【正文】 位的行為，又稱(chēng)為“申購(gòu)” ；退出： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人根據(jù)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人賣(mài)出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單位的行為。2. 投資組合比例（1）銀行承兌匯票： 0%～ 95%； （2）現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)：5%－100%.管理人將在本集合計(jì)劃成立之日起3個(gè)月內(nèi)使本集合計(jì)劃的投資組合比例符合以上約定。（十一）推廣機(jī)構(gòu)和推廣方式1. 推廣機(jī)構(gòu)本集合計(jì)劃的推廣機(jī)構(gòu)是股份有限公司、中國(guó) XX 銀行股份有限公司。（四）參與原則1. 委托人參與本集合計(jì)劃前，應(yīng)該是管理人或推廣機(jī)構(gòu)的客戶(hù)；2. 以金額參與申請(qǐng)，單個(gè)委托人首次參與最低金額為 5 萬(wàn)元人民幣，超過(guò)最低參與金額的部分需為 1,000 元人民幣的整數(shù)倍。（中國(guó) XX 銀行使用電子簽名承諾書(shū)） ，同意以電子簽名方式簽署本合同后，可以到集合計(jì)劃推廣機(jī)構(gòu)指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)申請(qǐng)參與集合計(jì)劃，也可以登錄推廣機(jī)構(gòu)指定網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)以自主下單的方式申請(qǐng)參與集合計(jì)劃。推廣期內(nèi)，如果本集合計(jì)劃參與資金接近或達(dá)到目標(biāo)規(guī)模 50 億份（含參與資金利息結(jié)轉(zhuǎn)的計(jì)劃份額）且委托人不少于 2 人，管理人可以提前終止推廣期。該集合產(chǎn)品每 3 個(gè)月開(kāi)放一次，開(kāi)放期后的正常交易日根據(jù)集合計(jì)劃的資金規(guī)模進(jìn)行新一輪的票據(jù)買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)讓。20 / 50合規(guī)風(fēng)控部對(duì)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)履行審查、評(píng)價(jià)、監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)。（二）投資禁止行為（1）不將集合計(jì)劃資產(chǎn)中的債券用于正回購(gòu)；（2）不將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途；（3）不將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；（4）證券法規(guī)規(guī)定和《集合資產(chǎn)管理合同》約定禁止從事的其他投資。（七）估值方法注：估值日是滬、深交易所交易日。27 / 50十二、費(fèi)用支出（一）集合計(jì)劃費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及支付方式本集合計(jì)劃費(fèi)用支出包括：管理人的管理費(fèi)、托管人的托管費(fèi)、票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及代為管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬、投資交易費(fèi)用及其他可以列支的費(fèi)用等。6. 業(yè)績(jī)報(bào)酬的計(jì)提（1）業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提原則按委托人每筆參與份額分別計(jì)算年化收益率并計(jì)提業(yè)績(jī)報(bào)酬。但若成立不滿(mǎn)3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配，年度分配在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)完成。2. 巨額退出的處理方式（1）全額退出：管理人認(rèn)為有能力支付委托人巨額退出時(shí)，按正常退出方式辦理；（2）部分順延退出：當(dāng)管理人認(rèn)為兌付委托人的退出申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為為兌付委托人的退出申請(qǐng)而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使本集合計(jì)劃單位資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，管理人在當(dāng)期接受退出比例不低于計(jì)劃總份額 10%的前提下，對(duì)其余退出申請(qǐng)延期予以辦理。自展期提示性公告日至存續(xù)期屆滿(mǎn)日之間如有開(kāi)放日，本集合計(jì)劃在該開(kāi)放日將繼續(xù)接受參與及退出申請(qǐng)業(yè)務(wù)，但新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)需同時(shí)簽訂新的展期后的集合計(jì)劃合同后方可申請(qǐng)參與業(yè)務(wù)。