【正文】 電話會議或視頻會議形式召開，應(yīng)保證與會董事能聽清其他董事發(fā)言，并進行互相交流。董事與董事會會議所議事項有重大利害關(guān)系的，決議須經(jīng)無重大利害關(guān)系董事過半數(shù)通過。第57條 風險管理與審計委員會的主要職責為：（一）審議公司風險管理、內(nèi)部控制和審計的基本管理制度、政策和規(guī)劃，對相關(guān)實施情況及效果進行監(jiān)督和評價，并向董事會提出建議；（二）監(jiān)督和評價公司風險管理、內(nèi)部控制和內(nèi)部審計工作，并向董事會提出建議；（三）審議公司全面風險管理報告和風險資本分配方案，提請董事會決定；（四）評價公司風險管理、內(nèi)部控制部門和內(nèi)部審計部門的設(shè)置、工作程序和效果，提出改善建議；（五）審核公司重大財務(wù)會計政策及其貫徹執(zhí)行情況、財務(wù)運營狀況；（六）提議聘請或解聘會計師事務(wù)所，并報董事會審議；監(jiān)督和評價會計師事務(wù)所的年度審計計劃、工作范圍以及重要審計規(guī)則；對經(jīng)審計的公司財務(wù)會計報告信息的真實性、完整性和準確性作出判斷性報告，提交董事會審議；（七）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及董事會授權(quán)的其他事宜。第66條 總裁提交的需由董事會批準的事項，董事會應(yīng)當及時討論并作出決定。第74條 監(jiān)事可以列席董事會會議，列席會議的監(jiān)事可以對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議，但不享有表決權(quán)。 監(jiān)事會履行職責時，有權(quán)要求公司的董事、高級管理人員、內(nèi)設(shè)部門提供有關(guān)資料和說明；有權(quán)隨時查閱公司的賬簿、記錄或者憑證，并向公司相關(guān)人員、部門和機構(gòu)了解情況，相關(guān)人員、部門和機構(gòu)應(yīng)給予配合；有權(quán)聘請中介機構(gòu)或者專業(yè)人員為其提供服務(wù)，所發(fā)生的合理費用由公司承擔。監(jiān)事會會議在審議有關(guān)議案和報告時，可要求公司董事、高級管理人員、內(nèi)部審計部門負責人和外部審計機構(gòu)人員列席會議，對有關(guān)事項作出必要的說明，并回答監(jiān)事會所關(guān)注的問題。第95條 董事、高級管理人員不得有下列行為：（1） 挪用公司資金；（2） 將公司資金以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存儲；（3） 違反本章程的規(guī)定，未經(jīng)股東或者董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財產(chǎn)為他人提供擔保；（4） 違反本章程的規(guī)定或者未經(jīng)股東同意，與公司訂立合同或者進行交易；（5） 未經(jīng)股東同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機會，自營或者為他人經(jīng)營與所任職公司同類的業(yè)務(wù)；（6） 接受他人與公司交易的傭金歸為己有；（7） 擅自披露公司秘密；（8） 違反對公司忠實義務(wù)的其他行為。公司的資產(chǎn)，不以任何個人名義開立賬戶存儲。第113條 公司聘用會計師事務(wù)所的聘期為期一年。第123條 公司依法制訂員工獎罰的具體規(guī)章，對有突出貢獻的員工實行獎勵，對違規(guī)違紀的員工給予處分或解除勞動合同。第129條 公司需要減少注冊資本時，必須編制資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單。債權(quán)人申報債權(quán)，應(yīng)當說明債權(quán)的有關(guān)事項，并提供證明材料。涉及公司登記事項的，應(yīng)當依法辦理變更登記。第十五章 章程修訂第140條 有下列情形之一的，公司應(yīng)當修訂本章程：（一）《公司法》或有關(guān)法律、行政法規(guī)修改后，章程規(guī)定的事項與之相抵觸；（二）公司的情況發(fā)生變化，與章程記載的事項不一致；（三）股東決定修訂章程。股東決定進行清算后，公司董事會的職權(quán)立即終止。公司分立，應(yīng)當由分立各方簽訂分立協(xié)議，并編制資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單。第120條 根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，公司有權(quán)根據(jù)公司發(fā)展實際需要決定招聘員工的條件、數(shù)量、招聘時間、招聘形式和用工形式。第111條 公司董事會負責批準公司內(nèi)部審計基本管理制度、中長期審計規(guī)劃、年度工作計劃和審計預(yù)算，決定內(nèi)部審計主要負責人任免，決定內(nèi)部審計體系設(shè)置、內(nèi)部審計人員薪酬。第一百零四條 公司在每一會計年度終了時編制年度財務(wù)會計報告，并依法經(jīng)會計師事務(wù)所審驗。第九章 董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格、義務(wù)和激勵機制第92條 公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格應(yīng)符合法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程的規(guī)定。第87條 監(jiān)事會會議應(yīng)當由過半數(shù)監(jiān)事出席方可舉行。監(jiān)事會對內(nèi)部審計部門報送的審計結(jié)果有疑問時，有權(quán)要求董事會或內(nèi)部審計部門作出解釋。委托書中應(yīng)載明代理人姓名、代理事項、授權(quán)范圍和有效期限，并由委托人簽字或蓋章。高級管理層在行使職權(quán)時，應(yīng)當根據(jù)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行誠信和勤勉的義務(wù)。經(jīng)董事會明確授權(quán)，向董事會提供專業(yè)意見或就專業(yè)事項進行決策；各專門委員會可以在必要時聘請中介機構(gòu)或者專業(yè)人員提供專業(yè)意見，所發(fā)生的合理費用由公司承擔。董事未出席某次董事會會議，亦未委托代理人出席的，應(yīng)當視為已放棄在該次會議上的投票權(quán)。