小額貸款有限責(zé)任公司信貸業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度(留存版)
【正文】 公司經(jīng)濟(jì)、名譽(yù)損失的。第四章 處 罰第十條 特別規(guī)定：本制度界定的各類風(fēng)險(xiǎn)追究責(zé)任人員，在業(yè)務(wù)工作中發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)，索取和收受借款人的禮金和財(cái)物（包括不限于如旅游費(fèi)用、在借款人處報(bào)銷各種費(fèi)用、接受貴重的禮物），損害公司利益，無論是否造成損失，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即除名，情節(jié)嚴(yán)重觸犯刑律的移送司法機(jī)關(guān)處理。包括但不限于：借款人主體資格、財(cái)務(wù)報(bào)表、對外簽定的合同等虛假，資產(chǎn)不存在或權(quán)屬憑證系偽造，股東結(jié)構(gòu)不真實(shí)或發(fā)生重大變化等未能發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后沒有提示也未采取補(bǔ)救措施； （二）調(diào)查中對借款人的總體情況了解缺乏完整性，有重大遺漏，直接或間接導(dǎo)致公司損失的，包括但不限于：借款人有重大涉訴活動(dòng)；主要資產(chǎn)已被司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)查封；有數(shù)額巨大的對外或有負(fù)債，如對外抵押貸款，足以影響公司貸款安全；環(huán)保、消防沒有經(jīng)過有關(guān)行政機(jī)關(guān)的審批或被行政處罰停止該項(xiàng)經(jīng)營，致使借款人經(jīng)營產(chǎn)生重大困難；（三）對抵押物
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