【正文】 各項信息的管理維護，包括審計操作程序指引、最新審計依據(jù)、審計文檔、審計結(jié)果反饋、審計資料庫、監(jiān)管當(dāng)局準(zhǔn)則等；4. 通過用戶管理和權(quán)限管理使審計工作平臺的管理更加規(guī)范化，更有安全性。具體操作方式是：對銀行日常業(yè)務(wù)報表和其他有關(guān)資料收集、整理、分析，對比各項監(jiān)管指標(biāo)，根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，監(jiān)控業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況和動態(tài)變化，發(fā)現(xiàn)異常情況及時預(yù)警，要求銀行對監(jiān)管提示或監(jiān)管意見積極采取措施整改。審計工作平臺系統(tǒng)有以下主要特點：u 平臺具有相當(dāng)?shù)撵`活性，允許用戶自由配置風(fēng)險點或?qū)徲嬛笜?biāo)， 并在報表管理、權(quán)限管理、預(yù)警指標(biāo)等方面提供有力支持；u 能夠以公式方式支持臨時審計風(fēng)險點及審計指標(biāo)的定義；定義風(fēng)險點及審計指標(biāo)不需要編寫程序語句，通過公式就可以完成，真正做到業(yè)務(wù)人員能夠使用。審計員結(jié)束現(xiàn)場審計后，進入總結(jié)報告階段,是將審計問題、對審計事實進行定性和評價，形成《現(xiàn)場檢查事實與評價》、被檢查機構(gòu)交換檢查意見形成《現(xiàn)場檢查報告》。 根據(jù)檢查工作要求，靈活確定需要重點檢查的信貸業(yè)務(wù)范圍。5. 預(yù)警信息管理預(yù)警信息按設(shè)置流程進行加工處理、發(fā)布、反饋和管理。自定義的查詢條件包括：統(tǒng)計日期范圍、機構(gòu)名稱（機構(gòu)代號）和柜員號等。指標(biāo)連線分析是單個指標(biāo)，在時間軸上，多個機構(gòu)的指標(biāo)值趨勢分析。(5) 審計方案制定與維護根據(jù)創(chuàng)建的審計項目，進一步制定詳細(xì)審計步驟，并確定該審計項目與問題庫中相關(guān)問題線索的對應(yīng)關(guān)系。④ 審計事實確認(rèn)書《內(nèi)部審計事實確認(rèn)書》是審計組成員在審計檢查過程中對審計事項有疑義、或發(fā)現(xiàn)問題時通過函證的形式要求被審計單位提供證據(jù)、作出解答、確認(rèn)問題的真實性和準(zhǔn)確性的書面記錄。② 審計整改被審計單位在收到審計部門下達(dá)的審計結(jié)果通知書后，應(yīng)對其中下達(dá)的審計整改要求及處罰按照規(guī)定時限不折不扣地執(zhí)行，對審計建議應(yīng)積極予以采納和利用，并在執(zhí)行或采納后迅即向總行審計部反饋執(zhí)行結(jié)果。這里所涉及的審計文檔管理、控制信息反饋、現(xiàn)場審計問題庫、監(jiān)管法規(guī)等。通過多種方式的消息傳遞方式，使人員與系統(tǒng)、人員與人員、系統(tǒng)與人員之間有一套高效通知機制，滿足部門內(nèi)快速溝通需要。可提供與行內(nèi)現(xiàn)有的OA網(wǎng)絡(luò)鏈接，支持對行文件、郵箱查詢。系統(tǒng)提供審計計劃管理的功能，提供審計項目前期調(diào)查、搜集、討論、研究信息資料的存儲管理，提供與審計資料庫的關(guān)聯(lián)查詢。審計主管有權(quán)查看員工的工作日志，并進行批注、建議。既糾結(jié)了自己，又打擾了別人。2. 若不是心寬似海，哪有人生風(fēng)平浪靜。用戶密碼管理：系統(tǒng)支持缺省設(shè)置強制密碼更新期限為30天，達(dá)到此期限后系統(tǒng)會提示用戶修改密碼。 內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)會議:支持審計部門內(nèi)部進行遠(yuǎn)程多人員同時交流?，F(xiàn)場審計問題庫:現(xiàn)場審計問題庫的內(nèi)容基本可以從審計資料庫中抽取，并組成專門的問題庫，供審計人員、分行人員查看、學(xué)習(xí)。控制信息反饋:銀行金融風(fēng)險的產(chǎn)生多是由內(nèi)部控制低效造成，一般內(nèi)部控制低效又源于控制模式的不規(guī)范。如：差錯編號為11001的差錯表示“庫存現(xiàn)金賬款不符”。如：《內(nèi)部審計方案》、《內(nèi)部審計通知書》、《內(nèi)部審計確認(rèn)書》等。輸入法規(guī)類別、法規(guī)標(biāo)題、關(guān)鍵字和發(fā)布日期，查詢對應(yīng)法規(guī)的詳細(xì)內(nèi)容=系統(tǒng)預(yù)置常用的金融法規(guī)和行業(yè)規(guī)定。查詢條件包括機構(gòu)編號或名稱、統(tǒng)計時間和問題狀態(tài)。根據(jù)各網(wǎng)點的風(fēng)險評級結(jié)果，定義機構(gòu)的風(fēng)險等級，并計算出相應(yīng)機構(gòu)的審計周期；對于每個內(nèi)控指標(biāo)，都有機構(gòu)信息分析、指標(biāo)平均值分析、機構(gòu)排名分析、指標(biāo)連線分析、基期分析、環(huán)比分析、占比分析等多種分析方式。