第45條 有下列情形之一的，董事長應(yīng)自接到提議之日起日內(nèi)召集臨時董事會會議：（一）股東提議時；（二）三分之一以上董事提議時；（三）監(jiān)事會提議時；（四）總裁提議時。第34條 董事會行使下列職權(quán)：（1） 向股東報告工作；（2） 執(zhí)行股東的決定；（3） 決定公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營計劃和投資方案；（4） 制訂公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（5） 制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（6） 制訂公司增加或者減少注冊資本以及發(fā)行債券或者其他資本工具的方案；（7） 制訂公司合并、分立、解散及變更公司形式的方案；（8） 決定公司內(nèi)設(shè)部門的設(shè)置；（9） 制訂公司分支機構(gòu)設(shè)立方案；（10） 制定公司基本管理制度和政策，監(jiān)督基本管理制度和政策的執(zhí)行；（11） 建立健全公司風險管理和內(nèi)部控制基本管理制度；審議批準公司全面風險管理報告和風險資本分配方案，并對公司風險管理的有效性作出評價，以改進公司風險管理工作；（12） 制訂本章程、董事會議事規(guī)則的修訂案，制定相關(guān)公司治理制度；（13） 審議批準總裁提交的總裁工作規(guī)則；（14） 在股東授權(quán)范圍內(nèi)，審議批準公司重大業(yè)務(wù)、重大對外投資、重大資產(chǎn)購置、重大資產(chǎn)處置和重大資產(chǎn)核銷等事項；（15） 決定聘任或解聘公司總裁，根據(jù)總裁的提名決定聘任或解聘副總裁及其他高級管理人員，并決定高級管理人員的報酬和獎懲事項；（16） 評估并完善公司的公司治理狀況；（17） 管理公司信息披露事務(wù)；（18） 聘用、解聘或者不再續(xù)聘會計師事務(wù)所；（19） 審議批準公司風險偏好、風險管理基本制度、年度風險管理政策等事項；（20） 審議批準重大關(guān)聯(lián)交易（依法應(yīng)當由股東決定批準的關(guān)聯(lián)交易除外），就關(guān)聯(lián)交易管理制度的執(zhí)行情況以及關(guān)聯(lián)交易情況向股東作專項報告；（21） 審議批準董事會各專門委員會提交的議案；（22） 聽取高級管理人員工作匯報，以確保各位董事及時獲得履行職責有關(guān)的充分信息；檢查高級管理人員的工作，監(jiān)督并確保高級管理層有效履行管理職責；（23） 法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程規(guī)定，以及股東授予的其他職權(quán)。第28條 董事在任期期滿以前，股東不能無故解除其職務(wù)。第22條 股東在公司成立后的年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓其所持有的公司股權(quán)、不得將其所持有的公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的除外。第16條 驗資完畢后，公司應(yīng)當向股東簽發(fā)出資證明書，并由公司蓋章。第7條 本章程經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準，并自公司登記之日起生效。董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格應(yīng)符合法律、法規(guī)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或其他相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)以及本章程的有關(guān)規(guī)定。未經(jīng)登記或者變更登記的，不得對抗第三人。公司董事包括執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事。除前款所列情形外，董事辭職自辭職報告送達董事會時生效。第39條 董事會應(yīng)當充分掌握信息，對公司的重大事務(wù)作出獨立判斷和決策。以此種方式召開的董事會會議應(yīng)進行錄音或錄像。出席董事會的無重大利害關(guān)系董事人數(shù)不足人的，應(yīng)將該事項提交股東審議。第58條 董事會各專門委員會工作規(guī)則由董事會另行制訂。第67條 高級管理人員可以在任期期滿前提出辭職，辭職的具體程序和辦法由其與公司之間的聘用合同規(guī)定。列席董事會會議的監(jiān)事應(yīng)當將會議情況報告監(jiān)事會。 監(jiān)事會可以向董事會、高級管理層提出建議，必要時可以向股東報告。第89條 監(jiān)事會會議以記名或者舉手投票方式表決。董事、高級管理人員違反前款規(guī)定所得的收入應(yīng)當歸公司所有。第一百零七條 公司當年稅后利潤按下列順序分配：（一）彌補以前年度的虧損；（二）提取法定公積金；（三）提取一般準備金；（四）提取任意公積金；（五）支付股東股利。會計師事務(wù)所可以續(xù)聘。第124條 公司與員工發(fā)生勞動爭議，應(yīng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)及公司有關(guān)勞動爭議處理的規(guī)定辦理。公司應(yīng)當自作出減少注冊資本決議之日起日內(nèi)通知債權(quán)人，并于日內(nèi)在報紙上公告。清算組應(yīng)當對債權(quán)進行登記。第十六章 附 則第143條 本章程中任何規(guī)定與現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章存在任何差異或沖突時，以相關(guān)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定為準。清算組應(yīng)當自有關(guān)主管機構(gòu)確認之日起日內(nèi)，將前述文件報送公司登記機關(guān)，申請注銷公司登記，公告公司終止。第134條 如公司董事會決定公司進行清算（因公司宣告破產(chǎn)而清算的除外），應(yīng)當通知股東并報股東決定，聲明董事會對公司的狀況已經(jīng)做了全面的調(diào)查，并認為公司可以在清算開始后個月內(nèi)全部清償公司債務(wù)。第128條 公司分立，其財產(chǎn)應(yīng)當作相應(yīng)的分割。公司建立市場化和規(guī)范化的人力資源管理體制