(shí)施前2日依法在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上公告。，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)定期更新的招募說(shuō)明書(shū)。1對(duì)特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等），基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。十、巨額贖回的情形及處理方式巨額贖回的認(rèn)定本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。投資者可將所持有的基金份額從一個(gè)交易賬戶轉(zhuǎn)入另一個(gè)交易賬戶進(jìn)行交易。第九部分 基金份額的登記一、基金份額注冊(cè)登記業(yè)務(wù)本基金基金份額的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。（2） 政策環(huán)境政策環(huán)境主要包括財(cái)政貨幣政策和資本市場(chǎng)政策。行業(yè)及主題精選本基金著眼于全球視野，遵循從全球到國(guó)內(nèi)的分析思路，從對(duì)全球產(chǎn)業(yè)周期運(yùn)行的大環(huán)境分析作為行業(yè)研究的出發(fā)點(diǎn)，再結(jié)合國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣金融政策等經(jīng)濟(jì)環(huán)境的分析，從而判別國(guó)內(nèi)各行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈傳導(dǎo)的內(nèi)在機(jī)制，并從中找出能夠分享全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的創(chuàng)新行業(yè)或主題。中國(guó)企業(yè)在進(jìn)一步提高勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)，擴(kuò)張和強(qiáng)化資本或技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)，有選擇、有重點(diǎn)、有突破地發(fā)展智力密集或知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)等方面都可能具有很好的創(chuàng)新能力。對(duì)于企業(yè)債將綜合考慮信用等級(jí)和賦稅條件等指標(biāo)；對(duì)于可轉(zhuǎn)債將評(píng)估其轉(zhuǎn)換條款和發(fā)債公司的成長(zhǎng)性，以分享股價(jià)上升帶來(lái)的高收益。滬深300指數(shù)是滬深證券交易所于2005年4月開(kāi)始聯(lián)合發(fā)布，后由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布的反映A股市場(chǎng)整體走勢(shì)的指數(shù)。2）基金經(jīng)理根據(jù)宏觀研究員、債券研究員、金融工程研究員提供的研究報(bào)告，結(jié)合自身的分析判斷，選擇具體的債券（含可轉(zhuǎn)債）、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證品種構(gòu)造投資組合。168。168。 定性（1）全球定位分析：本基金著眼于全球視野，遵循從全球到國(guó)內(nèi)的分析思路，從對(duì)全球產(chǎn)業(yè)周期運(yùn)行的大環(huán)境分析作為行業(yè)研究的出發(fā)點(diǎn)，再結(jié)合國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣金融政策等經(jīng)濟(jì)環(huán)境的分析，從而判別國(guó)內(nèi)各行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈傳導(dǎo)的內(nèi)在機(jī)制，并從中找出能夠分享全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的企業(yè)。本基金將采用動(dòng)態(tài)靈活的資產(chǎn)配置方式。本基金力求把握經(jīng)濟(jì)全球化帶來(lái)的結(jié)構(gòu)性機(jī)遇，積極挖掘企業(yè)的創(chuàng)新溢價(jià)和優(yōu)勢(shì)溢價(jià)，為投資者創(chuàng)造超額收益。辦理非交易過(guò)戶必須提供注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，按注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納手續(xù)費(fèi)用。暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最近1個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值。投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。本基金的申購(gòu)費(fèi)由基金申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用?；鹜顿Y者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制。二、申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間申購(gòu)、贖回開(kāi)始日本基金基金份額的申購(gòu)、贖回自基金合同生效后不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理，基金管理人應(yīng)在開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回的具體日期前3日依法在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上公告。（18）海通證券股份有限公司注冊(cè)地址： 上海市淮海中路98號(hào)法定代表人：王開(kāi)國(guó)電話：021－23219000聯(lián)系人：金蕓、李笑鳴客服電話：400888800021962503或撥打各城市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話公司網(wǎng)址：（19）中信萬(wàn)通證券有限責(zé)任公司注冊(cè)地址：青島市嶗山區(qū)香港東路316號(hào)辦公地址：青島市東海西路28號(hào)法定代表人：史潔民聯(lián)系電話：053285022026傳真：0532—85022026聯(lián)系人：丁韶燕客服電話：053296577公司網(wǎng)址：（20）宏源證券股份有限公司注冊(cè)地址：新疆烏魯木齊市文藝路233號(hào) 辦公地址：北京市海淀區(qū)西直門(mén)北大街甲43號(hào)金運(yùn)大廈B座法定代表人：湯世生聯(lián)系電話：01062267799轉(zhuǎn)6416傳當(dāng)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，基金托管人應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同情況進(jìn)行以下方式的處理：電話提示。基金管理人聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確,并承諾公司將根據(jù)市場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展來(lái)不斷完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。②操作控制公司制定了一系列的操作控制手段，主要有操作標(biāo)準(zhǔn)化、業(yè)務(wù)、崗位和空間分離制度、授權(quán)分責(zé)制度、集中交易制度、投資限額限制、信息披露制度、資料保全制度和客戶投訴處理制度等，控制日常運(yùn)行和經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)嚴(yán)格財(cái)務(wù)管理,配合加強(qiáng)成本控制工作。(1)決策體系決策體系由股東會(huì)、董事會(huì)及經(jīng)營(yíng)管理層組成，對(duì)公司的發(fā)展規(guī)劃、公司管理、基金投資等重大事項(xiàng)進(jìn)行決策，遵循科學(xué)決策程序，避免權(quán)力過(guò)于集中，以免出現(xiàn)內(nèi)部人控制風(fēng)險(xiǎn)。上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。（2）莊燕：監(jiān)事，女，1962年生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，曾任中國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)財(cái)貿(mào)部經(jīng)理、中國(guó)新紀(jì)元有限公司副總裁、財(cái)務(wù)部經(jīng)理、大恒科技股份有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，現(xiàn)任北京中關(guān)村科學(xué)城建設(shè)股份有限公