如本集合計(jì)劃在終止之日有未能流通變現(xiàn)的證券，管理人應(yīng)在終止情況報(bào)告中披露針對(duì)該部分未能流通變現(xiàn)證券的二次清算方案。委托人可從郵寄、電子郵件、登陸管理人網(wǎng)站自行查詢(xún)這三種方式中任選一種，若委托人在參與時(shí)未選擇，則默認(rèn)為管理人通過(guò)郵寄向委托人提供書(shū)面對(duì)賬單。（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金會(huì)對(duì)資產(chǎn)價(jià)格造成重大不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)防范措施：上述風(fēng)險(xiǎn)揭示由管理人及推廣機(jī)構(gòu)在本集合計(jì)劃的推廣當(dāng)中向委托人進(jìn)行說(shuō)明，以避免委托人在存續(xù)期退出本集合計(jì)劃份額時(shí)出現(xiàn)自身的操作風(fēng)險(xiǎn)。（三）信用風(fēng)險(xiǎn)本集合計(jì)劃投資于銀行承兌匯票收益權(quán)，若集合計(jì)劃存續(xù)期間，票據(jù)承兌人發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)如被依法撤銷(xiāo)或被申請(qǐng)破產(chǎn)等，或承兌人拒付承兌匯票，將對(duì)集合計(jì)劃的本金及收益產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。（3）資產(chǎn)托管報(bào)告季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后 15 日內(nèi)公告，年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后 60 日內(nèi)公告，并報(bào)管理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。本集合計(jì)劃清算分配的結(jié)束以本集合計(jì)劃無(wú)未能流通變現(xiàn)證券為止。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意集合計(jì)劃可以展期的，管理人應(yīng)當(dāng)在獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意之日起 5個(gè)工作日內(nèi)向委托人發(fā)送展期提示性公告，同時(shí)在推廣機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和指定網(wǎng)站公告。退出金額保留到到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸屬于本集合計(jì)劃。（二）凈收益本集合計(jì)劃凈收益為收益扣除按照有關(guān)規(guī)定及本說(shuō)明書(shū)的約定可以在收益中扣除的費(fèi)用后的余額。交易傭金的費(fèi)率由管理人本著保護(hù)委托人利益的原則，按照法律法規(guī)的規(guī)定確定，交易傭金按月支付，支付流程同管理費(fèi)托管費(fèi)。（十）估值錯(cuò)誤與遺漏的處理管理人和托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保集合計(jì)劃資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（4）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告公司建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，風(fēng)險(xiǎn)控制人員按照規(guī)定的路徑和程序上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)月度、季度和年度報(bào)告，保證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。（三）風(fēng)險(xiǎn)控制1. 風(fēng)險(xiǎn)管理的原則 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制必須遵循以下原則：（1）全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)部門(mén)和崗位，滲透到客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各個(gè)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到與客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位；（2）獨(dú)立性原則：公司合規(guī)風(fēng)控部對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的全過(guò)程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，具有高度的獨(dú)立性；（3）相互制約原則：公司內(nèi)部部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