【正文】 10%。 20xx 20xx 20xx 20xx 20xx 期初現(xiàn)金 0 36 130 197 430 現(xiàn)金來源 －凈收益 374 572 127 460 1600 －加：折舊／分期償還 17 39 82 120 164 加： －應(yīng)付帳款 48 163 227 360 482 －養(yǎng)老金準備金 35 22 63 83 92 －稅收準備金 0 0 0 14 62 －長期負債 0 0 0 0 0 全部現(xiàn)金來源 274 348 245 1037 2400 現(xiàn)金使用，減： －凈應(yīng)收帳款 102 400 510 630 780 －總固定資產(chǎn) 88 158 168 174 180 總使用額 190 558 668 804 960 現(xiàn)金變化（現(xiàn)金流量） 464 906 433 233 1440 籌資（股本投資） 500 1000 500 0 0 期末現(xiàn)金 36 130 197 430 1870 圖 4：現(xiàn)金流量表－正常情況下（單位：萬元） 20xx 20xx 20xx 20xx 20xx 資產(chǎn) 凈固定資產(chǎn) 79 198 284 338 354 流動資產(chǎn) 存貨 0 0 0 0 0 應(yīng)收帳款 144 544 1054 1684 2464 現(xiàn)金 36 130 197 430 1870 流動資產(chǎn)總額 138 632 1209 2072 4292 資產(chǎn)總額 259 872 1535 2452 4688 負債 權(quán)益 創(chuàng)辦人權(quán)益 50 50 50 50 50 投資人權(quán)益 500 1500 20xx 20xx 20xx 留存權(quán)益 374 946 1073 613 987 權(quán)益總額 176 604 977 1437 3037 儲備金 養(yǎng)老金準備金 35 57 120 203 295 稅收準備 0 0 0 14 76 儲備金總額 35 57 120 217 371 負債 長期債務(wù) 0 0 0 0 0 應(yīng)付債款 48 211 438 798 1280 負債總額 48 211 438 798 1280 負債與權(quán)益 259 872 1535 2452 4688 圖 5：資產(chǎn)負債表－正常情況下（單位：百萬元） 為了使公司能蒸蒸日上，在 20xx 年的第三個財務(wù)周期還將需要 500 萬 RMB。由于不需要建廠房，不需要租用辦公室，資金的投入是最小的。 財務(wù)預(yù)測 1． 財務(wù)計劃 我們希望五年內(nèi)擁有 50， 000 位商業(yè)用戶，銷售額達到 2500 萬 RMB，預(yù)計稅后凈利為375 萬 RMB。廣告的形式包括：記者招待會、報紙及雜志廣告、免費服務(wù)廣告、品牌及域名廣告、與 ASP 和 ICP 合作．．． 運 作 若是產(chǎn)品生產(chǎn)，必須說明生產(chǎn)過程的原材料、工藝、質(zhì)量控制、人力安排；若是提供服 務(wù)，必須說明如何運作，需要什么資源和支持。由于細分市場的不同，在爭取用戶時并不會發(fā)生激烈的競爭，而且在技術(shù)角度， “軟件名稱” 可以實現(xiàn)和不同系統(tǒng)的用戶共享，以合作代替競爭。 “軟件名稱” 主要的對象是中小型企業(yè)。 在中國，電子商務(wù)正在企業(yè)界如火如荼的展開，中國網(wǎng)上商店已經(jīng)從 1999 年初的一百家，發(fā)展到現(xiàn)在的六百多家，并正以每日平均誕生兩家的速度迅猛發(fā)展 … 2． 市場定位 “軟件名稱”定位的對象主體是國內(nèi)的中 小企業(yè)這一市場： 據(jù)國家經(jīng)貿(mào)委統(tǒng)計，中國各類中小企業(yè)數(shù)量超過 100 萬家，占全國企業(yè)總數(shù)的 99%；在國民經(jīng)濟中， 60%的總產(chǎn)值來自于中小企業(yè)，并為社會提供了 70%以上的就業(yè)機會，然而中小企業(yè)信息化程度卻十分落后，所以一個巨大的信息化市場正在形成，據(jù)有關(guān)部門的研究估算，中小企業(yè)對 IT 產(chǎn)品和服務(wù)的需求有 650 億元之多，中小企業(yè)將成為 IT 技術(shù)消費的主力軍，但在他們走向信息化的道路中也存在眾多的瓶頸。在這個平臺上，商務(wù)用戶可以隨心所欲發(fā)布任何消息，包括廣告、產(chǎn)品、品牌、促銷等等。 12 個月后，將需要 1000 萬 RMB 的再投資，主要用于市場開拓費用。