(3) 文件管理應(yīng)用文件管理工具可以實現(xiàn)對各種文檔以及國家法規(guī)的統(tǒng)一歸口管理。并能通過指定時間來運行指定風(fēng)險模型，在規(guī)定期限內(nèi)保留結(jié)果。3. 信用風(fēng)險預(yù)警及監(jiān)控目前，我行的信用風(fēng)險主要來自信貸業(yè)務(wù)，對信貸業(yè)務(wù)的監(jiān)控包括信貸業(yè)務(wù)流程檢查和信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警監(jiān)控。審計員在審計準(zhǔn)備工作完善的情況下進行現(xiàn)場審計實施，實地了解被審計機構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險狀況。與之相比較，現(xiàn)場審計除具有非現(xiàn)場審計的功效外，還能起到非現(xiàn)場審計難以起到的作用，尤其是對銀行遵守法律法規(guī)情況和評價銀行高級管理人員素質(zhì)及經(jīng)營管理水平方面具有關(guān)鍵性的作用。 現(xiàn)場審計是相對于非現(xiàn)場審計而言的，它與非現(xiàn)場審計構(gòu)成對銀行實施監(jiān)督檢查的兩種最基本的審計方式。2. 非現(xiàn)場審計工作處理流程系統(tǒng)自動從綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、財務(wù)管理信息等系統(tǒng)采集業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并保留到歷史業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫中；系統(tǒng)按照預(yù)先設(shè)定的風(fēng)險模型對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行過濾，將符合條件的記錄數(shù)據(jù)保留到預(yù)警信息庫中，供進一步分析；審計員借助各種分析工具查詢權(quán)限范圍內(nèi)的預(yù)警監(jiān)控信息，對重要信息進行審核，提出處理意見，并上報本部門風(fēng)險檢查主管；部門審計檢查主管對收到的預(yù)警信息作出批示，并反饋給相應(yīng)的審計員；審計員根據(jù)批示意見，采取相應(yīng)的處理措施。系統(tǒng)提供定義工具，能夠方便的將一個業(yè)務(wù)定義為實時風(fēng)險監(jiān)督或非現(xiàn)場審計檢查。(一) 風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)配置系統(tǒng)應(yīng)具備風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)配置功能和與該功能對應(yīng)的預(yù)警監(jiān)控信息展示功能。(2) 圖形分析系統(tǒng)支持以圖形方式對預(yù)警信息進行綜合統(tǒng)計分析?？傂械娘L(fēng)險評級參考CAMELS評級系統(tǒng)，分行支行的評級參考ROCA綜合評價方法。轉(zhuǎn)入問題庫的信息可以納入整改、復(fù)查的審計流程中，并在最終的統(tǒng)計結(jié)果中體現(xiàn)出來?！秾徲嬐ㄖ獣返幕咀饔檬浅浞煮w現(xiàn)審計監(jiān)督的嚴(yán)肅性和審計部門的權(quán)威性，保障審計部門能夠正常順利和切實有效的開展各項審計工作。系統(tǒng)提供標(biāo)準(zhǔn)模板下載功能，供用戶借鑒。(六) 輔助工具① 法規(guī)庫維護法規(guī)庫維護包括增加新的法規(guī)和修改原有法規(guī)。在專欄內(nèi)定期發(fā)布國內(nèi)審計專業(yè)刊物上的優(yōu)秀課題研究論文文章，并鼓勵行內(nèi)審計工作者將自己的經(jīng)驗成果以論文文章的形式發(fā)表在專欄內(nèi)。（五）通過審計查出的主要問題搜集整理資料。按交流或咨詢內(nèi)容設(shè)置登記簿，并能按照日期、網(wǎng)點進行查詢。審計員設(shè)置：審計操作員、審計主管、系統(tǒng)管理員；科技部系統(tǒng)維護人員；網(wǎng)點結(jié)算負(fù)責(zé)任、內(nèi)控責(zé)任人；其他專業(yè)部門的操作員、主管等。系統(tǒng)支持對查詢報表頁面的打印、導(dǎo)出至EXCEL文件功能。歲月是有情的，假如你奉獻(xiàn)給她的是一些色彩，它奉獻(xiàn)給你的也是一些色彩。根據(jù)預(yù)先設(shè)置的業(yè)務(wù)量的統(tǒng)計規(guī)則，按所選擇的時間段提取審計人員的業(yè)務(wù)量，并能生成“審計人員業(yè)務(wù)量統(tǒng)計表”。在計劃管理配置過程中，引入審計方法中的滾動編制方法。將預(yù)先整理編制的“培訓(xùn)題”（及題解）以文本形式導(dǎo)入系統(tǒng)，建立培訓(xùn)題庫，同時提供操作員隨時查詢的窗口，并保留系統(tǒng)管理員能隨時進行增加、修改的功能（系統(tǒng)自動生成修改記錄）。行內(nèi)的審計對象一般以分行、網(wǎng)點為單位。最新審計依據(jù):審計平臺管理系統(tǒng)提供最新審計依據(jù)（管理辦法）發(fā)布的功能