過(guò)切實(shí)可行、相互制衡的措施消除風(fēng)險(xiǎn)控制中的盲點(diǎn)；（4）防火墻原則：客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)運(yùn)作相互分離，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作與公司自營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)施隔離，資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作的研究、決策、投資、清算、評(píng)估等部門(mén)和崗位在物理、人員和信息系統(tǒng)上實(shí)施隔離； （5）定性和定量相結(jié)合原則：建立風(fēng)險(xiǎn)定量分析和控制系統(tǒng)，使客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制具有可操作性；19 / 50（6）嚴(yán)格遵循合同原則：如果客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制各項(xiàng)措施與資產(chǎn)管理合同相抵觸，以資產(chǎn)管理合同約定為準(zhǔn)。在集合計(jì)劃成立后與其簽訂《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》 ，在合同中約定所受讓票據(jù)資產(chǎn)的規(guī)模、期限、收益等。2. 發(fā)生拒絕或暫停接受參與的情況時(shí)，管理人應(yīng)及時(shí)將拒絕或暫停接受參與的原因和處理辦法以至少一種指定方式進(jìn)行信息披露。若該委托人為首次申購(gòu)，且經(jīng)部分確認(rèn)后的申購(gòu)金額低于 5 萬(wàn)元，則對(duì)該筆申購(gòu)全部予以拒絕，申購(gòu)資金全額返還委托人。本集合計(jì)劃不通過(guò)報(bào)刊、電視和廣播等大眾媒介進(jìn)行公開(kāi)推廣。（九）每份集合計(jì)劃的面值、參與價(jià)格。由于集合計(jì)劃受讓的票據(jù)已經(jīng)過(guò)銀行驗(yàn)票，有力地控制了風(fēng)險(xiǎn)。本說(shuō)明書(shū)對(duì)集合計(jì)劃未來(lái)的收益預(yù)測(cè)僅供委托人參考，不構(gòu)成管理人、托管人和推廣機(jī)構(gòu)保證委托資產(chǎn)本金不受損失或取得最低收益的承諾。電子簽名約定書(shū)： 指股份有限公司特定授權(quán)經(jīng)辦人在公證處公正的標(biāo)準(zhǔn)文本，用于委托人在下屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)采用電子簽名方式簽署集合資產(chǎn)管理合同時(shí)使用。本集合計(jì)劃的推廣對(duì)象為具有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并期望通過(guò)長(zhǎng)期投資從票據(jù)類(lèi)市場(chǎng)中獲取穩(wěn)健收益的投資者。大股東中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立的國(guó)有大型金融企業(yè)，注冊(cè)資本 100 億元人民幣，在全國(guó)各地均設(shè)有分支機(jī)構(gòu)；股東中國(guó)鋁業(yè)股份有限公司是國(guó)有大型上市公司；股東上海大盛資產(chǎn)有限公司是上海市政府下屬的國(guó)有獨(dú)資綜合性投資控股公司。具體規(guī)則如下：（1）將 T 日的所有認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)按注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)記錄時(shí)間從先到后依次確認(rèn)；（2）如果某一時(shí)點(diǎn)的認(rèn)購(gòu)使得本集合計(jì)劃累計(jì)認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)份額剛好達(dá)到 50 億份（含參與資金利息轉(zhuǎn)份額部分） ，則對(duì)其后的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)予以拒絕；（3）如果某一筆認(rèn)購(gòu)按照“時(shí)間優(yōu)先”原則跨越在規(guī)?？刂粕舷拗?，則對(duì)該筆認(rèn)購(gòu)進(jìn)行部分確認(rèn)，即確認(rèn)其中一部分，對(duì)超出規(guī)?？刂粕舷薜牟糠志芙^確認(rèn)。確認(rèn)無(wú)效的申請(qǐng)，由推廣機(jī)構(gòu)將參與款項(xiàng)退回委托人指定資金賬戶(hù)。如本集合計(jì)劃設(shè)立失敗，管理人將承擔(dān)全部推廣費(fèi)用，并將委托人參與資金本金及期間銀行活期存款利息，在推廣期結(jié)束后 30 日內(nèi)退還給委托人，其中利息以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資決策小組由資產(chǎn)管理部總經(jīng)理和投資經(jīng)理組成。其次在公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門(mén)之間職責(zé)有分工，但部門(mén)之間又相互合作與制衡的原則。