用戶需要真正意義上的全新的互聯(lián)網(wǎng)交互協(xié)作軟件。對于互聯(lián)網(wǎng)的使用已經(jīng)不再限于政府機關(guān)和學(xué)術(shù)研究，而變成廣大用戶的工具并帶來潛在收益。 雖然“軟件名稱”的最終消費群是項目的根本，但畢竟能夠盈利的關(guān)鍵在于商業(yè)應(yīng)用，因此，服務(wù)是這個項目的重頭戲。這是一個廣闊、雙向、多點的渠道，制造商、銷售商、原材料提供商、零售商、最終用戶．．．整條價值鏈上的所有節(jié)點都構(gòu)成了渠道的一部分。 在你上網(wǎng)時，打開 ICQ 就可以很快的找到你的朋友 ,當(dāng)然他也必須裝上這個軟件 。 營 銷 對每一個細分目標(biāo)市場作出特定的營銷計劃，如何接觸客戶、 爭取客戶使用公司的產(chǎn)品并保持市場占有率。大多數(shù)人員將安排在銷售、營銷和客戶服務(wù)領(lǐng)域。這三條曲線呈現(xiàn)我們的計劃的高度敏感性。這筆資金可使得應(yīng)用軟件到達準備運行狀態(tài)，可以用這筆 資金來雇用銷售人員并開始營銷活動。這筆資金是在初期階段開發(fā)和測試應(yīng)用軟件所必需的。 圖 3 顯示對 “軟件名稱” 前五年的現(xiàn)金需求額度基于三種假設(shè)。 合作的好處在于： ? ? ASP 和 ICP 合作的好處在于品牌影響的擴大。 ?格合理的服務(wù)。 ICQ 就是英文 “I SEEK YOU” 簡稱 ,中文意思是 我找尋你。我們的目標(biāo)是五年內(nèi)擁有 50，000 位商業(yè)用戶，即 6． 67%的市場滲透率。 “軟件名稱”是本公司的第一版產(chǎn)品，它是基于因特網(wǎng)技術(shù)的，將小巧的客戶端和強大的服務(wù)端巧妙的結(jié)合起來。按照我們的價值計算，對于第一輪的投資者將會有 68％的內(nèi)部收益率。 創(chuàng)業(yè)計劃書 企 業(yè) 名 稱 __________________ 創(chuàng)業(yè)者姓名 __________________ 日 期 __________________ 通 信 地 址 __________________ 郵 政 編 碼 __________________ 電 話 __________________ 傳 真 __________________ 電 子 郵 件 __________________ 目 錄 一、 企業(yè)概況 .....................................................................................................（ 1） 二、 企業(yè)計劃作者的個人情況 ……………………………………………………… （ 1） 三、 市場評估 ………………………………………………………………………… （ 2） 四、 市場營銷計劃 …………………………………………………………………… （ 4） 五、 企業(yè)組織結(jié)構(gòu) …………………………………………………………………… （ 5） 六、 固定資產(chǎn) .....................................................................................................（ 7） 七、 流動資金（月） ..........................................................................................（ 9） 八、 銷售收入和預(yù)測（ 12 個月） ......................................................................（ 10） 九、 銷售和成本計劃 .........................................................................................（ 11） 十、 現(xiàn)金流量計劃 .............................................................................................（ 12） 一、 企業(yè)概況 主要經(jīng)營范圍： _____________________________________________________________________ ____________