（三）集合計(jì)劃資產(chǎn)的管理與處分本集合計(jì)劃資產(chǎn)由托管人托管，并獨(dú)立于管理人及托管人的資產(chǎn)及其管理、托管的其他資產(chǎn)。管理人應(yīng)于新規(guī)定實(shí)施后及時(shí)在管理人網(wǎng)站和/或推廣網(wǎng)點(diǎn)通告委托人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。（2）業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提辦法在委托人有份額退出或集合計(jì)劃終止時(shí)，若持有期年化收益率R≤5%，則管理人不提取業(yè)績(jī)報(bào)酬；若持有期年化收益率R＞5%，則管理人對(duì)超出5%的部分提取30%的業(yè)績(jī)報(bào)酬。（八）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用收益分配中發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬等費(fèi)用或其他手續(xù)費(fèi)用，由委托人自行負(fù)擔(dān)。若構(gòu)成巨額退出，應(yīng)按巨額退出程序辦理。在合同有效期內(nèi)，如本集合計(jì)劃因故終止，則自終止之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)；因集合計(jì)劃存續(xù)期滿(mǎn)而終止的，從終止之日起的 15 個(gè)工作日內(nèi)，管理人和托管人應(yīng)當(dāng)在扣除托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬及其他費(fèi)用后，將集合計(jì)劃資產(chǎn)按照委托人持有集合計(jì)劃份額的比例，以貨幣的形式分派給委托人。（二）信息披露的內(nèi)容和時(shí)間集合計(jì)劃的信息披露主要包括定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告。41 / 50十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示及相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防范措施委托人投資于本集合計(jì)劃可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)，有可能因下述風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致委托人本金或收益損失。對(duì)于本集合計(jì)劃項(xiàng)下的票據(jù)資產(chǎn)，管理人通過(guò)簽署《票據(jù)資產(chǎn)代保管協(xié)議》 、 《票據(jù)資產(chǎn)代理托收合同》的方式將票據(jù)資產(chǎn)交由票據(jù)資產(chǎn)保管行保管并委托其辦理票據(jù)到期時(shí)的兌付。（六）委托人認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)可能存在由于委托人對(duì)本集合計(jì)劃缺乏足夠認(rèn)知和了解而造成的投資偏離其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。但這些制度和方法不能完全防止風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的可能，管理人不保證集合計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益。（1）集合計(jì)劃單位凈值報(bào)告集合計(jì)劃成立后，管理人于每周最后一個(gè)工作日及每一個(gè)產(chǎn)品開(kāi)放日前一個(gè)工作日及其開(kāi)放日收盤(pán)后計(jì)算當(dāng)日凈值，并于下一工作日在管理人網(wǎng)站上予以披露。2. 托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)管理人的指令，將計(jì)劃資產(chǎn)扣除清算費(fèi)用、管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬、托管費(fèi)等費(fèi)用后的余額，劃付至計(jì)劃資金歸集專(zhuān)戶(hù)，由管理人劃付至委托人。（二）展期的方式本集合計(jì)劃符合展期條件并報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意后，管理人可以延長(zhǎng)集合計(jì)劃的存續(xù)期限。委托人可以通過(guò)本集合計(jì)劃推廣機(jī)構(gòu)在推廣機(jī)構(gòu)指定的場(chǎng)所進(jìn)行。 ）N＝委托人退出份額的實(shí)際持有天數(shù)（3）業(yè)績(jī)報(bào)酬支付在本集合計(jì)劃清算時(shí)，在滿(mǎn)足業(yè)績(jī)報(bào)酬提取條件的情況下，由管理人計(jì)算業(yè)績(jī)報(bào)酬應(yīng)提取金額，并由管理人向托管人發(fā)送業(yè)績(jī)報(bào)酬劃付指令，托管人于 5 個(gè)工作日內(nèi)從集合計(jì)劃資產(chǎn)中一次性支付給管理人。計(jì)算方法如下：H＝E%247。但估值條件恢復(fù)時(shí)，集合管理人必須按規(guī)定完成估值工作。除依《試行辦法》、《實(shí)施細(xì)則》和《集合資產(chǎn)管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定處分外，集合計(jì)劃資產(chǎn)不得被處分。各業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。2. 執(zhí)行和落實(shí)投資決定投資主辦人將交易指令下達(dá)給交易員。本集合計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，連續(xù) 20 個(gè)交易日集合計(jì)劃凈值低于 1 億元人民幣，或者委托人少于 2 人時(shí)，本集合計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及管理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。（七）參與費(fèi)本集合計(jì)劃免參與費(fèi)。如果同一時(shí)點(diǎn)有多筆認(rèn)購(gòu)按照“時(shí)間優(yōu)先”原則跨越在規(guī)?？刂粕舷拗?，則對(duì)此部分認(rèn)購(gòu)金額采取“比例配售”的原則進(jìn)行確認(rèn)，確認(rèn)比例=該時(shí)點(diǎn)可認(rèn)購(gòu)金額/該時(shí)點(diǎn)實(shí)際認(rèn)購(gòu)金額，剩余認(rèn)購(gòu)資金返還投資者。（二）托管人1. 基本情況名稱(chēng)： 中國(guó)XX銀行股份有限公司注冊(cè)地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街55號(hào)辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街55號(hào)11 / 50法定代表人： 姜建清成立時(shí)間： 1984年1月注冊(cè)資本： 349,018,545,（三）推廣機(jī)構(gòu)本集合將通過(guò)推廣機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣，包括股份有限公司、中國(guó) XX 銀行股份有限公司。（六）本集合計(jì)劃的存續(xù)期間指自本集合計(jì)劃成立日起計(jì)算的8年固定期限，第8年的對(duì)應(yīng)月對(duì)應(yīng)日即為到期日，如到期日為非工作日的，非工作日后的第1個(gè)工作日視為到期日。三、集合計(jì)劃介紹（一）名稱(chēng)和類(lèi)型1. 集合計(jì)劃名稱(chēng)：票據(jù)類(lèi)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃2. 集合計(jì)劃類(lèi)型：限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（二）投資目標(biāo)和特點(diǎn)1. 投資目標(biāo)本集合計(jì)劃以銀行承兌匯票收益權(quán)為主要投資對(duì)象，即通過(guò)購(gòu)買(mǎi)票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓人已貼現(xiàn)（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）的未到期的銀行承兌匯票，持有至到期獲得收益。委托人承諾以真實(shí)身份參與集合計(jì)劃，保證委托資產(chǎn)的來(lái)源及用途合法，并已閱知本說(shuō)明書(shū)和集合資產(chǎn)管理合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和損失。2. 本集合計(jì)劃的特點(diǎn)（產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)，需再斟酌）（1）精選票據(jù)類(lèi)產(chǎn)品，追求穩(wěn)定收益本集合計(jì)劃深入地對(duì)票據(jù)類(lèi)產(chǎn)品進(jìn)行研究，根據(jù)資金面和政策面掌握投資節(jié)奏，通過(guò)適時(shí)投資不同期限票據(jù)類(lèi)產(chǎn)品，追求持續(xù)穩(wěn)定回報(bào)。8 / 50（八）本集合計(jì)劃的開(kāi)放期指接受委托人參與、退出本集合計(jì)劃或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期，本集合計(jì)劃第一個(gè)開(kāi)放日為本集合計(jì)劃成立三個(gè)月期滿(mǎn)后的首個(gè)工作日，之后每滿(mǎn) 3 個(gè)月后的第一個(gè)工作日為開(kāi)放期，如遇節(jié)假日則相應(yīng)順延至下一交易日，并以管理人的公告為準(zhǔn)。（二）委托人參與集合計(jì)劃的時(shí)間與方式委托人可以在推廣期及開(kāi)放期參與本集合計(jì)劃。管理人于 T+1 日退還被拒絕的申購(gòu)資金，同時(shí)公告暫停接受申購(gòu)。參與份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，舍去部分所代表的資產(chǎn)計(jì)入集合計(jì)劃總資產(chǎn)。（二）投資策略本集合計(jì)劃考慮投資的安全性，主要精選票據(jù)類(lèi)資產(chǎn)進(jìn)行投資，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)